Президент России Владимир Путин указал на увеличение использования криптовалюты в коррупционных расчетах.
Так, в октябре 2024 года экс-начальника следственного отдела комитета по Тверскому району Москвы Марата Тамбиева приговорили к 16 годам колонии за крупнейшую взятку в истории России в размере более 2,7 тыс. биткойнов (7,3 млрд рублей) и $1,5 млн. Вместе с распространением коррупционных схем злоумышленники придумывают всё новые способы выманить деньги у обычных граждан.
• Закон прямо запрещает использование цифровой валюты как средства платежа на территории России, однако не запрещает владения или покупки, что оставляет определенное пространство для инвестиций и хранения криптоактивов частными лицами.
• С точки зрения налогообложения криптовалюта рассматривается как имущество, а доходы от ее продажи подлежат налогообложению по ставкам, установленным для доходов физических или юридических лиц. Граждане, владеющие криптовалютой, обязаны декларировать полученную прибыль в налоговых органах, при этом неисполнение этих требований может повлечь за собой ответственность, включая штрафы и уголовное преследование в случае сокрытия доходов в значительных размерах.
• Важным элементом регулирования становится борьба с нелегальными операциями и криптовалютным мошенничеством. В этой сфере активно взаимодействуют правоохранительные органы, Росфинмониторинг, ФНС и Центробанк. Применяются инструменты анализа блокчейнов, отслеживания адресов и идентификации трансакций, что позволяет выявить схемы ухода от налогов и финансовые преступления. В последнее время особое внимание уделяется регулированию криптовалютных бирж и обменников. Некоторые из них ведут деятельность в «серой» зоне, предоставляя доступ к операциям без должной идентификации клиента. Значительный резонанс вызвало дело криптоблогера Битмамы, которая благодаря мошенническим «криптоперестановкам» получила 2,2 млрд рублей (подробнее об этом мы писали .
• Помимо борьбы с киберпреступниками, государство планирует создать национальную цифровую валюту — цифровой рубль. Центральный банк России активно разрабатывает этот проект, рассматривая его как элемент государственной цифровой экономики и инструмент контроля за денежным оборотом. Цифровой рубль будет выпускаться напрямую Центробанком и иметь статус законного платежного средства, в отличие от децентрализованных криптовалют. Внедрение цифрового рубля может привести к значительным изменениям в финансовой системе и, возможно, к дальнейшему ужесточению регулирования криптовалют, которые находятся вне государственного контроля.
• Другой тип мошенничества связан с шантажом и вымогательством. Злоумышленники рассылают письма или сообщения, в которых утверждают, что получили доступ к личной информации пользователя, например, к фото или данным о посещенных сайтах. Взамен за нераспространение этой информации они требуют оплату в криптовалюте, чаще всего в биткоинах. При этом угроза, как правило, ничем не подтверждена, а сама схема строится на психологическом давлении и страхе.
• Так называемый облачный майнинг также нередко используется как прикрытие для мошеннической деятельности. Пользователю предлагают арендовать мощности для добычи криптовалюты через удаленные дата-центры. На старте демонстрируются привлекательные доходы и автоматические выплаты. Однако через некоторое время платформа отключает личные кабинеты или исчезает из Сети. Подобные схемы часто не имеют реальной технической инфраструктуры и работают по принципу финансовой пирамиды. Это значит, что выплаты ранним участникам производятся за счет вложений новых.
• Также распространена схема поддельных инвестиционных платформ. Мошенники создают сайты, на которых обещают высокую доходность от вложений в криптовалюту или доступ к якобы уникальным алгоритмам. Потенциальный инвестор проходит регистрацию, вносит средства и видит рост прибыли в личном кабинете. Однако при попытке вывода сталкивается с невозможностью получить деньги или вовсе с блокировкой аккаунта. Эти сайты часто используют поддельные отзывы и фальшивые лицензии.
