Горик
Интересующийся
Если у вас на банковском счете скопилась солидная сумма, на автомобиль или недвижимость, будьте готовы к тому, что финансовое учреждение может заморозить ее, пока вы не разъясните, откуда взялись деньги.На сегодняшний день на банки возложено достаточно много публично-правовых функций, по сути тех функций, которые являются государственными. Особенно это касается деятельности в области противодействия легализации денежных средств, добытых преступным путем и финансированию терроризма. «Во многом такая деятельность несет в себе элементы оперативно-розыскной деятельности, но при этом банки не являются ее субъектом. Все это порождает такие "перегибы", когда блокируются счета, карты и создаются прочие сложности клиентам в распоряжении денежными средствами до получения банком определенных пояснений и информации об их деятельности, о происхождении денежных средств.Нужно понимать, что с этой точки зрения банк находится между молотом и наковальней: между своим клиентом и Банком России, но выбирает, как правило, блокировку средств при наличии даже малейших подозрений, поскольку лицензия все-таки дороже отношений с клиентом
финмониторинг такой финмониторинг 
