Есть ли смысл рассматривать МФО для вывода налички..? Скажем сразу: сегодня – нет.
Если говорить про открытие своей микро финансовой организации, то банковское и налоговое администрирование сегодня сделало этот инструмент практически непригодным для схем и генерации. ЦБ давно прочухал тему и стал врубать ограничения и контроль. И если раньше открыть МФО было просто, сегодня – эта процедура почти, как если бы вы решили открыть банк. Гигантский список требований к организации, огромное количество отчетности, вечные запросы. Да и сами банки тоже подключились и блокируют платежи на физиков, даже если у вас все по белому.
Если пытаться договариваться с уже действующими, это просто не интересно. Большие обороты там не сделать. А если вы практикующий кэшевик, вам никакие такие партнеры не нужны. Да и рабочая схема у вас наверняка есть. В общем, геморроя много, а выхлопа – мало.
Когда появились МФО, кэшевики быстро поняли, что это годный инструмент. Оседлали эту схему и гоняли реально огромные суммы. Все было проще некуда. Создавалась МФО-шка, туда заливали безнал и дозировано выкидывали на физиков, типа как будто это займы.
Безнал загоняли по левым основаниям, например, за покупку долгов, тупо по какому-то договору или же под видом возврата долга. На это тогда никто не смотрел и особо не интересовался.
Для выгона рисовали реестр заемщиков, куда вписывались дропы, которые потом бегали по банкоматам и снимали наличку. Их также никто не проверял и не дергал. С виду все логично и пристойно – МФО выдает людям займы, перечисляет на личные карты. При этом некоторые кэшевики даже офисом не заморачивались, все происходило чисто на бумаге.
Для открытия МФО, в отличие от простой ООО-шки, нужно было только пройти регистрацию в ЦБ. Проблем это не составляло и те же самые регистраторы, кто сегодня делает компании, делали это за дополнительную плату на потоке. Они же оформляли и все документы.
ЦБ спустил указания проявлять особое внимание и стал зажимать требованиями. Для оформления отчетности стало нужно искать отдельного профильного специалиста.
Какое-то время находили разные лазейки и докручивали схему, заводили через эквайринг, разбавляли платежи. Но примерно 4 года назад обнальщики на нее просто забили. Слишком долго, сложно и неэффективно. Поэтому ответим, что тема умерла.
По крайней мере в тех масштабах, в которых это было бы интересно.
Если говорить про открытие своей микро финансовой организации, то банковское и налоговое администрирование сегодня сделало этот инструмент практически непригодным для схем и генерации. ЦБ давно прочухал тему и стал врубать ограничения и контроль. И если раньше открыть МФО было просто, сегодня – эта процедура почти, как если бы вы решили открыть банк. Гигантский список требований к организации, огромное количество отчетности, вечные запросы. Да и сами банки тоже подключились и блокируют платежи на физиков, даже если у вас все по белому.
Если пытаться договариваться с уже действующими, это просто не интересно. Большие обороты там не сделать. А если вы практикующий кэшевик, вам никакие такие партнеры не нужны. Да и рабочая схема у вас наверняка есть. В общем, геморроя много, а выхлопа – мало.
Когда появились МФО, кэшевики быстро поняли, что это годный инструмент. Оседлали эту схему и гоняли реально огромные суммы. Все было проще некуда. Создавалась МФО-шка, туда заливали безнал и дозировано выкидывали на физиков, типа как будто это займы.
Безнал загоняли по левым основаниям, например, за покупку долгов, тупо по какому-то договору или же под видом возврата долга. На это тогда никто не смотрел и особо не интересовался.Для выгона рисовали реестр заемщиков, куда вписывались дропы, которые потом бегали по банкоматам и снимали наличку. Их также никто не проверял и не дергал. С виду все логично и пристойно – МФО выдает людям займы, перечисляет на личные карты. При этом некоторые кэшевики даже офисом не заморачивались, все происходило чисто на бумаге.
Для открытия МФО, в отличие от простой ООО-шки, нужно было только пройти регистрацию в ЦБ. Проблем это не составляло и те же самые регистраторы, кто сегодня делает компании, делали это за дополнительную плату на потоке. Они же оформляли и все документы.ЦБ спустил указания проявлять особое внимание и стал зажимать требованиями. Для оформления отчетности стало нужно искать отдельного профильного специалиста.
Какое-то время находили разные лазейки и докручивали схему, заводили через эквайринг, разбавляли платежи. Но примерно 4 года назад обнальщики на нее просто забили. Слишком долго, сложно и неэффективно. Поэтому ответим, что тема умерла.
По крайней мере в тех масштабах, в которых это было бы интересно.
