💸 Пассивный доход на фондах. Какие биржевые фонды платят дивиденды?

[Собака]

Собрал фонды с выплатой дохода, которые можно купить на Мосбирже. По фондам недвижимости был отдельный пост с таблицей, в этом сфокусировался на фондах акций и облигаций, а также упомянул об ОПИФах, которые не торгуются на бирже.

Размер моего портфеля уже более 7,8 млн рублей, и останавливаться я не собираюсь.

Фонды денежного рынка​

Доход формируется за счёт процентов по сделкам РЕПО с ЦК. Как LQDT или SBMM, но с выплатой дохода. Такой фонд пока что один.
Первая (Сбер) — Ежемесячный доход

• Тикер: SPAY
• Комиссия: до 1,4%
• Выплаты: ежемесячно

Альтернатива: обычный фонд денежного рынка без выплат.

Фонды акций​

Доход формируется за счёт дивидендов акций российских компаний, упакованных в фонды. Нашёл фонды Альфы и БКС.
Альфа-Капитал — Управляемые акции с выплатой дохода

• Тикер: AKIE
• Комиссия: до 2,43%
• Выплаты: ежеквартально

БКС — Дивидендные акции с выплатой дохода

• ISIN: RU000A108TT7
• Комиссия: до 5,18%
• Выплаты: ежеквартально

Альтернатива: любой понравившийся фонд акций без выплат (с реинвестированием внутри фонда) или покупка дивидендных акций. Также есть не биржевые ОПИФы с выплатами, например, у УК Первая. Комиссии за управление как правило выше. Покупка через менеджера, в офисе или в приложении УК или банка, например, Сбера (не инвестиций).

Фонды облигаций​

Доход формируется за счёт купонов по облигациям, упакованных в фонды. Нашёл аж четыре таких фонда, один из которых с валютными облигациями.
Т-Капитал — Пассивный доход

• Тикер: TPAY
• Комиссия: до 0,99%
• Выплаты: ежемесячные
  

Солид — Денежный поток (флоатеры + РЕПО)

• Тикер: SMCF
• Комиссия: до 1,2%
• Выплаты: ежемесячные
• Примечание: проблемы с ликвидностью

Т-капитал — Замещающие облигации

• ISIN: RU000A106G80
• Комиссия: до 1,8%
• Выплаты: дважды в год

Альтернатива: фонды облигаций без выплат, покупка отдельных облигаций. Также есть не биржевые ОПИФы с выплатами, например, у УК Первая или Альфы. Комиссии за управление как правило выше. Покупка через менеджера, в офисе или в приложении УК или банка, например, Сбера (не инвестиций).

Прочие фонды​

Есть ещё несколько любопытных фондов, которые выплачивают доход. В основном, это ЗПИФы недвижимости, про них я писал отдельно и показывал свой портфель недвижки, в этот раз просто хочу напомнить, что они есть: Парус (несколько), Рентал ПРО, РД, Современный 7, Атриум и так далее.
Венчурные Инвестиции 1 (тикер: TVEN) от Т-Капитал — фонд, нацеленный на осуществление прямых инвестиций в перспективные российские компании. Ожидаемый срок ЗПИФа — до 8 лет, но возможно досрочное прекращение. В фонде предусмотрены выплаты дохода пайщикам от успешных сделок. Неизвестно, будут ли они.
Стартапы России (тикер TKVC) от Т-Капитал — аналогичный фонд.
Разные прочие ОПИФы — они не торгуются на бирже, берут конские комиссии, в том числе за продажу ранее 3 лет. Например: Альфа Капитал Денежный поток, Первая Фонд акций с выплатой дохода, Первая Фонд облигаций с выплатой дохода, Росбанк Фонд с выплатой дохода.

Выводы, или ну почему всё так плохо-то?​

Сдаётся мне, что преимуществ у фондов с выплатой дохода относительно фондов без выплат нет. Но это я так считаю, раз фонды существуют, их покупают, значит есть и противники моего мнения. Но комиссии огромные. Выбирая между AKME и AKIE, я выберу AKME.
Фонды недвижимости, опять же, по моему скромному мнению, единственная и безальтернативная история, которую стоит рассматривать. Там комиссии тоже немаленькие, но хотя бы понятно, что за ними стоит. Акции и облигации можно покупать в явном виде, можно в фондах без выплат, это будет выгоднее за счёт более низких комиссий.
Не биржевые ОПИФы даже не рассматриваю. Так условия на продажу из серии 3% раньше двух лет, 2,5% до трёх лет. Целевая аудитория этих фондов, видимо, совершенно другая.

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация