Инвестирование в акции иностранных компаний открывает перед инвесторами широкие возможности для диверсификации портфеля и потенциального роста капитала.
Зарубежные рынки могут предложить более высокую доходность и доступ к компаниям, которые не представлены на локальном рынке.
До недавнего времени иностранные акции были доступны в России через Санкт-Петербургскую биржу, однако введение против нее блокирующих санкций США привело к утрате этого варианта.
Тем не менее, возможность купить бумаги ведущих западных компаний у российского инвестора сохранилась. Для этого нужно воспользоваться услугами иностранного брокера, который работает и с клиентами из РФ.
В данной статье мы расскажем, на что надо обратить внимание при торговле иностранными ценными бумагами, и поделимся собственным опытом открытия брокерского счета в компании UNIBANK Invest (Армения).
1. Диверсификация портфеля. Включение акций иностранных компаний в ваш портфель может снизить общий риск за счет диверсификации, то есть распределения средств между разными активами, динамика которых определяется различными факторами. Например, акции Apple и ETF на золото. В благоприятной рыночной обстановке хороший рост будут показывать первые, но в случае кризиса золото будет дорожать и поможет сгладить негативные последствия.
2. Доступ к быстрорастущим рынкам. Некоторые зарубежные рынки развиваются быстрее, чем отечественные, что предоставляет больше возможностей для роста. Например, индекс S&P500 с начала года вырос на 9.3%, а номинированный в долларах индекс МосБиржи упал за этот же период на 1.2%.
3. Разнообразие инвестиционных возможностей. Зарубежные компании могут предложить уникальные продукты и услуги, которые отсутствуют на вашем местном рынке.
Однако стоит учитывать и риски, такие как валютный риск, политическая нестабильность и различия в законодательных и налоговых системах.
Выбор акций и секторов
Первый шаг – это выбор акций и секторов для инвестирования. Рассмотрите следующие аспекты:
Анализ финансовых отчетов и показателей компаний
Анализ финансовых отчетов – это ключевой элемент успешного инвестирования. Перед тем, как купить акции, рассмотрите следующие показатели:
Использование аналитических инструментов и ресурсов
Для анализа акций я использую специализированные инструменты и ресурсы, такие как:
1. Комиссии и сборы. Необходимо обратить внимание на размер комиссий за сделки и обслуживание счета. Высокие комиссии будут значительно уменьшать доходность ваших инвестиций.
2. Доступ к международным рынкам. Убедитесь, что брокер предоставляет доступ к необходимым вам международным рынкам. Например, для меня было важно иметь возможность инвестировать в акции американских, немецких и французских компаний.
3. Надежность и репутация. Выбирайте брокера с хорошей репутацией и высоким уровнем надежности.
4. Удобная платформа. Брокеры предоставляют различные торговые платформы, каждая из которых имеет свои преимущества и недостатки. Для меня важным критерием является наличие мобильного приложения – в моем случае для iOS.
5. Поддержка клиентов. Хорошая служба поддержки поможет решить любые возникающие вопросы и проблемы. Данный критерий имеет особенное значение для клиентов в РФ, поскольку большинство вопросов придется решать дистанционно.
Изучив рынок, я остановила свой выбор на брокере UNIBANK Invest из Армении. Он предлагает дистанционное открытие счета, доступ как к ведущим западным биржам (NYSE, NASDAQ, EURONEXT, XETRA), так и к чуть менее популярным, но также интересным площадкам (Фондовая биржа Торонто или Гонконгская фондовая биржа).
1. Заполнение заявки на открытие счета. Я зашла на сайт брокера UNIBANK Invest и оставила контактные данные в соответствующей форме. В течение часа со мной связался менеджер, чтобы оформить необходимые документы.
2. Предоставление документов. Необходимо предоставить документы, подтверждающие личность и адрес проживания. Подходят сканированные копии паспорта и документов, подтверждающих адрес регистрации и проживания. Также требуется заполнить несколько анкет, а также пройти небольшой тест на финансовую грамотность. Некоторые формы на английском языке, но они достаточно просто заполняются.
3. Перевод средств на брокерский счет. После одобрения заявки можно переводить средства на свой брокерский счет.
