Про "Гуту" в свое время было написано немало хвалебных статей, в большинстве своем рекламных и хорошо оплаченных. Согласно этим публикациям замечательный банк "Гута" входит в двадцатку крупнейших банков России. При этом он называется системообразующим банком России - самым надежным и состоятельным. С "Гута-банком" заключают договора, в "Гута-банке" берут кредиты весьма почтенные и уважаемые клиенты.
В число клиентов входят состоятельнейшие кампании и персоналии. Например, в "Гуте" размещены счета ОАО "Ростелеком", ОАО "Московская городская телефонная сеть", авиакомпании "Аэрофлот", Российские международные авиалинии, "Ист-Лайн", ГП "Мострансавто", гостиничный комплекс "Космос", ОАО "Россия", ОГАО "Москва", ЗАО "Метровагонмаш", АООТ "Уралэлектромедь". А кроме этого, с Гутой работают государственное унитарное предприятие "Ижевский электро-механический завод "Купол", ОАО "Детский Мир", группа предприятий "Комус", универсам "Можайский" в области туризма, ВАО "Интурист", ООО "Компания "ИННАТУР". И это еще не все. Так только, небольшая иллюстрация. Естественно, можно предположить, что банк, подобный "Гуте", - это очень серьезное предприятие, ворочающее миллиардами даже не рублей, а долларов, инвестирующее крупные суммы в промышленность России, в развитие технологий. В общем, дар Божий для нашей, вечно нуждающейся и страдающей от недостатка средств, страны.
Весьма закономерно возникает вопрос: а кому же принадлежит это несомненное экономическое чудо, кто владеет этими миллиардами долларов? Наверняка, владельцы такого богатства должны быть весьма незаурядными личностями, с безусловными финансистскими и экономическими талантами. Основным учредителем Гута-банка является унитарное предприятие "Государственная (!) инвестиционная корпорация", сокращенно называемая "Госинкор". Она же выступает основным участником Банка. Остальные доли распределены между десятком коммерческих компаний, входящих в состав Финансово-инвестиционной ассоциации "Госинкор-Холдинг". Здесь хотелось бы сразу обратить внимание на слово "государственная", которое недвусмысленно указывает на то, что "Гута", через посредство "Госинкора", в большинстве своем все же принадлежит государству.
Руководителем "Госинкора", то есть физическим представителем государственных интересов на финансовом рынке, в том числе и в системе "Гута-банка", является некий Юрий Петров. Когда-то в Свердловске Петров был мелким партийным функционером и занимался тем, что проводил партсобрания и собирал взносы в партийную кассу. Мало-помалу Петров автоматически пошел на повышение и стал первым секретарем свердловского обкома КПСС. Кстати, стремительный партийный взлет Петрова некоторые давно его знающие люди связывают с тем, что он работал осведомителем в КГБ. Хотя, тогда партийные начальники практически все, так или иначе, "сотрудничали" с этой организацией. Возможно, Петров оказался на этом поприще особенно талантлив и поэтому получил заслуженное повышение. Теперь это в прошлом. Сегодня Юрий Петров - глава "Госинкора", а также один из крупнейших (вернее, единственный крупнейший) акционер Гута-Банка.
Об этом сам Петров рассказывает в интервью: "В конце 1996 года : мы создали финансово-инвестиционную ассоциацию "Госинкор-холдинг". Сердцевиной холдинга сейчас является "Гута-банк", контрольный пакет которого принадлежит Госинкору: Четыре года назад у нас был пакет акций "Гута-банка" в 10 процентов, потом в 20. Мы работали и с АФК "Система", которая имела значительный пакет в "Гута-банке". Но поскольку "Система" формируется как крупный промышленный холдинг, она вышла из банка, а "Госинкор" приобрел контрольный пакет: Но мы и дальше увеличиваем капитал "Гута-банка" и после кризисных событий приняли решение превратить его в крупнейший системообразующий банк страны".
Особенно умилительны заявления Петрова о том, что после кризиса было решено превратить "Гуту" в системообразующий банк страны. Тут есть, чем гордиться. В то время, когда тысячи банков прогорали и разваливались, "Гута" при прямом содействии "Госинкора", прибирала к рукам их добро. Об этом в интервью газете "Ведомости" рассказывает председатель совета "Гута-Банка" Артем Кузнецов: "Мы сделали качественный скачок. У нас было пять филиалов: В результате кризиса мы получили возможность развиваться более активно: На сегодняшний день, я считаю, мы справились с задачей: во всех филиалах есть клиенты, они прибавляются, бизнес растет и растет достаточно успешно". Тогда, например, на основе Унипромбанка "Гута-банк" "успешно" создает 11 филиалов в Московской области, прибирает к рукам и филиалы Промстройбанка, о которых упоминается в том же интервью: мол, ничего-то у этого банка нет, ни денег, ни людей, только "есть лишь филиальная сеть, которая вряд ли кому-то нужна". Ну, вот и сделала "Гута" доброе дело, прибрала эту "ненужную сеть", чтоб под ногами не валялась, не мозолила глаза. При этом, Кузнецов весьма деликатно говорит, что "Гута" "не ставила Промстройбанку условие, чтобы он обанкротился, у него просто другого выхода не было".
