Disgusting
Интересующийся
Поговорим немного о том, откуда вообще берется нал и где мы его брали несколько лет назад.
Совершим путешествие в недалекое прошлое – в начало 10-х годов 21-го века. Забегая вперед, скажу, что те времена можно считать золотыми для данной деятельности по сравнению с временами нынешними. Тогда наличку добывали относительно легко, и те, кто делал это не слишком топорно, редко имели проблемы с ребятами в погонах. Рассмотрим несколько популярных приемов.
Самый примитивный способ – это снятие нала по чековой книжке непосредственно в банке. Тогда банки позволяли это делать, если у вас были хоть какие-то отношения с управляющим офиса или филиала. Мы снимали в Сбере по чековым книжкам в очень ограниченных объемах и только в периоды, когда не было другой возможности добыть кэш в нужном размере. Естественно, определенное вознаграждение от снятой суммы полагалось руководителю соответствующего отделения. Оно не было очень большим - что-то около 0,5% - и полностью нас устраивало. Приятным бонусом было то, что в документах о снятии не фигурировали наши люди по доверенности, а указывалось, что деньги снимает непосредственно директор помойной компании. Это позволяло не беспокоиться о том, что в материалы потенциального уголовного дела попадет документ с паспортными данными лишнего человека.
Способ № 2 – сходный с предыдущим – снятие через банкоматы с пластиковых карт. Данный способ используется и по сей день, но мне он никогда не нравился по причине того, что в камере банкомата обязательно должен кто-то засветиться. И этот кто-то не может быть обыкновенным дропом, т.к. есть ненулевая вероятность, что деньги он до тебя не довезет. По этой причине мы не имели дел с пластиком вообще. На мой взгляд, это один из топорных способов получения нала, как с точки зрения безопасности, так и с точки зрения «красоты», если смотреть на схемы глазами сотрудника ФНС.
Еще одним популярным в свое время способом была покупка кэша у владельцев сетей терминалов для оплаты услуг связи. Сами понимаете, что все терминалы принимали только наличку, соответственно, чем больше было у сети таких точек, тем больше нала скапливалось. Но у этой схемы было как минимум 2 существенных минуса: во-первых, неудачное назначение платежа – «за услуги связи» и т.п., на что многие банки со временем начали смотреть крайне негативно, а во-вторых, номинал купюр в основном не превышал 500. В большинстве же случаев были сторублевки, а частенько и пятидесятирублевые и даже десятки. Нетрудно представить, какие физические объемы нала нужно было перевозить, чтобы, к примеру, закупить 10-15 млн руб купюрами достоинством в 50 рублей. При всем неудобстве данной схемы я лично знал очень мощную группировку обнальщиков, которая целенаправленно выкупила немаленькую сеть таких терминалов, исключительно для того чтобы покрывать часть своих потребностей в кэше. Сама по себе эта сеть как белый бизнес приносила прежним владельцам больше проблем, чем прибыли.
Четвертый способ – это покупка нала у тех, у кого он скапливается в ходе ежедневной финансово-хозяйственной деятельности – розничные и мелкооптовые продавцы чего-либо. Смысл данной схемы (если ее вообще можно так назвать) очень прост: предприниматель продает свой товар на рынке за наличку, которую, по логике, он должен пустить на закупку следующей партии, положив ее (наличку) на свой расчетный счет как торговую выручку. Но вместо этого наличку он приносит нам, а на расчетный счет к нему попадают безналичные деньги от нас с небольшим бонусом (в те годы – 2-4%, сейчас – до 10% и выше в зависимости от товара). Таким образом, по документам рисуется, как будто товар у него купила наша компания, в то время как фактически с покупателями не оформляется никаких документов либо оформляются совсем левые (кассовые чеки, приходные ордера от левых фирм и тд.). Лично я считаю данный способ максимально безопасным, а самое главное – чистым с юридической точки зрения способом обнала. Таким образом мы получали 80-90% кэша, который затем перепродавали своим клиентам. В пользу этого способа говорит и тот факт, что он активно используется при обналичке и по сей день, в том числе очень крупными игроками. Слышал неоднократно от посвященных людей, что для значительного количества достаточно известных торговых сетей, особенно интернет-магазинов, продажа нала является основным источником дохода от деятельности. В свое время мы сами задумывались над тем, чтобы открыть реальный бизнес (например, базу стройматериалов), с помощью которого можно было генерировать ежедневный поток наличности.
Помимо изложенных способов добычи нала существовало и существует множество иных, как топорных, так и изящных. Описать все из них в рамках одного поста вряд ли возможно и, скорее всего, малоинтересно широкой публике. Поэтому если кто-то знает нетрадиционные способы обнала, даже те, которые уже не используются, пишите, поностальгируем вместе.
