Банк может запросить документы, чтобы доказать происхождение денег на вкладе, если возникает такая необходимость.
Если клиент отказывается подтвердить легитимность средств, к его операциям будут проявлять повышенное внимание. Об этом рассказывает РБК, опросивший банки на тему подтверждения происхождения денег вкладчиков.
По закону № 115-ФЗ банк обязан запрашивать и при необходимости передавать в Росфинмониторинг сведения о подозрительных операциях свыше 600 тысяч рублей, напомнила ранее эксперт-аналитик Банки.ру Гаянэ Замалеева.
Запрос на подтверждение направляется не всем клиентам, сообщили в пресс-службе ВТБ. Это требуется, только если выявлена необходимость дополнительного подтверждения законности происхождения денег: «Такую необходимость банки определяют, исходя из профиля клиента, вида его деятельности, истории его операций и взаимодействия с банком, наличия в банке подтверждающих документов».
Если клиент отказывается подтвердить легитимность средств, банки проявляют повышенное внимание к операциям такого клиента, направляя регулярные обращения с просьбой пояснить их экономический смысл, отметил руководитель финансового мониторинга Банка ДОМ.РФ Евгений Иванов.
По его словам, банки имеют право ограничить дистанционное обслуживание клиента и даже отказать ему в совершении операций, по которым не получены запрошенные документы и информация.
Если клиент отказывается подтвердить легитимность средств, к его операциям будут проявлять повышенное внимание. Об этом рассказывает РБК, опросивший банки на тему подтверждения происхождения денег вкладчиков.
По закону № 115-ФЗ банк обязан запрашивать и при необходимости передавать в Росфинмониторинг сведения о подозрительных операциях свыше 600 тысяч рублей, напомнила ранее эксперт-аналитик Банки.ру Гаянэ Замалеева.
Запрос на подтверждение направляется не всем клиентам, сообщили в пресс-службе ВТБ. Это требуется, только если выявлена необходимость дополнительного подтверждения законности происхождения денег: «Такую необходимость банки определяют, исходя из профиля клиента, вида его деятельности, истории его операций и взаимодействия с банком, наличия в банке подтверждающих документов».
Если клиент отказывается подтвердить легитимность средств, банки проявляют повышенное внимание к операциям такого клиента, направляя регулярные обращения с просьбой пояснить их экономический смысл, отметил руководитель финансового мониторинга Банка ДОМ.РФ Евгений Иванов.
По его словам, банки имеют право ограничить дистанционное обслуживание клиента и даже отказать ему в совершении операций, по которым не получены запрошенные документы и информация.
