115-фз

В «антиотмывочный» закон внесены поправки, согласно которым банки обязаны распределить своих клиентов по степени риска совершения подозрительных операций. Тем, кто попадет в группу высокого риска, не разрешат снимать наличные и делать переводы. Кроме того, их могут исключить из ЕГРЮЛ или ЕГРИП...

Запрос банка по 115-ФЗ — это способ разобраться в ситуации, которая вызвала у комплаенс службы банка сомнения в законности сделки, убедиться в личности предпринимателя или руководителя компании, а также в легальности бизнеса. Но что делать, если результат проверки — отрицательный? Рассказываем...

Что такое 115-ФЗ и почему его нужно учитывать? В 2024 году в России зафиксировано сомнительных банковских операций на сумму более 100 миллиардов рублей. Несмотря на снижение по сравнению с предыдущим годом, это все равно значительная цифра. Чтобы защитить экономику страны от незаконных схем...

Клиенты банков стали чаще жаловаться на усиление контроля со стороны кредитных учреждений при проведении тех или иных финансовых операций, а также на блокировку банковских карт. По данным Центрального Банка России, за 9 месяцев 2024 года количество жалоб на избыточный контроль со стороны...

В России обозначен статус цифровых валют, их отнесли официально к имуществу, о чем сказано в законе № 259-ФЗ от 31.07.2020 г. «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте» который заработал с 2021 года. Теперь более или менее понятно как легально торговать криптовалютами и токенами, а также...

Смотрите на схемах, как действовать, если банк отказал вам в проведении операции, ограничил дистанционное обслуживание или принял иные ограничительные меры. Под них рискует попасть любая организация или ИП, чьи операции банкиры посчитают подозрительными. Более того, организацию и ИП в таком...

Какие иски в суд могут вызвать подозрения в отмывании денег? Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма опубликовала 68 критериев подозрительности заявления исковых требований о взыскании денежных средств для целей отмывания преступных...

Делимся основами и принципами работы с физлицами без риска запросов и блокировок по 115-ФЗ, так как переводы физическим лицам — частая операция у компаний и предпринимателей. В чем риск работы с физлицами с точки зрения 115-ФЗ Основной риск по 115-ФЗ — это приостановка работы систем ДБО, так...

С 1 октября 2024 г. организации и ИП могут оспорить в ЦБ высокий уровень риска подозрительных операций. О каких УРОВНЯХ РИСКА идет речь ЦБ делит компании и ИП на три группы по степени риска совершения подозрительных операций: низкий, средний и высокий. Эту информацию банки используют для...

С 1 октября 2024 г. организации и ИП могут оспорить в ЦБ высокий уровень риска подозрительных операций. О каких УРОВНЯХ РИСКА идет речь ЦБ делит компании и ИП на три группы по степени риска совершения подозрительных операций: низкий, средний и высокий. Попадание в категорию высокого уровня...

Давайте здесь разберем базовые правила для обычных физических лиц. 1️⃣ Первое правило исходит из названия Закона 115-ФЗ: «о противодействии отмывания доходов, полученных преступным путем...» Это значит, что самое главное – это доказать банку, что вы имеете доход и он получен легальным путем...

Предварительно карту нужно "прогреть". Термин «прогрев карты» появился у обнальщиков когда банки стали блокировать карты практически сразу после залива на нее безнала, не давая снять в банкомате. Тогда представители теневой экономики поняли, что так топорно работать уже нельзя и надо сначала...

Самыми популярными схемами стали: 1️⃣ Обналичивание через физических лиц. Когда со счета предпринимателя денежные средства переводятся на физическое лицо с последующим снятием наличных. 2️⃣ Оптимизация НДС при операциях с металлоломом и ломом драгоценных металлов и камней. Когда...

В современных реалиях нередко возникают ситуации, когда организации попадают в так называемый "черный список" банков. Это может произойти по разным причинам: от несоответствия требованиям 115-ФЗ до подозрений в незаконной деятельности. В таких случаях крайне важно предпринять грамотные и...

У клиента банка списали штраф за неподачу документов в рамках закона № 115-ФЗ. В трех инстанциях ему не удалось доказать незаконность таких действий, но ВС поддержал его. Индивидуальный предприниматель Венер Султанов оспаривал действия «Локо-Банка», в котором у него был открыт счет. Банк...

В конце июля Президент подписал федеральный закон с изменениями в 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Закон от 22.07.2024 № 210-ФЗ закрепил механизм пересмотра решения Банка России об отнесении юрлица или ИП к...

Здравствуйте, Продал/купил крипты через п2п. Нужна консультация, чтобы карту не заблокировали, есть возможность по некоторым операциям сделать доки (например договор займа). Есть у кого опыт, что лучше отвечать, чтобы избежать блока? Дело не в сумме на карте, а в целом, карта личная, не хочу...

Массовые выплаты внештатникам законом не запрещены. Но при неправильной организации сотрудничества с исполнителями они могут вызвать ряд проблем для заказчика: начиная от блокировки счета и заканчивая переквалификацией отношений. Разберем, какие риски в себе таят массовые выплаты и как их...

За что блокируют карты продавцов на маркетплейсах? Среднестатистический селлер закупает товар в основном серыми методами. Кто поменьше – закупается на рынках типа Садовод или Люблино. Кто побольше – напрямую с Китая через карго. Остановимся подробнее на тех, кто поменьше, так как их...

Ликвидация ЮЛ и ИП по инициативе ФНС из-за попадания в красную зону ЗСК. Госдума приняла в третьем чтении закон, согласно которому ФНС сможет исключать из единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ и ЕГРИП) компании и ИП, если в рамках работы закона об "антиотмывочной платформе"...