30 мая 2025 года в России вступят в силу новые ограничения для денежных переводов без открытия банковского счета.
Это должно помочь в борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, рассказал депутат Госдумы, член Комитета по бюджету и налогам Никита Чаплин.
Главное изменение заключается в том, что сумма перевода с упрощенной идентификацией клиента теперь не должна составлять более 100 тысяч рублей. Если клиент хочет перевести сумму до этого порога, от него потребуется только Ф. И. О., серия и номер документа, удостоверяющего личность. При превышении лимита идентификация должна проводиться в обычном порядке — понадобятся данные о гражданстве, дата рождения и место жительства (регистрация).
«Упрощенная идентификация сделает процесс перевода средств более быстрым и удобным для граждан, совершающих небольшие операции, при этом усиленный контроль будет применяться к более крупным суммам, требующим повышенного внимания», — пояснил Чаплин «Российской газете».
Кроме того, с 30 мая после проведения упрощенной идентификации клиент банка сможет использовать неперсонифицированные электронные средства платежа только при условии, что остаток электронных денежных средств не превышает 100 000 рублей (вместо 60 000 рублей).
Вступление в силу данных изменений, по словам Чаплина, потребует от финансовых организаций пересмотра внутренних процедур и приведения их в соответствие с новыми требованиями.
Это должно помочь в борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, рассказал депутат Госдумы, член Комитета по бюджету и налогам Никита Чаплин.
Главное изменение заключается в том, что сумма перевода с упрощенной идентификацией клиента теперь не должна составлять более 100 тысяч рублей. Если клиент хочет перевести сумму до этого порога, от него потребуется только Ф. И. О., серия и номер документа, удостоверяющего личность. При превышении лимита идентификация должна проводиться в обычном порядке — понадобятся данные о гражданстве, дата рождения и место жительства (регистрация).
«Упрощенная идентификация сделает процесс перевода средств более быстрым и удобным для граждан, совершающих небольшие операции, при этом усиленный контроль будет применяться к более крупным суммам, требующим повышенного внимания», — пояснил Чаплин «Российской газете».
Кроме того, с 30 мая после проведения упрощенной идентификации клиент банка сможет использовать неперсонифицированные электронные средства платежа только при условии, что остаток электронных денежных средств не превышает 100 000 рублей (вместо 60 000 рублей).
Вступление в силу данных изменений, по словам Чаплина, потребует от финансовых организаций пересмотра внутренних процедур и приведения их в соответствие с новыми требованиями.
