Продолжаются вопросы по блокам по 115-ФЗ.
Клиент написал, что регулярно снимал средства по корпоративной карте, но вдруг банк заблокировал счет и даже документы не просит.
Для начала скажем, что разобраться, в чем причина, нужно. Хотя бы для себя, чтобы больше не прилипать.
Во-вторых, надо попросить их запросить документы. Право предоставить документы у клиента всегда есть, для этого пишем письмо в банк. По закону вам должны ответить и запросить. Если после разбора снова отказ, и вы не собираетесь судиться, аккуратненько выводите средства и прощайтесь с банком. Напомню, переводить в другой банк в связи с закрытием счета нельзя, это путь в ЧС.
Теперь по корпоративным картам. Переводы и тем более снятия с них ни один банк не любит и всегда считает. Лимиты везде свои, еще они зависят от вашего оборота. Перечислю основные риски.
Если компания молодая, опасно почти все. Меньше года – это сразу критерий подозрительности. Се ля ви.
Налоговая нагрузка должна быть адекватной и видна банку. Напомню – это 0,9-1,1%
Опасно, если оборот по карте превышает 30% валового оборота. Также плохо, если корпоратов несколько. Опасны и снятия, близкие к дневным/месячным лимитам банка.
Есть сумма, которую не стоит превышать в одном переводе – 600к, но и дробить на несколько также нехорошо, за этим следят. Особенно когда транзакции идут по 590к.
В разных банках есть дополнительные критерии подозрительности в зависимости от времени снятий, например, утро или вечер.
Традиционно отметим контрагентов. Уже писали много раз – проверяйте.
Как входящих, так и исходящих, регулярно. Кто попадет в список, никто не знает. Если контрагент проводит транзитные операции, он вам вряд ли об этом скажет, а банк увидит и задаст вам вопросы.
Клиент написал, что регулярно снимал средства по корпоративной карте, но вдруг банк заблокировал счет и даже документы не просит.
Для начала скажем, что разобраться, в чем причина, нужно. Хотя бы для себя, чтобы больше не прилипать.
Во-вторых, надо попросить их запросить документы. Право предоставить документы у клиента всегда есть, для этого пишем письмо в банк. По закону вам должны ответить и запросить. Если после разбора снова отказ, и вы не собираетесь судиться, аккуратненько выводите средства и прощайтесь с банком. Напомню, переводить в другой банк в связи с закрытием счета нельзя, это путь в ЧС.
Теперь по корпоративным картам. Переводы и тем более снятия с них ни один банк не любит и всегда считает. Лимиты везде свои, еще они зависят от вашего оборота. Перечислю основные риски.
Если компания молодая, опасно почти все. Меньше года – это сразу критерий подозрительности. Се ля ви. Налоговая нагрузка должна быть адекватной и видна банку. Напомню – это 0,9-1,1% Опасно, если оборот по карте превышает 30% валового оборота. Также плохо, если корпоратов несколько. Опасны и снятия, близкие к дневным/месячным лимитам банка. Есть сумма, которую не стоит превышать в одном переводе – 600к, но и дробить на несколько также нехорошо, за этим следят. Особенно когда транзакции идут по 590к.В разных банках есть дополнительные критерии подозрительности в зависимости от времени снятий, например, утро или вечер.
Традиционно отметим контрагентов. Уже писали много раз – проверяйте.
Как входящих, так и исходящих, регулярно. Кто попадет в список, никто не знает. Если контрагент проводит транзитные операции, он вам вряд ли об этом скажет, а банк увидит и задаст вам вопросы.