К середине 1999 года к работе приступили 17 региональных, девять подмосковных филиалов, восемь дополнительных офисов в Москве. К 2000 году их количество приблизилось к полусотне. Нет, не зря с гордостью говорит Юрий Петров: "Я считаю, что у нас вместе с "Гута-банком" есть серьезные достижения, - правда, при этом не забывает оговориться, - мы -правительственная структура, и нас не надо связывать с другими организациями". То есть, достижения у "Госинкора" есть - но с "Гута-банком". А если быть более точными - единственное достижение "Госинкора" - сам "Гута-банк".
Госинкор - история, полная слез и печали
День рождения "Госинкора" случился как раз на следующий день после дня рождения президента Ельцина. Именно он именно 2 февраля подписал указ за номером 184 о создании "Государственной инвестиционной корпорации". Может, настроение у него было неважное, может, со здоровьем не ладилось, сейчас уже и неизвестно, известен только номер указа и дата подписания. Учредителем "Госинкора" был заявлен бывший Госкомитет РФ по управлению Госимуществом. В общем, на первый взгляд, создавалась некая государственная и законопослушная организация.
Чтобы бедные госинкоровцы в первые месяцы своей работы могли развернуться во всю русскую ширь, чтоб не померли с голоду и не утратили молодеческий дух, тем же указом и высочайшим повелением было предписано Правительству РФ выделить, в качестве взноса государства в уставный фонд Корпорации, имущества - на сумму 1 млрд. долларов США, а также 50 млн. долларов США и 200 млрд. рублей* [Все данные из записки КРУ датируются 1998 годом (проверка начата 12 ноября 1997 года), поэтому суммы указаны в неденоминированных рублях.- прим. Компромат.Ру] для использования данных средств в качестве залога для обеспечения финансовых гарантий иностранным инвесторам и решения других задач. В полное хозяйственное ведение "Госинкору" передавались три здания в Москве (по ул. Пилюгина,22, по Орликову пер, 5, по пр. Вернадского, 101). К тому же, для того, чтобы работники вновь созданной структуры могли отдыхать от трудов праведных в свободное время достойно и с комфортом, выделялись государственная дача "Заречье-4" с земельным участком в 7,5 га и дачный поселок "Жаворонки". Также, в соответствие уже с другим указом президента, подписанным 23 июня 1993 за номером 948, Минфину России было предписано выделить в фонд "Госинкора" драгоценных металлов и драгоценных камней на общую сумму 100 млн. долларов США. Указ был выполнен усердно - из государственного фонда было выделено драгоценностей на сумму даже 101,074 млн. долларов США. Во владение "Госинкору" перешли 5,5 тонн золота, 1,419 тонны платины, 1000 каратов бриллиантов, 333,5 кг родия и 1,5 тонны
Справедливости ради стоит отметить, что не во всех пунктах указ Президента был выполнен тщательно. Не все записанные в президентском указе здания перешли "Госинкору", не все деньги были перечислены. Но все же сумма поступлений из государственного бюджета была внушительной - "Госинкор" только в 1993-94 году получил около 500 млн. долларов. В 1996 году для решения уставных задач корпорации перечислили еще 300 тонн серебра, 10 тонн радия и 30 тонн палладия. А также на правах полного хозяйственного ведения отдали здание бывшего Минрадиопрома площадью 33.000 кв. м. В общем, стартовая площадка для "Госинкора" была подготовлена основательно. Государству оставалось только ждать урожая.
И урожай начал быстро вызревать. Только у него оказался странный криминальный привкус. Например, в октябре 1994 и в феврале 1995 года "Госинкор" проворачивает странную махинацию с государственными бриллиантами. Драгоценности предназначались для использования в качестве залога при представлении финансовых гарантий иностранным инвесторам, продавать их категорически запрещалось. Однако "Госинкор" заключает два договора в АО "Ювелирпром" о реализации бриллиантов на экспорт. Уже через месяц бриллианты уходят из страны, но валюта, которая была выручена от их продажи, а это без малого 724 тыс. долларов, на счета "Госинкора" до сих пор не поступила. И уже не поступит, потому как АО "Ювелирпром", продав бриллианты, быстренько обанкротился. Вроде бы надо "Госинкору" возмутиться - потери огромные, деньги фактически украдены. Но руководство Корпорации так и не направило материалы по данному факту для рассмотрения и принятия мер в Генпрокуратуру РФ. Видимо, были другие дела.
