ЦБ РФ и Росфинмониторинг с 1 июня 2016 года запустят в тестовом режиме систему идентификации банковских операций, связанных с террористической активностью. .... Имейте ввиду))) будут блоки
Полезные знания Инфа по банкам
- Автор темы Pro100Vadim
- Дата начала
Промрегионбанк все
В "Хомяке" Начал работать «Сигнал 2.0.»
А дня не посвященных можно подробнее?
Сигнал.2 направляет в банк инфу без запроса, непосредственно после наступления события. Система предусматривает 17 типов событий, по которым формируется «сигнал», в том числе, открытие новых счетов/закрытие текущих счетов, появление просрочки, ухудшение/улучшение просрочки, изменение платежа по кредиту, запрос кредитной истории и т.п.
ЦБ РФ обязал банки мониторить движение денег по счетам мелких клиентов и разослал список фирм счета которых должны быть закрыты. В списке 30 тысяч фирм. Кроме этого, банки начали задерживать платежи и шантажировать мелких клиентов закрытием счетов, если те не увеличат отчисления в бюджет. Как то так вот...
Банк финансовый стандарт плохи дела...
В АСВ денег нет,в трех последних банках с отозванной лицензией почти все вкладчики вне реестра...
Деньги в Агентстве Страхования Вкладов не просто закончились, а закончились давно.
Выплаты сейчас идут за счет "кредита ЦБ".
АСВ должно Банку России уже 358 млрд руб, а вкладчикам в общей сложности -- триллион.
Меж тем ликвидировать банки по 2-3 шт за раз ЦБ уже надоело, нерентабельно. Вчера анонсировали ликвидацию сразу 77 банков...
Выплаты сейчас идут за счет "кредита ЦБ".
АСВ должно Банку России уже 358 млрд руб, а вкладчикам в общей сложности -- триллион.
Меж тем ликвидировать банки по 2-3 шт за раз ЦБ уже надоело, нерентабельно. Вчера анонсировали ликвидацию сразу 77 банков...
Банк России с 27 мая 2016 года отозвал лицензию у московского «Банка развития технологий»,
пресс-служба регулятора.
Этот из того самого списка
Этот из того самого списка
Ну может кто барашка в бумажке занесет,актывы свои выведет) все же человеки)Зачем париться, сразу бы написали кто останется и всё....
А потом и деньги случайно потеряются как обычно и виноватых не найти
Скоро лизинг в настоящем виде перестанет существовать... Мутите пока есть свобода ... Под контроль ЦБ пойдут лизинговые
Судя по всему, битик будет прародителем единой глобальной валюты...
Приско Капиал банк прощай)
ЦБ разрешил выгонять из банка на все пять сторон клиента даже за единственное подозрение в сомнительной операции. Это пояснения ЦБ дал в последнем Вестнике. Так же, вот все эти клиенты будут включены в черные списки и рассылаться между этими же банками. Все боялись черных списков, в итоге дошли до них )
115-ФЗ.
Еще несколько лет назад отказы на проведения операций были настолько редки, что давно надо забыть вспоминать о прошлом. Текущие реалии "антиотмывочного" закона таковы, что каждый месяц ЦБ, через свою газету, разъясняет банкирам, как быть в той или иной ситуации.
Коротко о содержании: да, банк может запросить любые документы,
необходимые для понимания деятельности клиента; да, клиенту
необходимо ответить на запрос; для отказа в проведении любой операции, необходимы основания для этого; для признания операции сомнительной, необходимы основания; для основания необходимы основания; четкие критерии подозрительности той или иной операции расставить по полочкам трудно, так как в нашей стране актуальна присказка "что не запрещено, то разрешено". В итоге мы имеем федеральный закон, который все еще дописывается, со своими минусами и плюсами.
Про черные списки из разных регулирующих органов информация появляется регулярно, довольно хорошо работает сарафанное радио. Все понимали, что оно так и есть, но про формирование регулирующими органами списков новости актуальными стали только в начале второго квартала, на основании итогов предыдущего года и тенденции начала текущего. Безусловно, для определенных банковских отделов, такие черные списки зайдут на ура.