• Не менее опасна и деятельность мошенников в мессенджерах и соцсетях, где они действуют под видом «помощников», «аналитиков», «ботов поддержки» или даже якобы официальных представителей криптовалютных бирж. Их цель — войти в доверие, получить доступ к конфиденциальной информации, убедить жертву установить вредоносное программное обеспечение или перевести средства на их кошельки. Иногда создаются фейковые сообщества, полностью копирующие реальные группы, где продвигаются ложные конкурсы и розыгрыши.
• Кроме того, стоит использовать исключительно официальные и проверенные платформы для хранения и управления криптовалютами. Надежные криптовалютные кошельки должны скачиваться только с официальных сайтов разработчиков или из проверенных источников. Регистрация на криптовалютных биржах также должна происходить после проверки юридического статуса, наличия лицензий, отзывов, а также опыта работы платформы на рынке.
• Следует избегать сомнительных обменников и анонимных Telegram-ботов, которые не имеют четкой информации о владельцах и юридических реквизитах. Безопасность криптовалютных операций во многом зависит от выбора сервисов, где каждый элемент инфраструктуры должен быть максимально прозрачным и технически защищенным.
• Инвестирование в криптовалюту требует глубокого понимания подобных цифровых активов. Отсутствие необходимых знаний может привести к потере средств и столкновению с мошенниками. Перед тем как вкладывать деньги в криптовалюту, необходимо осознавать, что это инвестирование с высокими рисками.
Так, в октябре 2024 года экс-начальника следственного отдела комитета по Тверскому району Москвы Марата Тамбиева приговорили к 16 годам колонии за крупнейшую взятку в истории России в размере более 2,7 тыс. биткойнов (7,3 млрд рублей) и $1,5 млн. Вместе с распространением коррупционных схем злоумышленники придумывают всё новые способы выманить деньги у обычных граждан.
Как регулируется криптовалюта в России
• На сегодняшний день в России действует нормативная база, регулирующая оборот цифровых финансовых активов, однако полноценное регулирование криптовалют как таковых пока остается на стадии формирования. Основой правового регулирования служит федеральный закон «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Этот закон закрепил понятия «цифровые финансовые активы» и «цифровая валюта», определив криптовалюту как имущество в цифровой форме, выпускаемое, учитываемое и обращающееся в децентрализованных информационных системах.• Закон прямо запрещает использование цифровой валюты как средства платежа на территории России, однако не запрещает владения или покупки, что оставляет определенное пространство для инвестиций и хранения криптоактивов частными лицами.
• С точки зрения налогообложения криптовалюта рассматривается как имущество, а доходы от ее продажи подлежат налогообложению по ставкам, установленным для доходов физических или юридических лиц. Граждане, владеющие криптовалютой, обязаны декларировать полученную прибыль в налоговых органах, при этом неисполнение этих требований может повлечь за собой ответственность, включая штрафы и уголовное преследование в случае сокрытия доходов в значительных размерах.
• Важным элементом регулирования становится борьба с нелегальными операциями и криптовалютным мошенничеством. В этой сфере активно взаимодействуют правоохранительные органы, Росфинмониторинг, ФНС и Центробанк. Применяются инструменты анализа блокчейнов, отслеживания адресов и идентификации трансакций, что позволяет выявить схемы ухода от налогов и финансовые преступления. В последнее время особое внимание уделяется регулированию криптовалютных бирж и обменников. Некоторые из них ведут деятельность в «серой» зоне, предоставляя доступ к операциям без должной идентификации клиента. Значительный резонанс вызвало дело криптоблогера Битмамы, которая благодаря мошенническим «криптоперестановкам» получила 2,2 млрд рублей (подробнее об этом мы писали .
• Помимо борьбы с киберпреступниками, государство планирует создать национальную цифровую валюту — цифровой рубль. Центральный банк России активно разрабатывает этот проект, рассматривая его как элемент государственной цифровой экономики и инструмент контроля за денежным оборотом. Цифровой рубль будет выпускаться напрямую Центробанком и иметь статус законного платежного средства, в отличие от децентрализованных криптовалют. Внедрение цифрового рубля может привести к значительным изменениям в финансовой системе и, возможно, к дальнейшему ужесточению регулирования криптовалют, которые находятся вне государственного контроля.
