- Специальный корреспондент
Фото: Олег Харсеев / Коммерсантъ
Национальный совет финансового рынка (НСФР), в состав которого входят крупные российские банки, назвал угрозой клиентам текущий вид идеи (ЦБ) запустить платформу «Знай своего клиента». Она предполагает присвоение юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям (ИП) рейтинга (зеленый, желтый, красный) для борьбы с отмыванием денег, «Коммерсантъ».
Соответствующий законопроект прошел первое чтение в . 16 августа НСФР направит в ЦБ, , , комитет Госдумы по финансовому рынку и комментарии к обновленному законопроекту. В письме отмечено восемь пунктов, требующих доработки, но особую тревогу вызывают три момента: внесудебное ограничение прав предпринимателей, невосстановимый репутационный ущерб при попадании компании в красную зону и дополнительная административная нагрузка на банки в виде передачи больших объемов информации в ЦБ.
Похожие претензии предъявляет Ассоциация банков России (АБР), где недовольны отсутствием четких критериев для отнесения клиентов в красную категорию, предполагающую заморозку средств и даже принудительную ликвидацию организации. Вице-президент АБР указал, что банк оценивает вероятность и предполагает, но для клиента ситуация означает невозможность доступа к средствам во внесудебном порядке на неопределенный срок.
С ним согласен глава Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов (АЭД) , который призывает четко описать механизмы реабилитации компаний из красного списка.
В июне 2020 года ЦБ централизованный информационный — платформу ЗСК («Знай своего клиента») для противодействия отмыванию средств юрлицами и предпринимателями. В конце года документ внесли в Госдуму, но отозвали после отрицательных отзывов от всех ведомств и участников рынка. В середине июня документ принят Госдумой в первом чтении. В ЦБ считают, что в зону риска попадут не более 0,7 процента от общего числа компаний и ИП