А они действительно были. "Госинкор" в 1996-97 году продает 300 тонн серебра Центральному банку России. Надо ли говорить, что серебро было отпущено "Госинкору" без права вывоза и реализации, как на внешнем, так и на внутреннем рынках. Но серебро продали за 255,3 млрд. рублей*, после чего 2,5 млрд. рублей* необоснованно перечислили Центральному банку России и "Гута-Банку", через который проводились документы, - в знак благодарности за удачно проведенную махинацию. "В результате проведенной операции 5 млрд. рублей государственных денежных средств неправомерно было перечислено указанным банкам, что привело к уменьшению взноса государства в уставный фонд корпорации", - сообщается в записке комиссии КРУ Президента РФ. Махинации с цветными и драгоценными металлами на этом не заканчиваются - по заниженной цене реализован родий, в результате чего государство недополучило 180,6 млрд. рублей*. Но руководство "Госинкора" не испытывает от этого никаких неудобств. Дальше - больше. С 1 апреля 1996 года уставный фонд "Госинкора" без решения Президента РФ и премьера правительства был увеличен почти в 5 раз по сравнению с установленным ранее и зафиксированным в Указе Президента. Теперь он составлял 5 268,3 млрд. рублей*. А долг государства в уставный фонд "Госинкора" автоматически вырос до 3 737,2 млрд. рублей*.
И вот, когда "Госинкор" уже встал на ноги и развернул столь активную деятельность, на его пути оказался неприметный и маленький "Гута-банк". Так себе банк, мелочь, но какая-то неведомая сила притянула их друг к другу.
Гута-банк - "вышли мы все из закона"
"Гута-банк" создан в ноябре 1991 года. Он был зарегистрирован как банк развития предпринимательской деятельности. Ничем особенно приметен не был. Банк как банк. Правда, руководство у него было какое-то уж очень странное. Если не сказать, страшное.
Председателем Совета директоров этой небольшой тогда еще структуры стал Юрий Николаевич Гущин. Родился он 1 августа 1944 года в пос. Каменный ключ Осинковского района Кемеровской области. В общем, человек как человек. Но весь фокус в том, что этот человек очень хорошо известен не только как руководитель банка, но и как преступник. Согласно справке из правоохранительных органов, Юрий Гущин был осужден первый раз в возрасте 18 лет. 24 марта 1962 года народный суд Железнодорожного района Новосибирска осудил Гущина по статье 89,ч3 УК РСФСР на три года лишения свободы.
Буквально через два года выпущенный досрочно Гущин снова попадает на скамью подсудимых. На этот раз Новосибирский областной суд приговаривает гущина к трем годам лишения свободы по статье 144, ч.3 УК.
Следующее судебное заседание, где Гущин снова оказывается главным "героем", проходит 9 декабря 1976 года в народном суде Фрунзенского района города Москвы. Его судят по статьям 147, ч.3 и 218, ч. 2 УК. Гущин приговаривается уже к восьми годам лишения свободы.
Четвертое судебное слушание по Гущинскому делу состоялось 5 ноября 1980 года в народном суде Свердловского района Москвы. На этот раз по статьям 147, ч.3, 15-147, ч.3, 40 УК нынешний владелец крупнейшего банка был приговорен к девяти годам лишения свободы.
Согласно данным из правоохранительных органов, Юрий Гущин является не профессиональным банкиром, а профессиональным преступником. В преступном мире Гущин откликается на погоняло "Картавый". А также "с 1967 года является новатором (!) в разработке тактики безнаказанного совершения преступлений, первым применил ряд специфических приемов, впоследствии распространившихся среди лиц, занимающихся мошенничеством". В той же справке указывается, в чем состояло "новаторство" Гущина - он внедрял, и не безуспешно, в аппараты уголовного розыска попавших в зависимость работников милиции. А затем, использовал их, шантажируя разоблачением или лишением каких-то, видимо, весьма ощутимых, благ. Так, в 1979 году Гущин использовал в своих целях инспектора УР 123 отделения милиции Москвы Гуторова. Чем уж он его соблазнил - нам неизвестно. Зато известно, чем Гуторов так понравился Гущину - он обслуживал в то время банк "Внешпосылторга", чем успешно и воспользовался Гущин. Гуторов за такую горячую любовь к криминалу был позже осужден на пять лет, а Гущин организовал преступную группу и почувствовал тягу к банковской системе. Для начала он удовлетворял ее, совершая мошенничества иобманывая москвичей и гостей столицы при покупке чеков "Внешпосылторга" возле банка на Кутузовском проспекте. Но судьба заметила пристрастие Гущина к банкам. И через год после последней отсидки Гущин уже владел "Гута-банком".