Всем хорошего дня, порядочным бизнесменам – успехов, а мусорам – терпения))
Совершим путешествие в недалекое прошлое – в начало 10-х годов 21-го века. Забегая вперед, скажу, что те времена можно считать золотыми для данной деятельности по сравнению с временами нынешними. Тогда наличку добывали относительно легко, и те, кто делал это не слишком топорно, редко имели проблемы с ребятами в погонах. Рассмотрим несколько популярных приемов.
Самый примитивный способ – это снятие нала по чековой книжке непосредственно в банке. Тогда банки позволяли это делать, если у вас были хоть какие-то отношения с управляющим офиса или филиала. Мы снимали в Сбере по чековым книжкам в очень ограниченных объемах и только в периоды, когда не было другой возможности добыть кэш в нужном размере. Естественно, определенное вознаграждение от снятой суммы полагалось руководителю соответствующего отделения. Оно не было очень большим - что-то около 0,5% - и полностью нас устраивало. Приятным бонусом было то, что в документах о снятии не фигурировали наши люди по доверенности, а указывалось, что деньги снимает непосредственно директор помойной компании. Это позволяло не беспокоиться о том, что в материалы потенциального уголовного дела попадет документ с паспортными данными лишнего человека.
Способ № 2 – сходный с предыдущим – снятие через банкоматы с пластиковых карт. Данный способ используется и по сей день, но мне он никогда не нравился по причине того, что в камере банкомата обязательно должен кто-то засветиться. И этот кто-то не может быть обыкновенным дропом, т.к. есть ненулевая вероятность, что деньги он до тебя не довезет. По этой причине мы не имели дел с пластиком вообще. На мой взгляд, это один из топорных способов получения нала, как с точки зрения безопасности, так и с точки зрения «красоты», если смотреть на схемы глазами сотрудника ФНС.
Еще одним популярным в свое время способом была покупка кэша у владельцев сетей терминалов для оплаты услуг связи. Сами понимаете, что все терминалы принимали только наличку, соответственно, чем больше было у сети таких точек, тем больше нала скапливалось. Но у этой схемы было как минимум 2 существенных минуса: во-первых, неудачное назначение платежа – «за услуги связи» и т.п., на что многие банки со временем начали смотреть крайне негативно, а во-вторых, номинал купюр в основном не превышал 500. В большинстве же случаев были сторублевки, а частенько и пятидесятирублевые и даже десятки. Нетрудно представить, какие физические объемы нала нужно было перевозить, чтобы, к примеру, закупить 10-15 млн руб купюрами достоинством в 50 рублей. При всем неудобстве данной схемы я лично знал очень мощную группировку обнальщиков, которая целенаправленно выкупила немаленькую сеть таких терминалов, исключительно для того чтобы покрывать часть своих потребностей в кэше. Сама по себе эта сеть как белый бизнес приносила прежним владельцам больше проблем, чем прибыли.
Четвертый способ – это покупка нала у тех, у кого он скапливается в ходе ежедневной финансово-хозяйственной деятельности – розничные и мелкооптовые продавцы чего-либо. Смысл данной схемы (если ее вообще можно так назвать) очень прост: предприниматель продает свой товар на рынке за наличку, которую, по логике, он должен пустить на закупку следующей партии, положив ее (наличку) на свой расчетный счет как торговую выручку. Но вместо этого наличку он приносит нам, а на расчетный счет к нему попадают безналичные деньги от нас с небольшим бонусом (в те годы – 2-4%, сейчас – до 10% и выше в зависимости от товара). Таким образом, по документам рисуется, как будто товар у него купила наша компания, в то время как фактически с покупателями не оформляется никаких документов либо оформляются совсем левые (кассовые чеки, приходные ордера от левых фирм и тд.). Лично я считаю данный способ максимально безопасным, а самое главное – чистым с юридической точки зрения способом обнала. Таким образом мы получали 80-90% кэша, который затем перепродавали своим клиентам. В пользу этого способа говорит и тот факт, что он активно используется при обналичке и по сей день, в том числе очень крупными игроками. Слышал неоднократно от посвященных людей, что для значительного количества достаточно известных торговых сетей, особенно интернет-магазинов, продажа нала является основным источником дохода от деятельности. В свое время мы сами задумывались над тем, чтобы открыть реальный бизнес (например, базу стройматериалов), с помощью которого можно было генерировать ежедневный поток наличности.
Помимо изложенных способов добычи нала существовало и существует множество иных, как топорных, так и изящных. Описать все из них в рамках одного поста вряд ли возможно и, скорее всего, малоинтересно широкой публике. Поэтому если кто-то знает нетрадиционные способы обнала, даже те, которые уже не используются, пишите, поностальгируем вместе.
Всем хорошего дня, порядочным бизнесменам – успехов, а мусорам – терпения))