Трудно по саркастичным комментариям и жалобе клиента (разные клиенты бывают) как то оправдать, с одной стороны смешные, но все таки официальные действия подразделения банка. По частным жалобам на форумах, сайтах банков и новостных порталах:
1. Смешной запрос. Вам приходит письмо в интернет банке, по смс, через сову, о том, что от вас нужно много разных документов. Часто причиной интереса является условная тысяча рублей за услуги ЖКХ. Во первых, запросы, они стандартны, просто меняются имена клиентов и суммы. Во вторых, часто запрос делается на одну из последних операций. Для ответа, если планируется вообще ответ, необходимо максимально серьезно подойти к этому запросу. Ответ банка так же стандартный, мол по какой причине клиент попал в работу вам не расскажут. Разные отчеты, внутренние списки и так далее, это клиенту не раскрывается. Довольно понятная ситуация, клиенту направлен запрос, клиент понял, что много от него хотят, ушел в другую кредитную организацию. Довольно будничные отношения банк-клиент.
2. Если совершаются по счету частные операции, особенно если в этом участвуют разные физические (юридические) лица, то, в зависимости от суммы, вами могу заинтересоваться. Получите пресловутый запрос. Между крупным федеральным банком и банком местного разлива большая разница, в частности и этого закона. Если в одном вас не беспокоят, то в другом могут крепко взять за ваш счет. И дело не в мастерстве. Экономическая целесообразность расходных операций подразумевает некоторое количество операций, расходование которых непонятно банку.
3. Относительно страшных предупреждающих "угрозах банка" на его же сайте. "Пугалки" носят смысл следующий. В данный момент довольно много кредитных организаций имеют ограничения ЦБ, в частности по привлечению денежных средств клиентов. Эти действия предназначены для сохранения адекватных рисков. "Пугалка" и работает, как отрицательный репутационный эффект. Снимает ли данные ограничения ЦБ в дальнейшем это другой вопрос.
4. Предоставление документов по запросу банка не гарантирует решения в вашу пользу.
5. Поговорить и связаться с этими сотрудниками, которые делают вам запросы и рассматривают ваши документы нельзя. По внутренним правилам любого банка финансовый мониторинг на контакт с клиентами не идет. Пример довольно простой, но: у палачей были маски не просто так.
6. Далеко не всегда ,те кто занимается отмыванием позаботились заранее о запросах банка, они подстраиваются под ситуацию, в связи с этим ЦБ вносит новые поправки в разные нормативные документы, для более тщательного анализа и идентификации клиентов.
7. Про террористов. При признании ваших операций сомнительными, вас никто не обвиняет в измене родине.
8. Данный закон дает право отказать в проведении абсолютно любого распоряжения клиента о списании денежных средств и снимает с банка все последствия данного отказа (п. 12 статьи 7 115-ФЗ). Оспаривать действия банка проводимые в результате реализации мер "антиотмывочного" закона в суде - пустая трата времени. Однако если штат юристов в банке ленив, то суд может занять и сторону клиента.
Еще несколько лет назад отказы на проведения операций были настолько редки, что давно надо забыть вспоминать о прошлом. Текущие реалии "антиотмывочного" закона таковы, что каждый месяц ЦБ, через свою газету, разъясняет банкирам, как быть в той или иной ситуации.
Коротко о содержании: да, банк может запросить любые документы,
необходимые для понимания деятельности клиента; да, клиенту
необходимо ответить на запрос; для отказа в проведении любой операции, необходимы основания для этого; для признания операции сомнительной, необходимы основания; для основания необходимы основания; четкие критерии подозрительности той или иной операции расставить по полочкам трудно, так как в нашей стране актуальна присказка "что не запрещено, то разрешено". В итоге мы имеем федеральный закон, который все еще дописывается, со своими минусами и плюсами.
Про черные списки из разных регулирующих органов информация появляется регулярно, довольно хорошо работает сарафанное радио. Все понимали, что оно так и есть, но про формирование регулирующими органами списков новости актуальными стали только в начале второго квартала, на основании итогов предыдущего года и тенденции начала текущего. Безусловно, для определенных банковских отделов, такие черные списки зайдут на ура.
