Сейчас там есть 7,5 млн юридических лиц и ИП. Физических лиц там нет.
Центральный банк относит каждое юридическое лицо и ИП к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций:
- Низкая степень риска: зеленая группа.
- Средняя степень риска: желтая группа.
- Высокая степень риска: красная группа.
Решение о том, к какой группе риска относится клиент, центральный банк принимает на основе разных критериев. Есть .
Информация платформы является для банков вспомогательной, окончательную оценку добросовестности бизнеса своих клиентов с точки зрения антиотмывочного законодательства они присваивают самостоятельно.
Клиентам с низкой степенью риска банк не вправе отказать:- В открытии счета.
- В проведении операции по переводу денег, если контрагентом клиента также является низкорисковый клиент.
Клиентам со средней степенью риска в случае возникновения подозрений, что целью совершения операции или заключения договора является ОД/ФТ, банк может:- Отказать в проведении операции.
- Отказать в заключении договора банковского счета.
Если по оценке банка и центрального банка у клиента высокая степень риска, то кредитная организация применяет к такому юридическому лицу или ИП меры, предусмотренные
:- Не проводит операции, за исключением некоторых операций.
- При закрытии счета не выдает деньги и не перечисляет на другой счет.
- Прекращает действие банковских карт и электронных кошельков.
- Прекращает использование дистанционного банковского обслуживания.
- Проинформировать клиента о том, что он отнесен центральным банком к группе с высокой степенью риска.
- Сообщить клиенту о применении мер, предусмотренных
.
- Сообщить клиенту о наличии права обратиться в , созданную при центральном банке с заявлением об отсутствии оснований для применения к нему мер ( ).
