Кэшевики используют для генерации все возможные схемы. Для бизнеса подходят лишь некоторые.
Одна из таких, которая работает и будет работать, – отсуженные исполнительные документы для предъявления их в банки. Это либо исполнительный лист, либо исполнительная надпись нотариуса, либо судебный приказ. Еще есть медиативное соглашение и документ КТС.
Две последние уже провернуть сложно, банки сразу видят в них схему.
Но это работает. И будет работать. Запретить банкам исполнять исполнительные документы нереально. Тогда придется уже вообще запретить выдавать займы. А понять реальный долг или нет, не представляется возможным. Никакие критерии не помогут. К тому же придется вмешиваться в договоренности между компаниями и частными лицами.
Как раньше, получить исполнительный лист на десятки млн на техничку не выйдет. Суд тупо его не даст. На практике, больше 10 млн уже проблема. Да и за такое уже берут мзду, понимая, для чего это делается. Банки тоже смотрят на крупные исполнительные документы с подозрением. И могут тупо закрыть дебет или вообще закинуть в блок. Плюс физику могут не дать снять большую сумму. Станут его проверять, запрашивать документы и тянуть время.
Но для генерации небольших сумм работает и использовать можно.
Схема следующая:
ООО заключает договор с физом, якобы тот дал компании займ, либо оказал какие-то услуги. После чего он пишет заявление, что средства ему выплачены не были. Еще вариант – физик подает документ, что ему не выплатили заработную плату. Зарплата даже лучше, ибо это третья очередность и списание уйдет быстрее даже при налоговых спорах.
Документ до 500к сегодня можно подать в любой мировой суд, но получить не просто. Не все суды дают и желательно иметь договоренности. Надежнее заявлять суммы меньше. После просто заносишь его в банк и указываешь реквизиты для перечисления. Банк проверяет приказ 5-7 дней, а затем списывает средства на физа. При этом тот может их снять прямо в кассе.
Плюс схемы – списания любые, даже если есть блок по 115-ФЗ. Но, скажем сразу, по ЗСК такая схема не прокатит. Да, иногда банки морозят и тянут время. Но это решается звонками, угрозами и жалобами в разные отделы банка и инстанции, на Банки.ру и т.п. Еще один плюс – прокатит в любом банке.
Минус – приказ нужно получить. То есть нарисовать не получится. Банки тщательно проверяют судебные приказы, так как отвечают за незаконное списание. Поэтому ищите знакомых судей.
Еще можно обнаглеть, продублировать приказ и занести в разные банки. Занес в один, там списали, сделал дубль или копию и занес в другой. Как это делается, рассказывать не надо. Общего реестра списаний нет, и то, что списано, нигде не отображается. Банк эту информацию никуда не передает, суд тоже не об этом знает.
Вот математика: сделал приказ на 500к, занес в 7 банков и вынул 3,5 миллиона чистыми под 0% даже с технички.
Подходит как для кэшевиков, так и для бизнеса. При этом на фирму можно оформить хоть десять приказов. НДС можно потом закрыть у соответствующих сервисов. Если бизнес реальный и суммы до 500к, такая работа полностью безопасна.
Но, как обычно, наглеть не нужно.
Одна из таких, которая работает и будет работать, – отсуженные исполнительные документы для предъявления их в банки. Это либо исполнительный лист, либо исполнительная надпись нотариуса, либо судебный приказ. Еще есть медиативное соглашение и документ КТС.
Две последние уже провернуть сложно, банки сразу видят в них схему.Но это работает. И будет работать. Запретить банкам исполнять исполнительные документы нереально. Тогда придется уже вообще запретить выдавать займы. А понять реальный долг или нет, не представляется возможным. Никакие критерии не помогут. К тому же придется вмешиваться в договоренности между компаниями и частными лицами.
Как раньше, получить исполнительный лист на десятки млн на техничку не выйдет. Суд тупо его не даст. На практике, больше 10 млн уже проблема. Да и за такое уже берут мзду, понимая, для чего это делается. Банки тоже смотрят на крупные исполнительные документы с подозрением. И могут тупо закрыть дебет или вообще закинуть в блок. Плюс физику могут не дать снять большую сумму. Станут его проверять, запрашивать документы и тянуть время.
Но для генерации небольших сумм работает и использовать можно.Схема следующая:
ООО заключает договор с физом, якобы тот дал компании займ, либо оказал какие-то услуги. После чего он пишет заявление, что средства ему выплачены не были. Еще вариант – физик подает документ, что ему не выплатили заработную плату. Зарплата даже лучше, ибо это третья очередность и списание уйдет быстрее даже при налоговых спорах.
Документ до 500к сегодня можно подать в любой мировой суд, но получить не просто. Не все суды дают и желательно иметь договоренности. Надежнее заявлять суммы меньше. После просто заносишь его в банк и указываешь реквизиты для перечисления. Банк проверяет приказ 5-7 дней, а затем списывает средства на физа. При этом тот может их снять прямо в кассе.
Плюс схемы – списания любые, даже если есть блок по 115-ФЗ. Но, скажем сразу, по ЗСК такая схема не прокатит. Да, иногда банки морозят и тянут время. Но это решается звонками, угрозами и жалобами в разные отделы банка и инстанции, на Банки.ру и т.п. Еще один плюс – прокатит в любом банке.
Минус – приказ нужно получить. То есть нарисовать не получится. Банки тщательно проверяют судебные приказы, так как отвечают за незаконное списание. Поэтому ищите знакомых судей.
Еще можно обнаглеть, продублировать приказ и занести в разные банки. Занес в один, там списали, сделал дубль или копию и занес в другой. Как это делается, рассказывать не надо. Общего реестра списаний нет, и то, что списано, нигде не отображается. Банк эту информацию никуда не передает, суд тоже не об этом знает.
Вот математика: сделал приказ на 500к, занес в 7 банков и вынул 3,5 миллиона чистыми под 0% даже с технички.
Подходит как для кэшевиков, так и для бизнеса. При этом на фирму можно оформить хоть десять приказов. НДС можно потом закрыть у соответствующих сервисов. Если бизнес реальный и суммы до 500к, такая работа полностью безопасна.
Но, как обычно, наглеть не нужно.