Не менее интересен, хотя менее колоритен, и первый помощник Гущина и заместитель директора Гута-банка Юрий Хлебников. Он родился 6 января 1940 года в Архангельске. Жил тихо и незаметно, пока не встретил Гущина. Именно с ним провернул ряд афер, за что и был осужден 5 ноября 1980 года народным судом Свердловского района Москвы по тем же статьям, что и Гущин, на девять лет лишения свободы.
Справка из правоохранительных органов сообщает, что Хлебников "соучастник Гущина по последней судимости - исполнитель мошенничеств и воли Гущина". Откликается на кличку "Смышленый". И это правильно - дураки Гущину были не нужны. Перед ним замаячили большие перспективы в образе "Госинкора".
Госинкор + Гута-банк. "Любовь, похожая на сон"
"Госинкор", весьма состоятельная и крупная организация, принадлежит государству. Ни с того, ни с сего, она размещает свои счета в небольшом коммерческом "Гута-банке". Для "Гуты" - это большой успех и шанс выйти на большую арену. На каждом углу сообщается, что "Государственная инвестиционная корпорация" доверила свои деньги такому вот необычному коммерческому банку. Известность "Гуты" растет, авторитет тоже. Поднимаются ставки. СМИ сообщают, что "Гута-банк" намерен увеличить уставный капитал на 100-200 млн. рублей. Фактически, разместив свои счета в заштатном банке, "Госинкор" делает его престижным и дорогим. Петров, руководитель "Госинкора", странным образом становится промоутером "Гуты" и его уголовного руководства. Используя в качестве рекламы злосчастные счета "Госинкора", "Гута-банк" привлекает все более состоятельных клиентов, обещая золотые горы и ссылаясь на доверие со стороны государства.
Что заставило бывшего партийца и обкомовца Петрова пойти на такую странную связь с "Гутой"? Что послужило толчком к началу большой любви между уголовником и бывшим коммунистом? Можно строить разные предположения на этот счет. Например, что лежит где-нибудь в тайничке у Гущина тайная видеокассета, где записаны какие-нибудь разухабистые развлечения, которым предавался директор "Госинкора". А может, собрана папочка с компроматом на его родственников или же на самого Петрова, может, подколот там списочек недвижимости за рубежом и валютных вкладов в швейцарских банках. Сейчас об этом остается только гадать. Но что-то накрепко связало этих двух совершенно разных (да и разных ли?) людей.
Поэтому Петров не остановился на том, что разместил счета в "Гута-банке", и поднял его стоимость и популярность. Сила его привязанности к Гущину простиралась настолько далеко, что внесенный государством уставный капитал "Госинкора" и накопленный корпорацией за счет прибыли инвестиционный ресурс был использован для увеличения уставного капитала "Гута-банка". В записке КРУ говорится, что "Госинкором" 96,8 процентов имеющегося инвестиционного потенциала (около 1.505 млрд. рублей*) вложено в собственную инфраструктуру и размещено в активах коммерческих банков. Указанный объем денежных средств практически выведен из собственной инвестиционной деятельности "Госинкора" в 1998 году. Комиссия отмечает, что в уставные капиталы: было внесено 551 млрд. рублей*. В то же время (за два года): дивидендов от них поступило всего 12,5 млрд. рублей*, в том числе "Инкорстрах" -3,45 млрд. рублей*, коммерческие банки "Гута-банк" - 6 млрд. рублей и "Инкор-банк" - 3,2 млрд. рублей*. В то же время в указанные финансовые структуры Корпорацией было внесено государственных средств 97,100 и 77 млрд. рублей* соответственно".
