Как действуют мошенники под видом обналички

[BOOX]

Любому бизнесу в разных объемах нужна наличность. Если потребности невелики, можно воспользоваться простыми способами ее получения – снятие с корпоративных карт под отчет, переводы на дружественные ИП, а также покупки условного товара у физлиц.


Когда нужно больше, а углубляться в схематозы нет желания и возможностей, бизнес обращается к обнальщикам. У любого крупного предпринимателя такие контакты есть. Обнальщики, они же кэшевики, дают компанию, куда принимают безналичную оплату за условную поставку товаров или услуг и просто привозят наличность в сумке за вычетом своего процента за работу. Мы не видим в этом ничего криминального. По сути, это просто обмен денег, перевод их из одной формы в другую.

Государству это, понятно, не нравится, и оно разными способами с этим сражается.

Сегодня расскажем не про опасности со стороны контролирующих органов, а про исполнителей данных услуг. Дело в том, что на этом «сером» рынке очень много мошенников и кидал. Если нет своих проверенных людей, легко попасть на крупную сумму. Существуют целые группировки мошенников, которые занимаются именно схемами кидков.

На что обращать внимание? Для начала на условия. Этот рынок существует давно и условия со ставками там уже сформированы. Если предлагают слишком дешево и быстро, лучше отказаться. Бесплатного сыра не бывает. Потом оцените стиль общения. Компетентные исполнители не будут торопить и регулярно просить увеличивать объемы.

Кстати, большую опасность представляет даже не то, что вас кинут сразу, а что будут именно разводить несколько месяцев, создавая доверие. Есть группы мошенников, которые работают целый год по приятным ставкам, собирают клиентуру, растят объемы, четко исполняют все обязательства, а в один прекрасный момент, чаще всего – под новый год, разом кидают всех заказчиков и пропадают. Перед этим обычно понижают ставку и увеличивают сроки выдачи, чтобы собрать побольше с разных клиентов и выиграть время.

Под новый год потому, что в это время на рынке традиционно большие объёмы. Многим нужно закрыть контракты или освоить бюджетные деньги.

Некоторые мошенники, которые сами не занимаются обналичкой могут какое-то время даже работать в минус. Например, делать кэш по своим каналам по 14%, а клиенту отдавать за 12%. Как правило, происходит 4-5 сделок и каждый раз они просят увеличить сумму. А потом деньги уходят безвозвратно. Принцип похож на хайп или пирамиду.

Перед кидком обычно открыто требуют увеличить объем под разными предлогами. Говорят, что сделали эксклюзивные условия, хорошую ставку, хватит уже ставить «по мелочи», давят на отношения. Иногда даже ставят перед выбором: либо рост объёмов, либо увеличение ставки.

Конечно, если мошенники понимают, что у клиента банально нет денег, его «исполняют» на то, что есть.

Поэтому, если у вас небольшой объем и увеличения не предвидится, вы точно так же можете попасть, когда мошенники решат, что достигли пика оборота и кинут сразу всех клиентов. Это может произойти в любое время. Вы же не знаете, сколько им вчера поставили другие клиенты.

Еще на рынке есть и отдельные жулики, которые просто ищут и разводят бизнесменов. После чего предлагают реальным обнальщикам их кинуть за определённый процент, в среднем 30-35%. Некоторые соглашаются. Поэтому, если есть подозрения, что человек – сам не обнальщик, лучше с ним не работать. Для этого можно позадавать острые вопросы и посмотреть на реакцию.

Как не попасть на мошенников?

Тут совет только один: работайте с профессионалами, у кого есть многолетний опыт, репутация и хорошие отзывы других предпринимателей.
Повторим: у любого бизнесмена, кто несколько лет на рынке, такие контакты есть. Можно разумеется найти и самостоятельно в чатах, даркфорумах и интернете, но лучше пообщайтесь с коллегами.

