Переводы и тем более снятия с них ни один банк не любит и всегда считает. Лимиты везде свои, еще они зависят от вашего оборота. Перечислю основные риски.
1. Если компания молодая, опасно почти все. Меньше года – это сразу критерий подозрительности. Се ля ви.
2. Налоговая нагрузка должна быть адекватной и видна банку. Напомню – это 0,9-1,1%
3. Опасно, если оборот по карте превышает 30% валового оборота. Также плохо, если корпоратов несколько. Опасны и снятия, близкие к дневным/месячным лимитам банка.
4. Есть сумма, которую не стоит превышать в одном переводе – 600к, но и дробить на несколько также нехорошо, за этим следят. Особенно когда транзакции идут по 590к.
В разных банках есть дополнительные критерии подозрительности в зависимости от времени снятий, например, утро или вечер.
Отмечу контрагентов. Проверяйте! Как входящих, так и исходящих, регулярно. Кто попадет в список, никто не знает. Если контр проводит транзитные операции, он вам вряд ли об этом скажет, а банк увидит и задаст вам вопросы.
1. Если компания молодая, опасно почти все. Меньше года – это сразу критерий подозрительности. Се ля ви.
2. Налоговая нагрузка должна быть адекватной и видна банку. Напомню – это 0,9-1,1%
3. Опасно, если оборот по карте превышает 30% валового оборота. Также плохо, если корпоратов несколько. Опасны и снятия, близкие к дневным/месячным лимитам банка.
4. Есть сумма, которую не стоит превышать в одном переводе – 600к, но и дробить на несколько также нехорошо, за этим следят. Особенно когда транзакции идут по 590к.
В разных банках есть дополнительные критерии подозрительности в зависимости от времени снятий, например, утро или вечер.
Отмечу контрагентов. Проверяйте! Как входящих, так и исходящих, регулярно. Кто попадет в список, никто не знает. Если контр проводит транзитные операции, он вам вряд ли об этом скажет, а банк увидит и задаст вам вопросы.
