Как идет борьба с обнальщиками

[BOOX]

Власти обнальщиков не любят, поэтому пытаются зажимать по всем фронтам. Проблемы поручено создавать налоговой, МВД, банкам и всем остальным.


Налоговая:

Для работы кэшевика нужны компании. Раньше ФНС клепала их сотнями, а данные по адресу и директору, поданные при регистрации сильно не проверялись. Сегодня не так. Собственникам помещений звонят и предлагают отказаться от подозрительного арендатора. Бывает, выезжают на адрес лично. Если есть серьезные подозрения, могут поставить недостоверку «удаленно» в надежде, что разбираться не пойдут. В связи с этим переехать стало трудно и реальному бизнесу, а хорошие адреса выросли в цене.

По линии номиналов продолжаются их поиски, запугивания и давление, чтобы человек отказался от фирмы. Если не получается, могут тоже поставить недостоверку по беспределу, подделав протокол допроса.

Сегодня это один из самых мощных инструментов фискалов.

Лавку можно сразу списывать. Решать такое через суд кэшевики не станут, проще взять новую.

Кроме этого, создают проблемы с ЭЦП и декларациями. Тут у них есть карт-бланш, они могут просто дискредитировать ЭЦП, что оно якобы не принадлежит подписанту. Так декларация считается несданной. Тем самым они улучшают показатели по разрывам своей ИФНС. Не гнушаются вешать на директора/учредителя недостоверку. Параллельно работают с клиентами. Так же, как номиналов, их прессуют и заставляют во всем признаться, обещая ВНП и уголовные дела. Некоторые не выдерживают.

Это не все рычаги налоговой, но основные.

Банки:

С обнальщиками поручили бороться и банкам. Чему и служит федеральный закон № 115-ФЗ. Боясь заиметь проблемы с ЦБ и возможный отзыв лицензии, банкиры закручивают своих роботов так, что страдают все, в том числе абсолютно белый бизнес. Им безопаснее перестраховаться, чем получить втык.

Каждый клиент и операция прогоняются по десяткам критериев, после чего делаются выводы. Критерии и правила при этом постоянно меняются. Несмотря на то, что «светофор» официально заработал с 1 июля, в каждом банке уже давно свои «светофоры», по которым фильтруют клиентов. Как и портрет идеального бизнеса. Для этого они сравнивают показатели и информацию по компании с уже действующими проверенными клиентами и делают выводы.

Поэтому сегодня кэшевики используют в основном уже отлежавшиеся минимум полгода фирмы и постоянно меняют схемы. Также банк мониторит всех контрагентов, платежи и маркеры в назначениях. Любое подозрение на обнал или отмыв приводит к переводу компании на ручной режим отслеживания, запрос документов или сразу блокировку счета.

Кстати, предоставление документов помогает редко. Блокируют не для того, чтобы читать оправдания и потом извиняться, а чтобы выгнать.

Если, конечно, это не реальный старый клиент с историей. Но таких и не блочат, а чаще предупреждают.
И именно работа по установлению ограничений со стороны банков и подняла ставку обнала до сегодняшних 12-16%.

БЭП:

Сотрудников БЭПа против обнальщиков подтягивают, как налоговики, так и банкиры. Иногда Росфинмониторинг. Поэтому материала им валится много. Из него они выбирают самое «вкусное» и начинают работу.

В основном, идут от клиентов. По выпискам вычисляют заказчиков и приезжают в офисы, где все происходит по отработанной схеме.

«Мы все знаем, вы – обналичиваете деньги, если не хотите проверок и уголовных дел, признавайтесь и сливайте площадку». В большинстве случаев никаких реальных доказательств у них нет, но давить они умеют.
Много бизнесменов идут на контакт или откупаются. Поэтому до отработки площадки иногда не доходит. Но если обнальщики крупные и есть материалы, начинают работать по всем правилам ОРМ – пробивы, отдел «К», прослушка, наружка, допросы, контрольные закупки и т.п.
И там уже все будет по ситуации.

 

[BOOX]

Как ни борись с обналом, тема никуда не уйдет. Нет такого бизнеса, кому не нужен был бы кэш. Разве что интернет-обменники, но и те его тоже юзают.


Схем, где брать наличку, до сих пор хватает. Обнальщики тоже работают, можно сказать, по своим направлениям.

Обнал через рынки. Да, такая схема есть и точно так же до сих пор работает.

Раньше через рынки, как и автосалоны с табачными компаниями и фирмами по приему лома, пропускались огромные объёмы кэша. В той же компании был ещё общепит. Грубо говоря, весь биз, кто получал наличку от населения и не против был дополнительно заработать на ее продаже.

Общепит сегодня в стороне, ибо почти все перешли на карты, и им теперь самим не хватает, а все остальные живут, хотя объемы круто сократились.

Но вот, на них всех обратили внимание. Запалили схемы и стали зажимать. Росфинмониторинг выпустил для банков кипу новых указаний и те стали закручивать гайки и ставить весь этот биз на особый контроль. Отправить обычной фирме на автосалон или табачку сегодня означает то, что она получит метку.

Сами компании обязали вносить всю наличку на счета и, соответственно, платить налоги.

Цель – контролировать весь объем средств, задействованных в хозяйственной деятельности через банки.

Раньше усилия Росфинмона были сосредоточены на однодневках, которые генерировали кэш, их вычисляли и блокировали. Позже там поняли, что это борьба с ветряными мельницами и тупо составили список всех крупных компаний, у кого есть нал и кто может его продавать.

Их оказалось не так и много. Как уже говорили, общепит больше не в теме, про лом отдельная тема, а крупные рынки и автосалоны вполне поддаются подсчету и учету. Но их и так все знают, например, «Фудсити». В итоге на все эти компании просто не дают делать платежи. Да, заплатить «Фудсити» по безналу практически нельзя.

Есть условия, но они жесткие:

Первое – вы не должны быть новой компанией. Если не новая, могут разрешить 1-2 платежа, но потом перекроют. Это же касается автосалонов и табачников.

Второе – ваша компания должна иметь соответствующий вид деятельности. Если сами – продуктовик с историей, это ок, если любой другой биз и типа решили купить снедь для корпората, – извините. Хотя мелкие суммы, которые реально похожи на закупку для корпората, могут проскочить. В общем, при определенных условиях и по чуть-чуть кэшить через рынки можно, но не часто. Если есть хорошие отношения с банком, можно побольше.

Поэтому сегодня у всей этой братии скапливается кэш, который тяжело продать. Часто этот кэш ещё и не белый, поэтому нести его в банки вообще не с руки. Кстати, некоторые особо наглые банкиры ещё и комиссию за внесение берут. Вешать на себя дополнительную нагрузку также не хочется.

Поэтому они ищут пути избавления от кэша любыми доступными способами. Кстати, ставка, по какой отдают, именно поэтому снизилась. Раньше это было в границах рынка, сегодня может доходить до 4-6%, только заберите. Кто-то ставит эквайринг и предлагает отдавать вместе с комиссией банка. Тоже лучше, чем убыток. Но эквайринг в больших объёмах – это опасно, счёт рано или поздно блокнут, никакие документы не помогут.

Схемы, как работать с рынками, есть, но они авторские, во-вторых, мало кто их осилит.