115-фз

  1. BOOX

    В соцсетях делятся рекомендациями, как запретить банкам отслеживать свои переводы. Правда ли, что это возможно?

    В социальных сетях можно встретить публикации, авторы которых рассказывают, что любой гражданин может запретить банку отслеживать операции по переводу денег. Банки.ру выяснил, действительно ли существует такая опция. Можно ли запретить банку отслеживать свои переводы с карты на карту Если...
  2. Собака

    Блокировка счета по 115-ФЗ: за что наказывают и как снять ограничения

    Блокировка расчетного счета — один из самых тяжелых сценариев для любого бизнеса. И чаще всего он случается не из-за злого умысла, а из-за формального попадания под критерии подозрительных операций, предусмотренных законом 115-ФЗ. Этот закон задумывался как мера борьбы с отмыванием доходов и...
  3. Собака

    Банки и обновленный 115-ФЗ. Кто в группе риска?

    В «антиотмывочный» закон внесены поправки, согласно которым банки обязаны распределить своих клиентов по степени риска совершения подозрительных операций. Тем, кто попадет в группу высокого риска, не разрешат снимать наличные и делать переводы. Кроме того, их могут исключить из ЕГРЮЛ или ЕГРИП...
  4. Собака

    Запрос по 115-ФЗ: что делать, если бизнес не прошел проверку

    Запрос банка по 115-ФЗ — это способ разобраться в ситуации, которая вызвала у комплаенс службы банка сомнения в законности сделки, убедиться в личности предпринимателя или руководителя компании, а также в легальности бизнеса. Но что делать, если результат проверки — отрицательный? Рассказываем...
  5. Собака

    Блокировка по 115-ФЗ: как не попасть под каток банковских проверок

    Что такое 115-ФЗ и почему его нужно учитывать? В 2024 году в России зафиксировано сомнительных банковских операций на сумму более 100 миллиардов рублей. Несмотря на снижение по сравнению с предыдущим годом, это все равно значительная цифра. Чтобы защитить экономику страны от незаконных схем...
  6. BOOX

    Какие операции и переводы физлиц вызовут подозрения банков в 2025 году

    Клиенты банков стали чаще жаловаться на усиление контроля со стороны кредитных учреждений при проведении тех или иных финансовых операций, а также на блокировку банковских карт. По данным Центрального Банка России, за 9 месяцев 2024 года количество жалоб на избыточный контроль со стороны...
  7. BOOX

    Статья Как операции с криптовалютой контролируют банки по Закону № 115-ФЗ

    В России обозначен статус цифровых валют, их отнесли официально к имуществу, о чем сказано в законе № 259-ФЗ от 31.07.2020 г. «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте» который заработал с 2021 года. Теперь более или менее понятно как легально торговать криптовалютами и токенами, а также...
  8. Собака

    Подозрительные операции и блокировка счета по 115-ФЗ: как разблокировать

    Смотрите на схемах, как действовать, если банк отказал вам в проведении операции, ограничил дистанционное обслуживание или принял иные ограничительные меры. Под них рискует попасть любая организация или ИП, чьи операции банкиры посчитают подозрительными. Более того, организацию и ИП в таком...
  9. BOOX

    Какие иски в суд могут вызвать подозрения в отмывании денег?

    Какие иски в суд могут вызвать подозрения в отмывании денег? Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма опубликовала 68 критериев подозрительности заявления исковых требований о взыскании денежных средств для целей отмывания преступных...
  10. Собака

    Как подстраховаться от запросов по 115-ФЗ при работе с физлицами

    Делимся основами и принципами работы с физлицами без риска запросов и блокировок по 115-ФЗ, так как переводы физическим лицам — частая операция у компаний и предпринимателей. В чем риск работы с физлицами с точки зрения 115-ФЗ Основной риск по 115-ФЗ — это приостановка работы систем ДБО, так...
  11. Собака

