115-фз

В современных реалиях нередко возникают ситуации, когда организации попадают в так называемый "черный список" банков. Это может произойти по разным причинам: от несоответствия требованиям 115-ФЗ до подозрений в незаконной деятельности. В таких случаях крайне важно предпринять грамотные и...

У клиента банка списали штраф за неподачу документов в рамках закона № 115-ФЗ. В трех инстанциях ему не удалось доказать незаконность таких действий, но ВС поддержал его. Индивидуальный предприниматель Венер Султанов оспаривал действия «Локо-Банка», в котором у него был открыт счет. Банк...

В конце июля Президент подписал федеральный закон с изменениями в 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Закон от 22.07.2024 № 210-ФЗ закрепил механизм пересмотра решения Банка России об отнесении юрлица или ИП к...

Здравствуйте, Продал/купил крипты через п2п. Нужна консультация, чтобы карту не заблокировали, есть возможность по некоторым операциям сделать доки (например договор займа). Есть у кого опыт, что лучше отвечать, чтобы избежать блока? Дело не в сумме на карте, а в целом, карта личная, не хочу...

Массовые выплаты внештатникам законом не запрещены. Но при неправильной организации сотрудничества с исполнителями они могут вызвать ряд проблем для заказчика: начиная от блокировки счета и заканчивая переквалификацией отношений. Разберем, какие риски в себе таят массовые выплаты и как их...

За что блокируют карты продавцов на маркетплейсах? Среднестатистический селлер закупает товар в основном серыми методами. Кто поменьше – закупается на рынках типа Садовод или Люблино. Кто побольше – напрямую с Китая через карго. Остановимся подробнее на тех, кто поменьше, так как их...

Ликвидация ЮЛ и ИП по инициативе ФНС из-за попадания в красную зону ЗСК. Госдума приняла в третьем чтении закон, согласно которому ФНС сможет исключать из единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ и ЕГРИП) компании и ИП, если в рамках работы закона об "антиотмывочной платформе"...

Такое последствие наступит для компаний и ИП, которые участвовали в сомнительных операциях и которых ЦБ и банки отнесли к группе высокого риска на «антиотмывочной платформе». Госдума приняла в третьем чтении закон об исключении из единого госреестра юрлиц и ИП, которых на платформе...

НКО и Инвесторы в контексте 115-ФЗ НКО и Инвесторы тоже могут попасть под блокировку расчетного счета самим банком. Банк подозревает обычно в «обналичке», уходе от налогов, «транзите» действиях в интересах третьих лиц. Проще всего избежать 115-ФЗ, чем потом отменить решение. 90% блокировок по...

Последний месяц банки активизировались в отношении проверок физических лиц по Закону 115-ФЗ. Особенно активен самый большой зеленый банк. Поступает много обращений от клиентов именно этого банка. Что просят банки? Подтвердить источник происхождения денежных средств и дать пояснения по...

Ни для кого не секрет, что банки в последнее время наделены огромными полномочиями, и достаточно тесно сотрудничают с государством. Особенно явно это проявляется при работе с бизнесом. Так как каждому предпринимателю необходимо вести свою деятельность через расчетный счет, банки без труда...

Следуя требованиям закона №115-ФЗ, банки отслеживают движение денежных средств по счетам клиентов и пресекают операции сомнительного характера. В статье разберем основные причины, почему дистанционное банковское обслуживание может быть приостановлено для проверки законности переводов, и как...

Все лица, оказывающие посреднические услуги в сфере купли-продажи недвижимого имущества, являются субъектами исполнения того самого 115-ФЗ. Однако, некоторые агентства недвижимости и риелторы пытаются всячески скрыться от обязанности работать по Закону 115-ФЗ. ➡️ Первый по популярности...

Закон о платформе «Знай своего клиента» (далее — «ЗСК», «закон») технико-юридически представляет собой текст изменений и дополнений в 115-ФЗ (о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма) и немного в закон о Центробанке. ЗСК определяется необходимость отнесения по новому...

Мы одни из самый первых стали подробно освещать работу светофора от ЦБ. Первая версия законопроекта о ЗСК с треском провалилась в гос. думе, так как предусматривала конфискацию остатков на счетах у «красных» клиентов банков без суда и следствия. То, что мы имеем сейчас — это вторая...

Если те не будут сообщать в фин разведку о подозрительных сделках с недвижимым имуществом. У каждого субъекта того самого 115-ФЗ в личном кабинете на сайте Росфина есть «ромашка» (на картинке ниже). Каждый лепесток – зона риска. Если он зеленый, значит организация в этой зоне все делает...

Недавно мы рассказывали об одном очень интересном судебном разбирательстве, в котором компании удалось в 3 судебных инстанциях оспорить отказ банка в открытии счета по основаниям того самого 115-ФЗ. В итоге дело дошло до Верховного суда….., но… чуда не совершилось. ВС признал действия банка...

Возвратный лизинг – вообще вещь в себе, за границами добра, зла и здравого смысла. Но он есть. Кто не в курсе - это когда продавцом имущества выступает сам лизингополучатель. То есть, физлицо или организация продают свой автомобиль лизинговой компании и сразу получают его же в аренду с...

За время применения закона № 115-ФЗ тема блокировки счета обросла множеством мифов. Расскажем, какой информации верить нельзя, и как вообще выстроить доверительные отношения с банком, чтобы работать спокойно. Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру Что именно регламентирует закон № 115-ФЗ...

С развитием технологий скрыть какую-либо информацию от банка — крайне сложно, да и не нужно. Порой банк знает о клиенте больше его самого. Банки как пазл собирают данные о клиентах, складывают их в единую картину, бережно хранят и используют при оценке рисков. По каким критериям банк оценивает...