115-фз

Все лица, оказывающие посреднические услуги в сфере купли-продажи недвижимого имущества, являются субъектами исполнения того самого 115-ФЗ. Однако, некоторые агентства недвижимости и риелторы пытаются всячески скрыться от обязанности работать по Закону 115-ФЗ. ➡️ Первый по популярности...

Закон о платформе «Знай своего клиента» (далее — «ЗСК», «закон») технико-юридически представляет собой текст изменений и дополнений в 115-ФЗ (о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма) и немного в закон о Центробанке. ЗСК определяется необходимость отнесения по новому...

Мы одни из самый первых стали подробно освещать работу светофора от ЦБ. Первая версия законопроекта о ЗСК с треском провалилась в гос. думе, так как предусматривала конфискацию остатков на счетах у «красных» клиентов банков без суда и следствия. То, что мы имеем сейчас — это вторая...

Если те не будут сообщать в фин разведку о подозрительных сделках с недвижимым имуществом. У каждого субъекта того самого 115-ФЗ в личном кабинете на сайте Росфина есть «ромашка» (на картинке ниже). Каждый лепесток – зона риска. Если он зеленый, значит организация в этой зоне все делает...

Недавно мы рассказывали об одном очень интересном судебном разбирательстве, в котором компании удалось в 3 судебных инстанциях оспорить отказ банка в открытии счета по основаниям того самого 115-ФЗ. В итоге дело дошло до Верховного суда….., но… чуда не совершилось. ВС признал действия банка...

Возвратный лизинг – вообще вещь в себе, за границами добра, зла и здравого смысла. Но он есть. Кто не в курсе - это когда продавцом имущества выступает сам лизингополучатель. То есть, физлицо или организация продают свой автомобиль лизинговой компании и сразу получают его же в аренду с...

За время применения закона № 115-ФЗ тема блокировки счета обросла множеством мифов. Расскажем, какой информации верить нельзя, и как вообще выстроить доверительные отношения с банком, чтобы работать спокойно. Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру Что именно регламентирует закон № 115-ФЗ...

С развитием технологий скрыть какую-либо информацию от банка — крайне сложно, да и не нужно. Порой банк знает о клиенте больше его самого. Банки как пазл собирают данные о клиентах, складывают их в единую картину, бережно хранят и используют при оценке рисков. По каким критериям банк оценивает...

Ничего не предвещало беды, но вам заблокировали расчетный счет? Такое событие сродни катастрофы, ведь вы уже не сможете сделать перевод контрагенту, вывести деньги. Да и в принципе, все сделки по части оплаты и получения денег на р/с заморожены до лучших времен, которые к тому же могут и не...

Даю краткое руководство как подготовиться к проверке регуляторов и застраховаться от штрафов и других неприятных последствий проверки. Если есть закон, то рано или поздно у Вас проверят, как Вы его соблюдаете. Это и логично, правда? А что еще логично, так это то, что за нарушение закона...