То есть, фактически, раскрутив "Гута-Банк", "Госинкор" покупает его - в десятки раз дороже, чем тот стоил до того, как в нем были размещены счета Корпорации. Причем, покупка проводилась через несколько коммерческих организаций, принадлежащих "Госинкору", поэтому доля в уставном капитале банка самой корпорации составляет 19,9 процента. "Фактически корпорация через созданную сеть хозяйственных структур является владельцем коммерческих банков "Гута-Банк" и "Инкор-Банк", созданных в основном за счет государственных средств", - сообщается в записке КРУ. То есть стараниями Петрова и Гущина государственные средства перекачиваются из бюджета и казны РФ в карманы коммерческих банков. Все финансовые средства "Государственной корпорации", в том числе и взносы учредителей, сегодня сосредоточены в "Гута-банке" и еще нескольких коммерческих структурах, которые принадлежат либо Гущину, либо Петрову, либо им обоим. Эти государственные средства используются как оборотные активы "Гуты" и "Инкор-банка".
При этом сам "Госинкор" остается самодостаточной структурой. За шесть лет своего существования он не решил ни одной из поставленных задач, ни вложил ни одного цента в промышленные программы, ни инвестировал ни копейки в развитие технологий в России. Корпорацией подписаны совместные соглашения и протоколы с Минэкономики России и Миннауки России о сотрудничестве в области инвестиционной деятельности, развитии инновационной деятельности в научно-технической сфере. Ни одна из договоренностей не была практически реализовано. Все ограничилось записями на бумаге. Информация об имеющихся инвестиционных проектах "Госинкора" размещена в сети Интернет. Последний раз эта информация обновлялась три года назад, в мае 1997.
Все, чем занималась "Государственная инвестиционная корпорация" со времени своего создания - вложение денег в свою инфраструктуру и покупка втридорога заштатного "Гута-банка", а также махинации, перекачка государственных средств и мошенничества. Дружба с криминальным авторитетом "Картавым", фактическим руководителем "Гуты", помогла продолжить этот длинный список.
"Возникло преступное сообщество, в простонародье именуемое шайкой". Глеб Жеглов
После встречи Юрия Петрова и Юрия Гущина хищение государственных денег принимает фантастические масштабы. Это уже не мошенничество у банка на Кутузовском проспекте, это крупные махинации, которые почему-то до сих пор не попали в поле зрения отдела по борьбе с экономическими преступлениями. Для того, чтобы рассказывать обо всех аферах двух Юриков, потребуется много времени и тома уголовных дел. Поэтому мы остановимся на самых наглых и вопиющих фактах деятельности "Гута-банка", которые были проделаны в тесном содружестве и при непосредственной помощи "Государственной инвестиционной корпорации".
Итак, пример первый. Петрову и Гущину приходит в голову гениальная мысль - создать "Российскую компанию по страхованию инвестиций" (RIIC). Место для создания компании выбрано теплое и приятное - Багамские острова. Для того, чтобы осуществить этот проект, Гущин и Петров получают от бывшего главы Центробанка Геращенко так называемое "комфортное письмо". По закону им еще было необходимо получить официальное разрешение Центробанка, но самоуверенные аферисты обошлись и без него. Или, может, Геращенко их прикрывал? За хорошую взятку. Тем не менее, на основании этого самого комфортного письма из России выводится 84 млн. долларов США. В платежном поручении на перевод этой суммы стоят две подписи: Катасонова - первого заместителя Петрова, и Климановой, главного бухгалтера "Госинкора". И вот что странно - в день перевода денег Катасонов находился вне пределов России, а потому подписать платежку просто не мог. Но подпись есть, и, вероятно, подпись поддельная.
Для управления вновь созданной компанией RIIC формируется управляющая компания RIIM, в которой 49 процентов принадлежит "Госинкору", то есть Петрову, а 51 - багамской фирме Гущина "OWC". Позднее, по-видимому, опасаясь личной ответственности, четырежды судимый Гущин переуступает этот 51 процент другой фирме. Фирма называется "Guta-Insurance", и принадлежит заместителю Гущина, его правой руке, 4-жды судимому Хлебникову.
Позднее, эти деньги под видом "иностранных инвестиций" вводились на рынок ГКО через "Гута-банк". А полученная прибыль "откачивалась" назад, на Багамы, через специально созданный банк "Guta Bank Trust and Ltd". То есть гущинский банк использовал все возможности для того, чтобы вывести из страны как можно большие суммы.
"Госинкор" учредил фирму на Багамах, названную Russian Investment Insurance Сompany Ltd. Право подписи документов предоставлено Ю. Петрову и А. Катасонову. Руководитель компании - Ю. Петров. Затем эта организация создает еще одну фирму, Russian Investment Insurance Managment Ltd., в которую переводит около $ 50 млн. И в руководстве этой, новой компании, Ю. Петрова уже нет и в помине.