Использование торговых платформ брокера
Большинство брокеров предоставляют удобные торговые платформы с различными инструментами для анализа и торговли, что позволяет купить акции онлайн, не выходя из дома. Используйте платформу для отслеживания цен и размещения ордеров. Как я уже упоминала, я предпочитаю совершать сделки через мобильное приложение, поскольку занятость не позволяет проводить долгое время у стационарного компьютера.
Размещение ордера на покупку
Существует несколько видов ордеров:
Практические советы по выбору времени для покупки
Время покупки акций играет важную роль в успешности инвестиций. Вот несколько рекомендаций из моего личного опыта:
Налоговые обязательства при владении иностранными акциями
Владение акциями иностранных компаний может повлечь налоговые обязательства как в стране вашего проживания, так и в стране эмитента ценных бумаг. В Армении освобождены от налогов доходы от продажи акций или ценных бумаг, а также дивиденды и доходы по государственным облигациям. Остальные доходы облагаются по ставке 10%.
Вот, на что надо обратить внимание:
Мониторинг и анализ портфеля
Регулярно анализируйте свой портфель, чтобы убедиться, что он соответствует вашим инвестиционным целям. Следите за изменениями в рыночных условиях и корректируйте свой портфель при необходимости.
Реинвестирование дивидендов
Реинвестирование полученных дивидендов может существенно увеличить ваш капитал за счет сложного процента. Многие брокеры предлагают автоматическое реинвестирование дивидендов.
Принципы ребалансировки портфеля
Ребалансировка портфеля помогает поддерживать его структуру в соответствии с вашей стратегией. Периодически пересматривайте распределение активов и при необходимости корректируйте его, продавая одни активы и покупая другие.
Основные риски при инвестировании в иностранные акции
Инвестирование в акции иностранных компаний связано с определенными рисками:
2. Используйте онлайн-платформы для анализа и отслеживания акций. Такие платформы как Morningstar и Zacks могут предоставить полезную информацию и аналитические отчеты.
3. Диверсифицируйте свои инвестиции. Распределение капитала между различными активами поможет снизить риски.
4. Будьте терпеливы. Инвестиции в акции – это долгосрочный процесс, требующий терпения и выдержки.
Инвестирование в иностранные ценные бумаги станет выгодным занятием и интересным опытом при правильном подходе и тщательной подготовке. Будьте в курсе событий и постоянно совершенствуйтесь в управлении финансами, и ваши старания будут щедро вознаграждены.
Зарубежные рынки могут предложить более высокую доходность и доступ к компаниям, которые не представлены на локальном рынке.
До недавнего времени иностранные акции были доступны в России через Санкт-Петербургскую биржу, однако введение против нее блокирующих санкций США привело к утрате этого варианта.
Тем не менее, возможность купить бумаги ведущих западных компаний у российского инвестора сохранилась. Для этого нужно воспользоваться услугами иностранного брокера, который работает и с клиентами из РФ.
В данной статье мы расскажем, на что надо обратить внимание при торговле иностранными ценными бумагами, и поделимся собственным опытом открытия брокерского счета в компании UNIBANK Invest (Армения).
Почему стоит инвестировать в иностранные акции?
Инвестирование в иностранные акции имеет несколько преимуществ:1. Диверсификация портфеля. Включение акций иностранных компаний в ваш портфель может снизить общий риск за счет диверсификации, то есть распределения средств между разными активами, динамика которых определяется различными факторами. Например, акции Apple и ETF на золото. В благоприятной рыночной обстановке хороший рост будут показывать первые, но в случае кризиса золото будет дорожать и поможет сгладить негативные последствия.
2. Доступ к быстрорастущим рынкам. Некоторые зарубежные рынки развиваются быстрее, чем отечественные, что предоставляет больше возможностей для роста. Например, индекс S&P500 с начала года вырос на 9.3%, а номинированный в долларах индекс МосБиржи упал за этот же период на 1.2%.
3. Разнообразие инвестиционных возможностей. Зарубежные компании могут предложить уникальные продукты и услуги, которые отсутствуют на вашем местном рынке.
Однако стоит учитывать и риски, такие как валютный риск, политическая нестабильность и различия в законодательных и налоговых системах.
