С 28 декабря россиянам придется проходить полную идентификацию и заполнять анкету при покупке в банках валюты на сумму свыше 15 тысяч рублей, сообщает портал «Банкир.ру».
По информации издания, это прописано в новом положении Центробанка №499-П. Теперь операции по обмену наличной валюты должны будут проводиться не с упрощенной, а с полной идентификацией, которая включает в себя оценку риска, ведение досье клиента, обновление сведений о нем и другие процедуры.
Участники рынка, опрошенные порталом, удивились этому нововведению и предположили, что Центробанк «забыл» об этом моменте при подготовке документы. В пресс-службе Банка России «Банкиру.ру» сообщили, что никакой ошибки нет, а новые правила связаны с противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма.
Управляющий партнер группы юридических и аудиторских компаний СБП Киры Гин-Барисявичене рассказал изданию, что ранее упрощенная идентификация (предъявление паспорта) действовала в двух случаях: при денежных переводах без открытия счета и операциями с наличной валютой. Сумма, свыше которой необходима была полная идентификация, составляла 600 тысяч рублей. Сейчас она снизилась до 15 тысяч рублей.
По словам участников рынка, теперь время на проведение операций с наличной валютой значительно увеличится. «Банки будут стремиться переводить такие операции в безналичные каналы, что, в свою очередь, может привести к резкому сокращению количества обменных пунктов, где оперируют непосредственно с наличной валютой», — отмечает портал.
По информации издания, это прописано в новом положении Центробанка №499-П. Теперь операции по обмену наличной валюты должны будут проводиться не с упрощенной, а с полной идентификацией, которая включает в себя оценку риска, ведение досье клиента, обновление сведений о нем и другие процедуры.
Участники рынка, опрошенные порталом, удивились этому нововведению и предположили, что Центробанк «забыл» об этом моменте при подготовке документы. В пресс-службе Банка России «Банкиру.ру» сообщили, что никакой ошибки нет, а новые правила связаны с противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма.
Управляющий партнер группы юридических и аудиторских компаний СБП Киры Гин-Барисявичене рассказал изданию, что ранее упрощенная идентификация (предъявление паспорта) действовала в двух случаях: при денежных переводах без открытия счета и операциями с наличной валютой. Сумма, свыше которой необходима была полная идентификация, составляла 600 тысяч рублей. Сейчас она снизилась до 15 тысяч рублей.
По словам участников рынка, теперь время на проведение операций с наличной валютой значительно увеличится. «Банки будут стремиться переводить такие операции в безналичные каналы, что, в свою очередь, может привести к резкому сокращению количества обменных пунктов, где оперируют непосредственно с наличной валютой», — отмечает портал.
