Многие бизнесмены не уделяют внимание своим счетам в банках. Мол, чего о них думать, банк обо всем позаботится, банк – это надежно.
Так, да не так. Но мы знаем много случаев, когда со счетов разными методами воровали. Это реально, сейчас расскажем, как это делают и как защититься.
Чтобы счет привлек внимание мошенников, на нем должна быть крупная сумма.
Второй момент – она должна быть определенное время без движения. То есть, если по счету постоянно проходят зачисления и оплаты, риска, что украдут, меньше. Либо счет должен находиться в блоке по 115-ФЗ, средства из-под которого владелец по каким-то причинам не достает, либо просто не знает, как это делается.
Третье – про такой счет должны узнать профильные мошенники. Сегодня пробить информацию по счетам в банках – не большая проблема.
Если есть знакомые в службе безопасности или на уровне управляющего отделением, все еще проще. Сразу скажем, что на рынке действует несколько профессиональных бригад мошенников, кто занимается именно «отработкой» таких счетов. И у них есть связи в большинстве популярных банков именно на уровне руководства, поэтому информацию они получают быстро.
Также предприимчивый менеджер банка может сам заметить такой счет, попытаться найти людей, кто занимается такими делами и слить информацию за долю или процент.
Ещё это могут быть конкуренты или недоброжелатели. Сами работники банков деньги не воруют, для них это сегодня слишком опасно. Кроме того, что уволят, так ещё могут и посадить. В редких случаях это делается опять же с ведома предправления или его зама. Да и «чёрная» касса есть в каждом банке.
Есть несколько способов украсть деньги со счета.
Мы не будем их все детально описывать. Основные – это смена генерального директора и воровство через приставов, когда оформляется фейковый или не очень исполнительный лист.
- В первом случае меняют директора, он приходит и снимает деньги.
- Во втором заносят исполнительный лист, якобы компания должна по какому-то исполнительному производству, и банк списывает средства по указанным реквизитам.
Кто-то может подумать, что это из разряда фантастики. Мол, если я директор, то как меня сменят? Не будем раскрывать детали, чтобы ни у кого не возникло желания таким заняться, но, поверьте, это возможно и не даже столь сложно. Любые документы можно подделать, любого работника любого ведомства можно подкупить.
Если идут через приставов, оформляют фейковый исполнительный документ или судебный приказ, который потом приносят приставам или сразу в банк. Кстати, такой документ можно сделать и настоящий, для этого договариваются с судом в разных небольших регионах, там реально слушается дело и выносится решение. По закону, банк обязан исполнить требования суда или судебного пристава о списании средств.
Перед тем, как украсть, мошенники оценивают ситуацию. Рассчитывают риски, затраты, вероятность успеха, сроки. Изучают данные по фирме и т.п.
В основном, нацеливаются на компании обнальщиков, особенно неумелых, кто не знает, как быстро отработать и достать средства из-под блока. Воровать у обычного бизнеса станут только в исключительных случаях. Если компания рабочая, так или иначе за ней следят, как заметят неладное, начнут поднимать панику и разбираться. Но если есть, например, заказ, или действительно интересная сумма, такое возможно. Поэтому белый бизнес от воровства тоже не застрахован.
Как защититься, будем писать далее.
Так, да не так. Но мы знаем много случаев, когда со счетов разными методами воровали. Это реально, сейчас расскажем, как это делают и как защититься.
Чтобы счет привлек внимание мошенников, на нем должна быть крупная сумма. Второй момент – она должна быть определенное время без движения. То есть, если по счету постоянно проходят зачисления и оплаты, риска, что украдут, меньше. Либо счет должен находиться в блоке по 115-ФЗ, средства из-под которого владелец по каким-то причинам не достает, либо просто не знает, как это делается. Третье – про такой счет должны узнать профильные мошенники. Сегодня пробить информацию по счетам в банках – не большая проблема.Если есть знакомые в службе безопасности или на уровне управляющего отделением, все еще проще. Сразу скажем, что на рынке действует несколько профессиональных бригад мошенников, кто занимается именно «отработкой» таких счетов. И у них есть связи в большинстве популярных банков именно на уровне руководства, поэтому информацию они получают быстро.
Также предприимчивый менеджер банка может сам заметить такой счет, попытаться найти людей, кто занимается такими делами и слить информацию за долю или процент. Ещё это могут быть конкуренты или недоброжелатели. Сами работники банков деньги не воруют, для них это сегодня слишком опасно. Кроме того, что уволят, так ещё могут и посадить. В редких случаях это делается опять же с ведома предправления или его зама. Да и «чёрная» касса есть в каждом банке.Есть несколько способов украсть деньги со счета.
Мы не будем их все детально описывать. Основные – это смена генерального директора и воровство через приставов, когда оформляется фейковый или не очень исполнительный лист.
- В первом случае меняют директора, он приходит и снимает деньги.
- Во втором заносят исполнительный лист, якобы компания должна по какому-то исполнительному производству, и банк списывает средства по указанным реквизитам.
Кто-то может подумать, что это из разряда фантастики. Мол, если я директор, то как меня сменят? Не будем раскрывать детали, чтобы ни у кого не возникло желания таким заняться, но, поверьте, это возможно и не даже столь сложно. Любые документы можно подделать, любого работника любого ведомства можно подкупить.
Если идут через приставов, оформляют фейковый исполнительный документ или судебный приказ, который потом приносят приставам или сразу в банк. Кстати, такой документ можно сделать и настоящий, для этого договариваются с судом в разных небольших регионах, там реально слушается дело и выносится решение. По закону, банк обязан исполнить требования суда или судебного пристава о списании средств.Перед тем, как украсть, мошенники оценивают ситуацию. Рассчитывают риски, затраты, вероятность успеха, сроки. Изучают данные по фирме и т.п.
В основном, нацеливаются на компании обнальщиков, особенно неумелых, кто не знает, как быстро отработать и достать средства из-под блока. Воровать у обычного бизнеса станут только в исключительных случаях. Если компания рабочая, так или иначе за ней следят, как заметят неладное, начнут поднимать панику и разбираться. Но если есть, например, заказ, или действительно интересная сумма, такое возможно. Поэтому белый бизнес от воровства тоже не застрахован.
Как защититься, будем писать далее.