Рисковать многолетней репутацией ради даже крупной суммы ни одна уважающая себя площадка не будет. На дистанции она заработает больше.

 

[BOOX]

Как раньше, так и сегодня полно разных мошенников и темщиков, которые не прочь заработать на лохе.

Их задача – развести побыстрее и на более крупную сумму. У этих товарищей похожие схемы. Они психологически наседают, обещают сладкие условия, быструю выдачу, торопят, подгоняют увеличивать объем. Некоторые кидают сами, некоторые при помощи реальных кэшевиков.

Если понимают, что объем есть, могут несколько раз выдать даже себе в минус. Например, примут у клиента под «заманушные» 12%, а сами возьмут по 14%. Отдадут четко в срок, а может, и раньше.

Да, они потеряют 2%, но тем самым заставят клиента думать, что ему повезло с исполнителями и можно ставить много.

Некоторые особо жадные заказчики даже подтягивают знакомых и зашивают свой процентик, чем делают только хуже. Понятно, что жулики долго так работать не будут. Если понимают, что клиент достиг потолка и на большее не продавить, происходит кидок. Обычно это после 3-5 раз нормальных отдач.
Перед самим кидком разводят особенно агрессивно, давят на отношения, то, что ставка низкая и поэтому нужны объемы, обещают более кайфовые условия в будущем. Все, чтобы клиент перед кидком выставил максимум. Могут даже выдвинуть условия: типа либо объем, либо выше ставка.

Есть товарищи, которые сами кидать боятся или не умеют и просят это сделать знакомых кэшевиков. Далеко не все согласятся кинуть непонятно кого, крупные площадки с историей этим не занимаются. Но начинающие обнальщики вполне могут согласиться. У кого-то для этого даже есть специальные лавки, где концов не найти. Развод идет по тому же принципу – пару раз выдадут и шваркнут.

Что делать, чтобы не влететь?

Вопрос не простой. Если не шарите, риск велик.
Для начала – хорошо бы понять, обнальщик человек или нет. Если нет, вероятность попадоса больше, да и вообще, посредник бесплатно работать не станет, а значит, либо зашьет процент, либо планирует потом забрать все.

Второе – посмотрите лавку, куда предлагают поставить. Если это новорег без истории, риск больше. Сегодня кэшевики месяцами готовят компании для работы, создают видимость реального бизнеса, показывают обороты, налоговую нагрузку. Оформляют персонал и т.п. Это все время и деньги. Убивать такую лавку ради небольшой суммы невыгодно. Опять же, у нее есть контрагенты, директор, разные концы, за которые можно попробовать подтянуть владельцев. Но, конечно, зависит от суммы.

Поэтому, выбирая исполнителя, ничего не обещайте и начинайте работать по-малому. Возможно, ставка будет чуть выше, так как крупнякам мало интересны мелкие клиенты, но так вы себя обезопасите. А когда поставите раз десять, возникнет понимание и доверие. Как и в НДСе стоит делить объемы и ставить на несколько площадок, дабы оценить качество услуги, условия и сравнить.

Опытные компетентные кэшевики не будут давить и разводить. Им выгоднее получить долгосрочного понятного клиента и работать постоянно.

Кидать в принципе невыгодно. Представьте, что вы годами нарабатывали себе репутацию, прогнали сотни миллионов разным клиентам и тут решили, что одного из них можно нагреть на лям или два. Это абсурд, делать так никто не будет. Репутация в этом бизнесе играет ключевую роль.
Есть только один шанс такого исхода – это когда у площадки начались серьезные проблемы, и она готова «уйти в закат». Тогда им проще собрать объем и кинуть всех оптом перед закрытием. Тут также начинают разводить на увеличение и оттягивать сроки. Короче, любая муть и изменение условий должна насторожить.

Поэтому повторим: имейте несколько партнеров и сравнивайте. А также заранее прикидывайте, что вы будете делать при кидке и как искать исполнителей.