115-фз

Смотрите на схемах, как действовать, если банк отказал вам в проведении операции, ограничил дистанционное обслуживание или принял иные ограничительные меры. Под них рискует попасть любая организация или ИП, чьи операции банкиры посчитают подозрительными. Более того, организацию и ИП в таком...

Какие иски в суд могут вызвать подозрения в отмывании денег? Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма опубликовала 68 критериев подозрительности заявления исковых требований о взыскании денежных средств для целей отмывания преступных...

Делимся основами и принципами работы с физлицами без риска запросов и блокировок по 115-ФЗ, так как переводы физическим лицам — частая операция у компаний и предпринимателей. В чем риск работы с физлицами с точки зрения 115-ФЗ Основной риск по 115-ФЗ — это приостановка работы систем ДБО, так...

С 1 октября 2024 г. организации и ИП могут оспорить в ЦБ высокий уровень риска подозрительных операций. О каких УРОВНЯХ РИСКА идет речь ЦБ делит компании и ИП на три группы по степени риска совершения подозрительных операций: низкий, средний и высокий. Эту информацию банки используют для...

С 1 октября 2024 г. организации и ИП могут оспорить в ЦБ высокий уровень риска подозрительных операций. О каких УРОВНЯХ РИСКА идет речь ЦБ делит компании и ИП на три группы по степени риска совершения подозрительных операций: низкий, средний и высокий. Попадание в категорию высокого уровня...

Давайте здесь разберем базовые правила для обычных физических лиц. 1️⃣ Первое правило исходит из названия Закона 115-ФЗ: «о противодействии отмывания доходов, полученных преступным путем...» Это значит, что самое главное – это доказать банку, что вы имеете доход и он получен легальным путем...

Предварительно карту нужно "прогреть". Термин «прогрев карты» появился у обнальщиков когда банки стали блокировать карты практически сразу после залива на нее безнала, не давая снять в банкомате. Тогда представители теневой экономики поняли, что так топорно работать уже нельзя и надо сначала...

Самыми популярными схемами стали: 1️⃣ Обналичивание через физических лиц. Когда со счета предпринимателя денежные средства переводятся на физическое лицо с последующим снятием наличных. 2️⃣ Оптимизация НДС при операциях с металлоломом и ломом драгоценных металлов и камней. Когда...

В современных реалиях нередко возникают ситуации, когда организации попадают в так называемый "черный список" банков. Это может произойти по разным причинам: от несоответствия требованиям 115-ФЗ до подозрений в незаконной деятельности. В таких случаях крайне важно предпринять грамотные и...

У клиента банка списали штраф за неподачу документов в рамках закона № 115-ФЗ. В трех инстанциях ему не удалось доказать незаконность таких действий, но ВС поддержал его. Индивидуальный предприниматель Венер Султанов оспаривал действия «Локо-Банка», в котором у него был открыт счет. Банк...

В конце июля Президент подписал федеральный закон с изменениями в 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Закон от 22.07.2024 № 210-ФЗ закрепил механизм пересмотра решения Банка России об отнесении юрлица или ИП к...

Здравствуйте, Продал/купил крипты через п2п. Нужна консультация, чтобы карту не заблокировали, есть возможность по некоторым операциям сделать доки (например договор займа). Есть у кого опыт, что лучше отвечать, чтобы избежать блока? Дело не в сумме на карте, а в целом, карта личная, не хочу...

Массовые выплаты внештатникам законом не запрещены. Но при неправильной организации сотрудничества с исполнителями они могут вызвать ряд проблем для заказчика: начиная от блокировки счета и заканчивая переквалификацией отношений. Разберем, какие риски в себе таят массовые выплаты и как их...

За что блокируют карты продавцов на маркетплейсах? Среднестатистический селлер закупает товар в основном серыми методами. Кто поменьше – закупается на рынках типа Садовод или Люблино. Кто побольше – напрямую с Китая через карго. Остановимся подробнее на тех, кто поменьше, так как их...

Ликвидация ЮЛ и ИП по инициативе ФНС из-за попадания в красную зону ЗСК. Госдума приняла в третьем чтении закон, согласно которому ФНС сможет исключать из единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ и ЕГРИП) компании и ИП, если в рамках работы закона об "антиотмывочной платформе"...

Такое последствие наступит для компаний и ИП, которые участвовали в сомнительных операциях и которых ЦБ и банки отнесли к группе высокого риска на «антиотмывочной платформе». Госдума приняла в третьем чтении закон об исключении из единого госреестра юрлиц и ИП, которых на платформе...

НКО и Инвесторы в контексте 115-ФЗ НКО и Инвесторы тоже могут попасть под блокировку расчетного счета самим банком. Банк подозревает обычно в «обналичке», уходе от налогов, «транзите» действиях в интересах третьих лиц. Проще всего избежать 115-ФЗ, чем потом отменить решение. 90% блокировок по...

Последний месяц банки активизировались в отношении проверок физических лиц по Закону 115-ФЗ. Особенно активен самый большой зеленый банк. Поступает много обращений от клиентов именно этого банка. Что просят банки? Подтвердить источник происхождения денежных средств и дать пояснения по...

Ни для кого не секрет, что банки в последнее время наделены огромными полномочиями, и достаточно тесно сотрудничают с государством. Особенно явно это проявляется при работе с бизнесом. Так как каждому предпринимателю необходимо вести свою деятельность через расчетный счет, банки без труда...

Следуя требованиям закона №115-ФЗ, банки отслеживают движение денежных средств по счетам клиентов и пресекают операции сомнительного характера. В статье разберем основные причины, почему дистанционное банковское обслуживание может быть приостановлено для проверки законности переводов, и как...