Рассказывал ранее про то, как отрабатывали банки, расскажу и как кидали АСВ.
Кто вдруг не в курсе, АСВ – (Агенство по страхованию вкладов), это структура, которая создана властями для защиты интересов вкладчиков, если банк вдруг переобуется. В нашей стране все вклады застрахованы государством на сумму 1,4 млн рублей. И если у банка заберут лицензию, а его владельцы своруют все средства и свалят за бугор, эта организация выплатит каждому вкладчику сумму в размере не более 1,4 млн.
Так власти поднимают доверие граждан к банковской системе. Опять же никому не интересно, если на улицы выйдут толпы недовольных кинутых и начнут устраивать бучу. Конечно, банки за это отдельно платят взносы в АСВ.
Так вот, когда недобросовестные владельцы банка понимали, что их банку скоро конец, они готовились на этом дополнительно заработать. Кроме того, что выводили все возможные активы, они еще генерировали новые вклады, по которым потом планировали получить возмещение из АСВ. Но эти вклады чисто бумажные, еще их называют «тетрадочными». В банк нагоняли сотни физиков-дропов, которые подписывали договоры оформления вклада, но реальных денег не вносили. Для этого были специальные люди, кто банкирам таких дропов за процент собирали и подгоняли. Причем автобусами.
В итоге по документам вклады есть, а денег нет. Отчетность банкиры отправляли в ЦБ.
Когда лицензию забирали и вводили временную администрацию, эти люди со своими договорами топали в АСВ и получали свои 1,4 млн. После чего человек отдавал эти бабки организаторам, а ему за это платили примерно 100к. Можно было привлекать друзей и знакомых.
Конечно, все это делалось с молчаливого согласия высоких чинов из самого Центробанка. Да, там люди все понимают и тоже всегда хотят оторвать себе сочный кусок. Но со временем, когда тема стала слишком широко использоваться и объемы разбухли до неприличного, власти стали это ужесточать и такая работа стала очень сложной, почти нереально. Некоторых чиновников даже посадили.
Тогда на какое-то время банковские жулики изменили схему. Вклады стали реально вносить в банк живыми деньгами и переводами с других счетов, которые затем различными способами выводили. Например, при помощи необеспеченных кредитов. Так показывали реальное движение средств.
Но и это вскоре перестало работать. Люди в АСВ не дураки и понимают схему. В итоге таким фейковым вкладчикам тупо перестали выдавать возмещения под самыми разными предлогами. Доказать и продавить нереально. Отличить реальный вклад от фейкового все-таки можно.
Плюс активно подключились органы МВД. Они стали пробивать и ловить этих дропов, таскать на допросы и колоть. Многие из них под давлением признавались, что они никакие не вкладчики и сливать организаторов. Организаторов тоже стали подтягивать и закрывать по статьям ч.4 159 УК РФ (Мошенничество в особо крупном) и 210 УК РФ (ОПГ). Сами банкиры обычно не страдали, а радостно валили за рубеж, откатив всем, кому надо.
Но сегодня тема, можно сказать, умерла. Банковская инфраструктура неплохо подчищена, банков стало мало, работающие банки таким заниматься не будут, а риска стало в разы больше. И если банки отрабатывают, то делают это в долгую, другими схемами и более красиво.
Кто вдруг не в курсе, АСВ – (Агенство по страхованию вкладов), это структура, которая создана властями для защиты интересов вкладчиков, если банк вдруг переобуется. В нашей стране все вклады застрахованы государством на сумму 1,4 млн рублей. И если у банка заберут лицензию, а его владельцы своруют все средства и свалят за бугор, эта организация выплатит каждому вкладчику сумму в размере не более 1,4 млн.
Так власти поднимают доверие граждан к банковской системе. Опять же никому не интересно, если на улицы выйдут толпы недовольных кинутых и начнут устраивать бучу. Конечно, банки за это отдельно платят взносы в АСВ.
Так вот, когда недобросовестные владельцы банка понимали, что их банку скоро конец, они готовились на этом дополнительно заработать. Кроме того, что выводили все возможные активы, они еще генерировали новые вклады, по которым потом планировали получить возмещение из АСВ. Но эти вклады чисто бумажные, еще их называют «тетрадочными». В банк нагоняли сотни физиков-дропов, которые подписывали договоры оформления вклада, но реальных денег не вносили. Для этого были специальные люди, кто банкирам таких дропов за процент собирали и подгоняли. Причем автобусами.
В итоге по документам вклады есть, а денег нет. Отчетность банкиры отправляли в ЦБ.
Когда лицензию забирали и вводили временную администрацию, эти люди со своими договорами топали в АСВ и получали свои 1,4 млн. После чего человек отдавал эти бабки организаторам, а ему за это платили примерно 100к. Можно было привлекать друзей и знакомых.
Конечно, все это делалось с молчаливого согласия высоких чинов из самого Центробанка. Да, там люди все понимают и тоже всегда хотят оторвать себе сочный кусок. Но со временем, когда тема стала слишком широко использоваться и объемы разбухли до неприличного, власти стали это ужесточать и такая работа стала очень сложной, почти нереально. Некоторых чиновников даже посадили.Тогда на какое-то время банковские жулики изменили схему. Вклады стали реально вносить в банк живыми деньгами и переводами с других счетов, которые затем различными способами выводили. Например, при помощи необеспеченных кредитов. Так показывали реальное движение средств.
Но и это вскоре перестало работать. Люди в АСВ не дураки и понимают схему. В итоге таким фейковым вкладчикам тупо перестали выдавать возмещения под самыми разными предлогами. Доказать и продавить нереально. Отличить реальный вклад от фейкового все-таки можно.
Плюс активно подключились органы МВД. Они стали пробивать и ловить этих дропов, таскать на допросы и колоть. Многие из них под давлением признавались, что они никакие не вкладчики и сливать организаторов. Организаторов тоже стали подтягивать и закрывать по статьям ч.4 159 УК РФ (Мошенничество в особо крупном) и 210 УК РФ (ОПГ). Сами банкиры обычно не страдали, а радостно валили за рубеж, откатив всем, кому надо.
Но сегодня тема, можно сказать, умерла. Банковская инфраструктура неплохо подчищена, банков стало мало, работающие банки таким заниматься не будут, а риска стало в разы больше. И если банки отрабатывают, то делают это в долгую, другими схемами и более красиво.