Исследование рисков и подготовка
Перед тем, как купить акции иностранных эмитентов, важно провести тщательное исследование и подготовку. Вот на какие моменты я обращаю внимание в первую очередь.Выбор акций и секторов
Первый шаг – это выбор акций и секторов для инвестирования. Рассмотрите следующие аспекты:
- Отрасль. Выбирайте сектора, которые имеют стабильные перспективы роста.
- Фундаментальные показатели компании. Изучайте финансовые отчеты, чтобы понять, насколько компания прибыльна и устойчива.
- История компании. Обратите внимание на историю компании, ее репутацию и прошлые достижения.
Анализ финансовых отчетов и показателей компаний
Анализ финансовых отчетов – это ключевой элемент успешного инвестирования. Перед тем, как купить акции, рассмотрите следующие показатели:
- Выручка и чистая прибыль. Эти показатели показывают, насколько успешно компания генерирует доход и прибыль.
- Долговая нагрузка. Высокий уровень долговой нагрузки может быть признаком финансовых проблем.
- Рентабельность капитала (ROE). Этот показатель показывает, насколько эффективно компания использует свой капитал для получения прибыли.
Использование аналитических инструментов и ресурсов
Для анализа акций я использую специализированные инструменты и ресурсы, такие как:
- Yahoo Finance и Google Finance. Бесплатные инструменты для базового анализа и отслеживания акций.
- Финансовые форумы и блоги. Они очень полезны для обмена мнениями с другими инвесторами. Также можно получить дельный совет даже от профессиональных управляющих.
- Bloomberg и Reuters. Данные платформы предоставляют обширные данные и аналитические отчеты, однако взимают существенную плату, поэтому этот вариант подойдет уже продвинутым инвесторам, которые работают с крупными объемами портфеля.
Как выбрать брокера
Выбор надежного брокера – один из ключевых шагов на пути к успешному инвестированию. Для себя я определила следующие критерии, опираясь на которые я принимаю решение:1. Комиссии и сборы. Необходимо обратить внимание на размер комиссий за сделки и обслуживание счета. Высокие комиссии будут значительно уменьшать доходность ваших инвестиций.
2. Доступ к международным рынкам. Убедитесь, что брокер предоставляет доступ к необходимым вам международным рынкам. Например, для меня было важно иметь возможность инвестировать в акции американских, немецких и французских компаний.
3. Надежность и репутация. Выбирайте брокера с хорошей репутацией и высоким уровнем надежности.
4. Удобная платформа. Брокеры предоставляют различные торговые платформы, каждая из которых имеет свои преимущества и недостатки. Для меня важным критерием является наличие мобильного приложения – в моем случае для iOS.
5. Поддержка клиентов. Хорошая служба поддержки поможет решить любые возникающие вопросы и проблемы. Данный критерий имеет особенное значение для клиентов в РФ, поскольку большинство вопросов придется решать дистанционно.
Изучив рынок, я остановила свой выбор на брокере UNIBANK Invest из Армении. Он предлагает дистанционное открытие счета, доступ как к ведущим западным биржам (NYSE, NASDAQ, EURONEXT, XETRA), так и к чуть менее популярным, но также интересным площадкам (Фондовая биржа Торонто или Гонконгская фондовая биржа).
Как открыть брокерский счет
Открытие брокерского счета в Армении – это достаточно несложный процесс, требующий нескольких шагов и предоставления определенных документов:1. Заполнение заявки на открытие счета. Я зашла на сайт брокера UNIBANK Invest и оставила контактные данные в соответствующей форме. В течение часа со мной связался менеджер, чтобы оформить необходимые документы.
2. Предоставление документов. Необходимо предоставить документы, подтверждающие личность и адрес проживания. Подходят сканированные копии паспорта и документов, подтверждающих адрес регистрации и проживания. Также требуется заполнить несколько анкет, а также пройти небольшой тест на финансовую грамотность. Некоторые формы на английском языке, но они достаточно просто заполняются.
3. Перевод средств на брокерский счет. После одобрения заявки можно переводить средства на свой брокерский счет.
Перевод средств на брокерский счет
Для перевода средств на брокерский счет можно использовать различные способы:- KwikPay. Система международных переводов, аналог Unistream или «Золотой короны».
- Swift. Используя банки-корреспонденты, можно осуществить перевод из российского банка на счет в Армении.