Какие есть мошеннические схемы с криптовалютой
• Одной из самых распространенных форм является фейковая бесплатная раздача криптовалюты (так называемые airdrops). Они используются злоумышленниками для сбора персональных данных. В таких случаях пользователю предлагается получить якобы бесплатную криптовалюту за регистрацию, распространение ссылки, предоставление адреса кошелька или даже оплату символической комиссии. Часто такие схемы маскируются под официальные кампании известных проектов, с использованием логотипов, поддельных сайтов и аккаунтов в социальных сетях. Итогом становится либо утечка личных данных, либо потеря средств, перечисленных якобы для активации участия.• Другой тип мошенничества связан с шантажом и вымогательством. Злоумышленники рассылают письма или сообщения, в которых утверждают, что получили доступ к личной информации пользователя, например, к фото или данным о посещенных сайтах. Взамен за нераспространение этой информации они требуют оплату в криптовалюте, чаще всего в биткоинах. При этом угроза, как правило, ничем не подтверждена, а сама схема строится на психологическом давлении и страхе.
• Так называемый облачный майнинг также нередко используется как прикрытие для мошеннической деятельности. Пользователю предлагают арендовать мощности для добычи криптовалюты через удаленные дата-центры. На старте демонстрируются привлекательные доходы и автоматические выплаты. Однако через некоторое время платформа отключает личные кабинеты или исчезает из Сети. Подобные схемы часто не имеют реальной технической инфраструктуры и работают по принципу финансовой пирамиды. Это значит, что выплаты ранним участникам производятся за счет вложений новых.
• Также распространена схема поддельных инвестиционных платформ. Мошенники создают сайты, на которых обещают высокую доходность от вложений в криптовалюту или доступ к якобы уникальным алгоритмам. Потенциальный инвестор проходит регистрацию, вносит средства и видит рост прибыли в личном кабинете. Однако при попытке вывода сталкивается с невозможностью получить деньги или вовсе с блокировкой аккаунта. Эти сайты часто используют поддельные отзывы и фальшивые лицензии.
• Не менее опасна и деятельность мошенников в мессенджерах и соцсетях, где они действуют под видом «помощников», «аналитиков», «ботов поддержки» или даже якобы официальных представителей криптовалютных бирж. Их цель — войти в доверие, получить доступ к конфиденциальной информации, убедить жертву установить вредоносное программное обеспечение или перевести средства на их кошельки. Иногда создаются фейковые сообщества, полностью копирующие реальные группы, где продвигаются ложные конкурсы и розыгрыши.
Как не стать жертвой мошенников
• Необходима критическая оценка любой информации, связанной с вложениями и заработком, особенно если она сопровождается обещаниями легкой и быстрой прибыли. Мошенники активно используют тактику давления, ограниченного времени, авторитетных имитаций и технических ухищрений для того, чтобы заставить человека действовать поспешно, не вникая в суть происходящего.• Кроме того, стоит использовать исключительно официальные и проверенные платформы для хранения и управления криптовалютами. Надежные криптовалютные кошельки должны скачиваться только с официальных сайтов разработчиков или из проверенных источников. Регистрация на криптовалютных биржах также должна происходить после проверки юридического статуса, наличия лицензий, отзывов, а также опыта работы платформы на рынке.
• Следует избегать сомнительных обменников и анонимных Telegram-ботов, которые не имеют четкой информации о владельцах и юридических реквизитах. Безопасность криптовалютных операций во многом зависит от выбора сервисов, где каждый элемент инфраструктуры должен быть максимально прозрачным и технически защищенным.
• Инвестирование в криптовалюту требует глубокого понимания подобных цифровых активов. Отсутствие необходимых знаний может привести к потере средств и столкновению с мошенниками. Перед тем как вкладывать деньги в криптовалюту, необходимо осознавать, что это инвестирование с высокими рисками.