Трудно по саркастичным комментариям и жалобе клиента (разные клиенты бывают) как то оправдать, с одной стороны смешные, но все таки официальные действия подразделения банка. По частным жалобам на форумах, сайтах банков и новостных порталах:
1. Смешной запрос. Вам приходит письмо в интернет банке, по смс, через сову, о том, что от вас нужно много разных документов. Часто причиной интереса является условная тысяча рублей за услуги ЖКХ. Во первых, запросы, они стандартны, просто меняются имена клиентов и суммы. Во вторых, часто запрос делается на одну из последних операций. Для ответа, если планируется вообще ответ, необходимо максимально серьезно подойти к этому запросу. Ответ банка так же стандартный, мол по какой причине клиент попал в работу вам не расскажут. Разные отчеты, внутренние списки и так далее, это клиенту не раскрывается. Довольно понятная ситуация, клиенту направлен запрос, клиент понял, что много от него хотят, ушел в другую кредитную организацию. Довольно будничные отношения банк-клиент.
2. Если совершаются по счету частные операции, особенно если в этом участвуют разные физические (юридические) лица, то, в зависимости от суммы, вами могу заинтересоваться. Получите пресловутый запрос. Между крупным федеральным банком и банком местного разлива большая разница, в частности и этого закона. Если в одном вас не беспокоят, то в другом могут крепко взять за ваш счет. И дело не в мастерстве. Экономическая целесообразность расходных операций подразумевает некоторое количество операций, расходование которых непонятно банку.
3. Относительно страшных предупреждающих "угрозах банка" на его же сайте. "Пугалки" носят смысл следующий. В данный момент довольно много кредитных организаций имеют ограничения ЦБ, в частности по привлечению денежных средств клиентов. Эти действия предназначены для сохранения адекватных рисков. "Пугалка" и работает, как отрицательный репутационный эффект. Снимает ли данные ограничения ЦБ в дальнейшем это другой вопрос.
4. Предоставление документов по запросу банка не гарантирует решения в вашу пользу.
5. Поговорить и связаться с этими сотрудниками, которые делают вам запросы и рассматривают ваши документы нельзя. По внутренним правилам любого банка финансовый мониторинг на контакт с клиентами не идет. Пример довольно простой, но: у палачей были маски не просто так.
6. Далеко не всегда ,те кто занимается отмыванием позаботились заранее о запросах банка, они подстраиваются под ситуацию, в связи с этим ЦБ вносит новые поправки в разные нормативные документы, для более тщательного анализа и идентификации клиентов.
7. Про террористов. При признании ваших операций сомнительными, вас никто не обвиняет в измене родине.
8. Данный закон дает право отказать в проведении абсолютно любого распоряжения клиента о списании денежных средств и снимает с банка все последствия данного отказа (п. 12 статьи 7 115-ФЗ). Оспаривать действия банка проводимые в результате реализации мер "антиотмывочного" закона в суде - пустая трата времени. Однако если штат юристов в банке ленив, то суд может занять и сторону клиента.
ВТБ-24 розница и очень хреновая. Все отделения работают только на возврат. Лимиты кредитования на отделения снизили до почти нуля. Основное привлечение вкладов и возврат..
УБРиР - Банк поднял тарифы на обслуживание почти в 2 раза. Роснефть требует проведение РКО с клиентами и поставщиками только через счета этого банка. Т.Е. расчеты РН ведет через эту свою помойку снимая не плохой процент. Кредитов - 0 , факторинга -0 . сам банк гов... о .
УБРиР - Банк поднял тарифы на обслуживание почти в 2 раза. Роснефть требует проведение РКО с клиентами и поставщиками только через счета этого банка. Т.Е. расчеты РН ведет через эту свою помойку снимая не плохой процент. Кредитов - 0 , факторинга -0 . сам банк гов... о .
Про Приско капитал банк уже было сказано на той неделе
Похожие темы