- Перевод на счет в UNIBANK. Можно осуществить рублевый перевод по реквизитам на счет в UNIBANK, который открывается вместе с брокерским, после чего конвертировать рубли в доллары и пополнить брокерский счет.
Как купить акции
После открытия брокерского счета можно приступить к покупке акций. Этот процесс включает несколько этапов:Использование торговых платформ брокера
Большинство брокеров предоставляют удобные торговые платформы с различными инструментами для анализа и торговли, что позволяет купить акции онлайн, не выходя из дома. Используйте платформу для отслеживания цен и размещения ордеров. Как я уже упоминала, я предпочитаю совершать сделки через мобильное приложение, поскольку занятость не позволяет проводить долгое время у стационарного компьютера.
Размещение ордера на покупку
Существует несколько видов ордеров:
- Рыночный ордер. Покупка акций по текущей рыночной цене.
- Лимитный ордер. Покупка акций по заданной цене или лучше.
- Стоп-лосс ордер. Автоматическая продажа акций при достижении определенной цены для ограничения убытков.
Практические советы по выбору времени для покупки
Время покупки акций играет важную роль в успешности инвестиций. Вот несколько рекомендаций из моего личного опыта:
- Следите за новостями и событиями. Новости и события могут влиять на цены акций. Например, публикация хорошей финансовой отчетности двинет котировки вверх, а открытие судебного производства против компании – вниз.
- Анализируйте рыночные тренды. Используйте технический анализ для определения оптимальных точек входа.
- Не спешите с покупкой. Подождите, пока цена достигнет благоприятного уровня.
Налоговые обязательства при владении иностранными акциями
Владение акциями иностранных компаний может повлечь налоговые обязательства как в стране вашего проживания, так и в стране эмитента ценных бумаг. В Армении освобождены от налогов доходы от продажи акций или ценных бумаг, а также дивиденды и доходы по государственным облигациям. Остальные доходы облагаются по ставке 10%.
Как управлять портфелем
Доступ к иностранным рынкам предоставляет широкие возможности для диверсификации. Для этого нужно собрать портфель ценных бумаг и управлять им. Эффективное управление портфелем – ключ к долгосрочному успеху в инвестициях.Вот, на что надо обратить внимание:
Мониторинг и анализ портфеля
Регулярно анализируйте свой портфель, чтобы убедиться, что он соответствует вашим инвестиционным целям. Следите за изменениями в рыночных условиях и корректируйте свой портфель при необходимости.
Реинвестирование дивидендов
Реинвестирование полученных дивидендов может существенно увеличить ваш капитал за счет сложного процента. Многие брокеры предлагают автоматическое реинвестирование дивидендов.
Принципы ребалансировки портфеля
Ребалансировка портфеля помогает поддерживать его структуру в соответствии с вашей стратегией. Периодически пересматривайте распределение активов и при необходимости корректируйте его, продавая одни активы и покупая другие.
Основные риски при инвестировании в иностранные акции
Инвестирование в акции иностранных компаний связано с определенными рисками:
- Валютный риск. Изменения обменных курсов могут влиять на стоимость инвестиций.
- Политическая нестабильность. Политические события могут существенно повлиять на рыночные условия.
- Экономические изменения. Колебания в экономике могут отражаться на стоимости акций.
- Рыночная волатильность. Рынки могут быть подвержены значительным колебаниям.
Советы и рекомендации для новых инвесторов
1. Регулярно обучайтесь и повышайте свою финансовую грамотность. Участвуйте в семинарах, читайте книги и статьи на тему инвестиций.2. Используйте онлайн-платформы для анализа и отслеживания акций. Такие платформы как Morningstar и Zacks могут предоставить полезную информацию и аналитические отчеты.
3. Диверсифицируйте свои инвестиции. Распределение капитала между различными активами поможет снизить риски.
4. Будьте терпеливы. Инвестиции в акции – это долгосрочный процесс, требующий терпения и выдержки.
Инвестирование в иностранные ценные бумаги станет выгодным занятием и интересным опытом при правильном подходе и тщательной подготовке. Будьте в курсе событий и постоянно совершенствуйтесь в управлении финансами, и ваши старания будут щедро вознаграждены.
