Напомним, с 1 октября банки будут сообщать в фин разведку о всех зачислениях денежных средств на их клиентов из иностранных государств, включенных в специальный перечень.
Такой список стран должен подготовить РосФинМониторинг.
Однако, намекнем. Многие эксперты полагали, что там будут две-три экзотические страны типа Ирана и КНДР, но они ошибались. Там стран намного больше и они совсем не экзотические.
Что изменится для обычных граждан и компаний, получающих деньги из заграницы?
Подробные сведения о таких платежах будут у фин разведки, ведь контролю подлежат операции независимо от суммы, даже возвраты из интернет магазинов. Пока будут просто храниться на сервере для анализа.
Что измениться для банков?
Антиотмывочные службы будут работать в десятки раз больше, для этого им придется сильно раздувать штат, так как их ждет много ручной обработки.
Какие планы на будущее?
Банки, ЦБ и РосФинМониторинг понимают избыточность новых требований, которые были приняты за три дня без каких-либо консультаций с проф сообществом.
К апрелю в планах внести поправки в тот самый 115-ФЗ в части ослабления контроля, например, добавить пороговое суммовое значение.
А ещё в 115-ФЗ в этом году внесли рекордное число изменений. А именно, 13. За 20 лет существования этого закона в него столько поправок в год не вносили никогда. Так еще и в следующем году две правки уже планируют.
Такой список стран должен подготовить РосФинМониторинг.
Однако, намекнем. Многие эксперты полагали, что там будут две-три экзотические страны типа Ирана и КНДР, но они ошибались. Там стран намного больше и они совсем не экзотические.
Что изменится для обычных граждан и компаний, получающих деньги из заграницы?
Подробные сведения о таких платежах будут у фин разведки, ведь контролю подлежат операции независимо от суммы, даже возвраты из интернет магазинов. Пока будут просто храниться на сервере для анализа.
Что измениться для банков?
Антиотмывочные службы будут работать в десятки раз больше, для этого им придется сильно раздувать штат, так как их ждет много ручной обработки.
Какие планы на будущее?
Банки, ЦБ и РосФинМониторинг понимают избыточность новых требований, которые были приняты за три дня без каких-либо консультаций с проф сообществом.
К апрелю в планах внести поправки в тот самый 115-ФЗ в части ослабления контроля, например, добавить пороговое суммовое значение.
А ещё в 115-ФЗ в этом году внесли рекордное число изменений. А именно, 13. За 20 лет существования этого закона в него столько поправок в год не вносили никогда. Так еще и в следующем году две правки уже планируют.