Эта, созданная Гущиным "Российская компания по страхованию инвестиций", за четыре года своего существования заключила всего семь договоров страхования инвестиций от рисков, а также один договор перестрахования инвестиций. Итого, в год заключалось всего по два (!) договора. При этом, страховались инвестиции только хозяйственных структур и проектов, созданных при участии "Госинкора" ("Орликов-5", "Мясницкая-35", "Инкорстрах", гостиничные комплексы "Савой" и "Интур"). Данные договора на страхование заключались только для того, чтобы создать некую иллюзию работы компании, а фактически, чтобы прикрыть всю теневую деятельность Гущина. Прикрытием занимался "Госинкор" и его руководитель Петров.
Но "Госинкор" и сам не терял "самостоятельности". Большую часть своих денег Корпорация израсходовала на приобретение долей в "Гута-банке", "Инкорбанке" и "Инкорстрахе", то есть коммерческих организациях, принадлежащих самому Петрову и его подельнику Гущину. В дальнейшем, деньги, вложенные в покупку коммерческих банков, с использованием определенных финансовых схем заменялись в капиталах перечисленных компаний векселями, неликвидными залогами, недостроями, а реальная денежная масса уводилась все на те же замечательные Багамские острова.
Все эти факты обнаружила проверка КРУ Президента РФ, и они не являются какой-то тайной ни для налоговых, ни для правоохранительных органов. Но, тем не менее, и Гущин и Петров через "Госинкор" и "Гута-банк" продолжают осуществлять свои махинации.
Пример второй. Он связан с недвижимостью, которую получил в свое время в качестве уставного капитала "Госинкор". Сначала Юрий Петров "изъял" из казны государства здание на Мясницкой, 35. Данное здание было внесено в перечень зданий, которые предназначены для размещения федеральных органов власти, а потому не подлежат приватизации. Кроме "Государственной инвестиционной корпорации" на Мясницкой находились Государственное межхозяйственное научно-производственное предприятие и Фонд "Российский национальный оркестр.
Тем не менее, 12 декабря Госкомимущества России предлагает правительству РФ исключить данное здание из перечня не приватизируемых помещений и передать в полное хозяйственное ведение "Госинкору". Видимо, Петров неплохо "заплатил" федеральным чиновникам, потому что решение о передаче здания "Госинкору" было принято без каких-либо сомнений.
В 1996 году "Госинкор" принимает указанное здание с заниженной почти в три раза балансовой стоимостью. Госкомимущество благосклонно взирает на это, и не требует проведения переоценки и внесения в акт изменений стоимости данного здания. Роль Госкомимущества в этих аферах оказывается не меньше, чем роль самого Петрова. Именно Госкомимущество в нарушение распоряжения Правительства РФ принимает решение разрешить "Госинкору" приватизировать здание на Мясницкой путем продажи по коммерческому конкурсу. В итоге, административное здание в центре Москвы, общей площадью 32 тыс. кв. м. Было продано всего за 51,8 млрд. рублей*, когда его рыночная стоимость на тот момент по самым скромным подсчетам составляла 200 - 250 млрд. рублей*. Покупателем и новым хозяином здания стали дочерние организации "Госинкора" - коммерческие ЗАО "Госинкор-Траст" и ЗАО "Консалтинг". Но самое интересное, что средства от продажи здания на Мясницкой были отправлены не в федеральный бюджет, а непосредственно "Госинкору". То есть картина получается простая и веселая - "Госинкор" продает себе же (своим коммерческим атаварам, воплощениям) здание на Мясницкой, при этом, деньги из "Госинкора" не уходят, а значит, Корпорация не потратила ни рубля на покупку здания, но получила его в полное распоряжение и на "законных основаниях" забрала его у государства.
Не менее интересна история с дачным поселком "Жаворонки". Он был передан "Госинкору" в полное хозяйственное ведение. Его стоимость на 1 мая 1993 года составляла 6,2 млн. рублей*.
В мае 1994, через год, "Госинкор" по распоряжению Госкомимущества России, в нарушение указа Президента ?184 передает дачный поселок ТОО "Жаворонки-1" в качестве взноса в уставной фонд этого самого ТОО. В октябре 1995 ТОО "Жаворонки-1" преобразуется в ЗАО без изменения состава учредителей. А ровно через год "Госинкор" уходит из состава учредителей и продает свои акции компании "Афродите ЛТД". Эта фирма зарегистрирована опять на Багамах некими Викторией Родес и Клодеттой Руссель, директор фирмы Ю. Хлебников. Надо ли говорить, что эта компания является юридическим лицом по законодательству Содружества Багамских островов и принадлежит директор "Гута-Банка" Гущину.
