В Госдуме рассмотрят законопроект, который позволит замораживать авансовые платежи на мобильных номерах при подозрении на мошенничество.
Нововведение направлено против схем, в которых преступники используют сим-карты для обналичивания денег.
Как подчеркнул спикер ГД Вячеслав Володин, более трети преступлений сегодня совершается в цифровом пространстве, а дистанционные кражи составляют львиную долю всех хищений.
Эксперты поясняют, что современные дропперские цепочки всё чаще включают пополнение мобильных счетов: жертвы переводят деньги на «безопасный» номер, который мошенники быстро обналичивают через мобильные операторы. Проблема в том, что такие трансакции редко попадают под контроль банковских антифрод-систем, поскольку счета сим-карт пока не фигурируют в реестрах подозрительных счетов Центробанка.
В МВД и Центробанке отмечают, что использование мобильных счетов позволяет дропперам уходить от слежки, поскольку схемы с картами стали опаснее из-за ужесточения ответственности. Пополнение сим-карт стало для них удобным и менее заметным способом обналичивания: перевод в несколько десятков тысяч рублей проходит без подозрений, а потом эти деньги направляются дальше по цепочке.
По данным ЦБ, каждый месяц в России вовлекается около 80 тысяч человек в схемы по выводу денег. С 5 июля вступят новые меры ответственности для дропперов — срок заключения до шести лет и штраф до 1 млн рублей. Эксперты считают, что блокировка подозрительных авансовых сумм на сим-картах серьезно осложнит жизнь мошенникам, сократив каналы для отмывания и вывода средств.
Нововведение направлено против схем, в которых преступники используют сим-карты для обналичивания денег.
Как подчеркнул спикер ГД Вячеслав Володин, более трети преступлений сегодня совершается в цифровом пространстве, а дистанционные кражи составляют львиную долю всех хищений.
Эксперты поясняют, что современные дропперские цепочки всё чаще включают пополнение мобильных счетов: жертвы переводят деньги на «безопасный» номер, который мошенники быстро обналичивают через мобильные операторы. Проблема в том, что такие трансакции редко попадают под контроль банковских антифрод-систем, поскольку счета сим-карт пока не фигурируют в реестрах подозрительных счетов Центробанка.
В МВД и Центробанке отмечают, что использование мобильных счетов позволяет дропперам уходить от слежки, поскольку схемы с картами стали опаснее из-за ужесточения ответственности. Пополнение сим-карт стало для них удобным и менее заметным способом обналичивания: перевод в несколько десятков тысяч рублей проходит без подозрений, а потом эти деньги направляются дальше по цепочке.
По данным ЦБ, каждый месяц в России вовлекается около 80 тысяч человек в схемы по выводу денег. С 5 июля вступят новые меры ответственности для дропперов — срок заключения до шести лет и штраф до 1 млн рублей. Эксперты считают, что блокировка подозрительных авансовых сумм на сим-картах серьезно осложнит жизнь мошенникам, сократив каналы для отмывания и вывода средств.
