- Специальный корреспондент
Банкам больше не надо собирать документальные доказательства, что счет компании может быть использован в легализации незаконных доходов. Они могут отказывать в обслуживании только из-за своих подозрений.
Верховный суд признал, что банки могут отказывать в облуживании корпоративным клиентам, если у них есть обоснованные подозрения в нарушении антиотмывочного закона. Об этом пишет « ».
Теперь банкам будет легче отказывать клиентам в открытии счетов и вкладов на основании 115-ФЗ. Оспорить решения кредитных организаций непросто. У компаний могут запросить любые дополнительные документы.
В 2022 году ООО «Единение авторских исследований+» обратилось в Промсвязьбанк, чтобы открыть расчетный счет. У компании запросили дополнительные сведения о деятельности, но фирма отказалась приложить расширенные выписки из всех банков, где у нее уже открыты счета.
ПСБ отказал в обслуживании, в апреле 2022 года Арбитражный суд Москвы признал этот отказ незаконным. По 115-ФЗ банк может отказаться от договора только «при наличии доказательств обоснованности подозрений» в отмывании денег. Банк обратился в Верховный суд.
ВС решил, что для отказа в обслуживании не нужно доказывать и документально подтверждать то, что «целью открытия счета является легализация незаконных доходов».
Верховный суд признал, что банки могут отказывать в облуживании корпоративным клиентам, если у них есть обоснованные подозрения в нарушении антиотмывочного закона. Об этом пишет « ».
Теперь банкам будет легче отказывать клиентам в открытии счетов и вкладов на основании 115-ФЗ. Оспорить решения кредитных организаций непросто. У компаний могут запросить любые дополнительные документы.
В 2022 году ООО «Единение авторских исследований+» обратилось в Промсвязьбанк, чтобы открыть расчетный счет. У компании запросили дополнительные сведения о деятельности, но фирма отказалась приложить расширенные выписки из всех банков, где у нее уже открыты счета.
ПСБ отказал в обслуживании, в апреле 2022 года Арбитражный суд Москвы признал этот отказ незаконным. По 115-ФЗ банк может отказаться от договора только «при наличии доказательств обоснованности подозрений» в отмывании денег. Банк обратился в Верховный суд.
ВС решил, что для отказа в обслуживании не нужно доказывать и документально подтверждать то, что «целью открытия счета является легализация незаконных доходов».
Запрос предоставить расширенные выписки не был чрезмерным. Банки в праве требовать любую дополнительную документацию.