Одновременно с покупкой доли "Госинкора", Гущин выкупает остальные доли и переоценивает дачный поселок. Его реальная стоимость оказывается равна 11,5 млрд. рублей*, которые теперь полностью принадлежат иностранной фирме.
Аналогичная история произошла и государственной дачей "Заречье-4". Точно также поселок был передан "Госинкором" в качестве взноса в уставной фонд ТОО "Заречье-4". После взноса дачи в уставной фонд ее стоимость безосновательно занижается до 637 млн. рублей*, а "Госинкор" вносит дополнительные деньги - 97,4 млн. рублей*. В 1996 уставной фонд ТОО был увеличен в 3 раза и составил 10 млрд. рублей*. Доля "Госинкора" в уставном фонде общества составила 2,4 млрд. рублей*. Так как переоценка дачи не была произведена, в 1996-97 Корпорация вносит в уставной фонд еще дополнительные суммы - 1,6 млрд. рублей* государственных средств.
Хищения средств и недвижимости "Госинкором" и "Гута-банком" имеют под собой частные финансовые интересы обоих руководителей - Юрия Петрова и Юрия Гущина. Сегодня вся инфраструктура "Госинкора", с его многочисленными дочерними предприятиями "Орликов-5", "Мясницкая-35", "Инкор-страх", "ГИК-Инвест", "Вертикаль", "Контур", "ГИК-Финанс", "Стиль", "Титан", "Прогресс", "Инкор-Банк", служит для маскировки тщательно подготовленного хищения капитала руководителем "Гута-банка", четырежды судимым Юрием Гущины. По данным разных проверок путем увода через систему банковских корсчетов и находящихся в его собственности зарубежных банков из страны выведено уже не менее 500 млн. долларов.
Ситуация зависимости руководства "Госинкора" от уголовника Гущина не осталась без внимания. 13 мая 1998 года А. Коржаков, по просьбе гражданина Садовникова, направляет письмо в адрес Генпрокурора России Юрия Скуратова. В письме говорится: "Согласно обращению (Садовникова, прим. автора), "из-за действий председателя Госинкора" Петрова Ю.В. "корпорация попала в полную финансовую зависимость от действий К.Б. "Гута-Банк", учрежденного физическими лицами". Более того, ":руководство К.Б. "Гута-Банк" уже ":фактически руководит Госинкором". Вследствие этого государству причиняется существенный вред. Представляемые же Госинкором Правительству Российской Федерации отчеты "по инвестициям в экономику России" есть ни что иное как ": очковтирательство". Указанные доводы Садовниковым Л.С. аргументированы и мотивированы".
Коржаков прилагает текст обращения Садовникова, в котором приложены все документы и просит Скуратова разобраться в изложенных фактах. Однако, тогда Скуратов еще не был застукан в кровати с проститутками, а потому его пыл борца с коррупцией, видимо, не разгорелся с полной силой. В общем, Скуратов проигнорировал письмо Коржакова и не принял никаких действий в связи с обращением генерал-лейтенанта.
На сегодняшний день ситуация в "Гута-банке" сложилась следующая. Сейчас фактически "Гутой" управляет зять Гущина, который по совместительству является и заместителем Петрова по "Госинкору". По большому счету, именно он управляет всеми процессами, в то время как сам Петров является номинальной фигурой и свадебным генералом. Видимо, ему преподносят каждый месяц установленную сумму "дани", чтобы сидел бывший обкомовец Петров тихо, не вмешивался в процессы, а еще лучше бы - на Багамах отдыхал. То есть, работал, там же тоже есть структуры вездесущего "Госинкора" и "Гуты". А в знак признательности за такую "покорность", Гущин назначил сына Петрова - А.Ю. Петрова председателем правления "Гута-банка". Пусть учится, как надо делать бизнес в России.
Сегодня получилось так, что еще совсем недавно заштатная и мелкая "Гута" раздулась до того, что смогла проглотить и переварить "Госинкор", который теперь вместе с Петровыми его родственниками выступает у Гущина и Хлебникова в качестве мальчика на побегушках.
