Сегодня в банках отмечается повышенный спрос на наличные валютообменные операции.
Как 115-ФЗ смотрит на эти операции, краткая справка:
1. Обмен валюты до 40 тыс рублей осуществляется без идентификации.
2. Обмен валюты от 40 до 100 тыс рублей – упрощенная идентификация, когда банки фиксируют только ФИО, номер и серию паспорта.
3. Обмен валюты от 100 тыс рублей – полная идентификация, т.е., потребуется паспорт и в ряде случаев, заполнение анкет или опросных листов на специальных бланках банков.
4. Обмен валюты от 600 тыс рублей – сведения о такой операции обязательно направляются в РосФинМониторинг с указанием суммы операции и полных сведений о гражданине.
5. Обмен валюты на крупные суммы (обычно от 2-3 млн) – банки могут потребовать документы об источниках происхождения наличных средств. Если гражданин их не предоставит, банк может отказать в операции по основаниям того самого 115-ФЗ.
Сведения о таком отказе также направляются в РосФин с одновременным включением гражданина в черный список отказников по 550-П (639-П).
6. Дробление валютообменных операций мелкими суммами (до 600 тыс рублей) в одном банке также контролируется. В случае выявления, сведения также направляются в фин разведку, но с пометкой, как подозрительные операции
Как 115-ФЗ смотрит на эти операции, краткая справка:
1. Обмен валюты до 40 тыс рублей осуществляется без идентификации.
2. Обмен валюты от 40 до 100 тыс рублей – упрощенная идентификация, когда банки фиксируют только ФИО, номер и серию паспорта.
3. Обмен валюты от 100 тыс рублей – полная идентификация, т.е., потребуется паспорт и в ряде случаев, заполнение анкет или опросных листов на специальных бланках банков.
4. Обмен валюты от 600 тыс рублей – сведения о такой операции обязательно направляются в РосФинМониторинг с указанием суммы операции и полных сведений о гражданине.
5. Обмен валюты на крупные суммы (обычно от 2-3 млн) – банки могут потребовать документы об источниках происхождения наличных средств. Если гражданин их не предоставит, банк может отказать в операции по основаниям того самого 115-ФЗ.
Сведения о таком отказе также направляются в РосФин с одновременным включением гражданина в черный список отказников по 550-П (639-П).
6. Дробление валютообменных операций мелкими суммами (до 600 тыс рублей) в одном банке также контролируется. В случае выявления, сведения также направляются в фин разведку, но с пометкой, как подозрительные операции