    Оспариваем риск подозрительных операций в ЦБ по 115-ФЗ

    С 1 октября 2024 г. организации и ИП могут оспорить в ЦБ высокий уровень риска подозрительных операций. О каких УРОВНЯХ РИСКА идет речь ЦБ делит компании и ИП на три группы по степени риска совершения подозрительных операций: низкий, средний и высокий. Эту информацию банки используют для...
  12. BOOX

    Оспариваем риск подозрительных операций в ЦБ по 115-ФЗ

    С 1 октября 2024 г. организации и ИП могут оспорить в ЦБ высокий уровень риска подозрительных операций. О каких УРОВНЯХ РИСКА идет речь ЦБ делит компании и ИП на три группы по степени риска совершения подозрительных операций: низкий, средний и высокий. Попадание в категорию высокого уровня...
  13. BOOX

    Что делать, чтобы не попасть под блок по 115-ФЗ

    Давайте здесь разберем базовые правила для обычных физических лиц. 1️⃣ Первое правило исходит из названия Закона 115-ФЗ: «о противодействии отмывания доходов, полученных преступным путем...» Это значит, что самое главное – это доказать банку, что вы имеете доход и он получен легальным путем...
  14. BOOX

    Статья Как обезопасить себя от блока по 115-ФЗ при обмене криптовалюты

    Предварительно карту нужно "прогреть". Термин «прогрев карты» появился у обнальщиков когда банки стали блокировать карты практически сразу после залива на нее безнала, не давая снять в банкомате. Тогда представители теневой экономики поняли, что так топорно работать уже нельзя и надо сначала...
  15. BOOX

    ЦБ опубликовал статистику структуры подозрительных операций за 1 полугодие 2024 года.

    Самыми популярными схемами стали: 1️⃣ Обналичивание через физических лиц. Когда со счета предпринимателя денежные средства переводятся на физическое лицо с последующим снятием наличных. 2️⃣ Оптимизация НДС при операциях с металлоломом и ломом драгоценных металлов и камней. Когда...
  16. BOOX

    ТОП-10 законных методов вывода из черного списка банков

    В современных реалиях нередко возникают ситуации, когда организации попадают в так называемый "черный список" банков. Это может произойти по разным причинам: от несоответствия требованиям 115-ФЗ до подозрений в незаконной деятельности. В таких случаях крайне важно предпринять грамотные и...
  17. BOOX

    ВС отменил банковский штраф за «антиотмывочное» нарушение

    У клиента банка списали штраф за неподачу документов в рамках закона № 115-ФЗ. В трех инстанциях ему не удалось доказать незаконность таких действий, но ВС поддержал его. Индивидуальный предприниматель Венер Султанов оспаривал действия «Локо-Банка», в котором у него был открыт счет. Банк...
  18. Собака

    Росфинмониторинг обобщил последние изменения в антиотмывочный закон

    В конце июля Президент подписал федеральный закон с изменениями в 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Закон от 22.07.2024 № 210-ФЗ закрепил механизм пересмотра решения Банка России об отнесении юрлица или ИП к...
  19. P

    КУПЛЮ Консультацию/помощь, что ответить Тинькофф на запрос документов 115 ФЗ

    Здравствуйте, Продал/купил крипты через п2п. Нужна консультация, чтобы карту не заблокировали, есть возможность по некоторым операциям сделать доки (например договор займа). Есть у кого опыт, что лучше отвечать, чтобы избежать блока? Дело не в сумме на карте, а в целом, карта личная, не хочу...
  20. Собака

    Массовые выплаты физлицам. Есть ли и риски в 2024 году

    Массовые выплаты внештатникам законом не запрещены. Но при неправильной организации сотрудничества с исполнителями они могут вызвать ряд проблем для заказчика: начиная от блокировки счета и заканчивая переквалификацией отношений. Разберем, какие риски в себе таят массовые выплаты и как их...
Назад
Сверху Снизу