Это происходит в исключительных случаях.
Банк действительно может попросить подтвердить источник денег на депозите, однако это происходит в исключительных случаях. Когда именно и что делать, если пришло требование, рассказала эксперт проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы.рф» Мария Иваткина .
Попросить подтвердить происхождение средств могут в случае:
Если банк просит подтвердить происхождение средств, эксперт советует уточнить детали. В частности, стоит спросить, о какой операции речь и запросить полный перечень документов, которые требуется предоставить.
Затем важно подготовить доказательства, которые могут подтвердить происхождение средств: справку с работы, декларацию 3-НДФЛ, отчетность ИП, договоры, подтверждающие крупные сделки. Могут потребоваться также соглашения, свидетельства и налоговые отчетности.
В случае, если клиент отказывается предоставлять документы или затягивает процесс, банк может заблокировать счет до выяснения обстоятельств.
Банк действительно может попросить подтвердить источник денег на депозите, однако это происходит в исключительных случаях. Когда именно и что делать, если пришло требование, рассказала эксперт проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы.рф» Мария Иваткина .
Попросить подтвердить происхождение средств могут в случае:
- Подозрительной активности и при наличии признаков отмывания денег.
- Крупного единовременного взноса, особенно, если сумма превышает внутренние лимиты банка.
- Систематических пополнений счета крупными суммами от третьих лиц или компаний.
- Поступления средств из-за рубежа.
- Недостатка информации о клиенте.
Если банк просит подтвердить происхождение средств, эксперт советует уточнить детали. В частности, стоит спросить, о какой операции речь и запросить полный перечень документов, которые требуется предоставить.
Затем важно подготовить доказательства, которые могут подтвердить происхождение средств: справку с работы, декларацию 3-НДФЛ, отчетность ИП, договоры, подтверждающие крупные сделки. Могут потребоваться также соглашения, свидетельства и налоговые отчетности.
В случае, если клиент отказывается предоставлять документы или затягивает процесс, банк может заблокировать счет до выяснения обстоятельств.