Новые пирамиды новых русских
Огромные деньги выводятся из России: сначала они изымались из уставного капитала "Госинкора" и вкладывались в коммерческие фирмы. Так, например, согласно результатам проверки КРУ Президента РФ 21 мая 1996 года в качестве уставного взноса в уставный капитал ЗАО "Мясницкая,35" "Госинкором" вносится сумма в 50,8 млрд. рублей*. Через два дня эта сумма уже уходит на счета ТОО "Лада", которое является одним из учредителей "Гута-банка". 2 декабря "Госинкор" перечисляет в то же ЗАО еще 16,4 млрд*. рублей. В этот же день деньги уходят на счета ООО "Прогресс", позже перерегистрированного в "Прогресс-6". Тому же "Прогрессу" со счетов "Масницкой-35" в этот же день приходит 34,9 млрд. рублей*, изначально перечисленных Багамской компанией "Афродите ЛТД", принадлежащей Гущину. 28 июня "Афродите ЛТД" вносит в уставный фонд ЗАО "Мясницкая, 35" взнос 5,4 млрд. рублей*. В этот же день деньги уходят в ООО "Прогресс", а в дальнейшем становятся оборотными активами "Инкорбанка". Так, день за днем, фантастические суммы переходили с одного счета на другой и постепенно оказывались за рубежом, например, на Багамских островах. Фактически, полмиллиарда долларов было украдено у России. Теперь эти деньги работают на иностранную промышленность, на иностранные банки, они утеряны для России, возможно, навсегда. А Россия продолжает с униженным видом просить у МВФ время от времени 2-3 млрд. долларов, в то время как российские чинуши и новые русские вывозят за рубеж огромные суммы, вполне сопоставимые с тем, что мы просим у МВФ.
Гущину и его заместителям, для того, чтобы как-то скрыть такие огромные денежные утечки, которые не могли не сказаться на финансовом состоянии их структур, нужен был какой-то оригинальный ход, какое-то нестандартное решение. И решение было найдено. Пусть не очень оригинальное и нестандартное, зато весьма эффективное. Вместо того чтобы увеличивать собственные активы, финансировать промышленные программы, с надеждой получить в будущем прибыль, эти коммерсанты с уголовным образованием пошли другим путем. "Гута-банк" активно приступает к созданию сети филиалов. Подается это замечательное начинание под благородным соусом создания системообразующего банка России. Филиалы открываются во всех городах, и их количество растет как грибы после дождя. Естественно, что при поддержке "Госинкора" и рекламе самой "Гуты", которая, кстати, встречается также часто как реклама интимных услуг, привлекаются состоятельные клиенты. Клиенты открывают счета, вкладывают деньги, начинают работать с "Гутой".
"Гута-банк" получает дополнительные источники средств, которые временно замещают деньги, уже выведенные из актива и вывезенные за границу. Соответственно, логика здесь простая - чем больше клиентов, тем больше денег. Однако, денежные поступления клиентов "Гута-банк" использует не для того, чтобы развивать систмеообразующий банк. Эти деньги постигает судьба полумиллиарда долларов "Госинкора". То есть в очень короткие сроки они переводятся на счета дочерних фирм "Гута-банка" или же "Госинкора". После чего перечисляются за границу. Для того чтобы уже "заполученные" "Гутой" клиенты не поняли, что их оставили с носом, но без денег, "Гута-банк" привлекает все новых клиентов, открывает все новые филиалы и получает следующую партию денежных средств. Так продолжается уже несколько лет и количество потенциальных "обманутых вкладчиков" растет и растет.
По сути, сегодня в России под видом филиальной сети "Гута-банка" в России создается новая пирамида "а ля Мавроди". Вкладчик приносит деньги, они изымаются, находятся еще три вкладчика, которые вкладывают новые деньги, которые также постепенно уходят, затем еще десять клиентов, двадцать, тридцать и так далее. Если сегодня из "Гуты" уйдет несколько крупных клиентов вроде МТС, то вся пирамида рассыплется в течение нескольких недель. И само собой, что деньги получить сможет только тот клиент, который уйдет первым. Остальные будут кусать локти, требовать от государства возмещения убытков и наказания виновных. Кстати, о наказании. "Насос" в Гута-банке построен таким образом, что в случае очередного кризиса, требования вернуть ранее полученные средства в федеральный бюджет или же возбуждения уголовных дел, уголовному преследованию подвергнется в первую очередь не "картавый" Гущин и не "смышленый" Хлебников, не их многочисленные родственники, возглавляющие мелкие коммерческие фирмы и банки, через которые проводятся все платежи. Первыми (а возможно, и последними) перед законом предстанут Юрий Петров как руководитель Государственной инвестиционной корпорации и его сын, занимающий с недавнего времени должность председателя правления "Гута-банка".
Сегодня "Гута-Банк" фактически является убыточным. Он не получает прибыли от своей финансовой деятельности, и это понятно. Деньги клиентов вкладываются в создание инфраструктуры банка. Открываются новые филиалы, возводятся коттеджи и офисы, строятся базы отдыха. Неизвестно, сколько еще может продержаться эта "новая пирамида новых русских", но не исключено, что в скором времени она развалится, рассыплется как карточный домик. Возможно, это спровоцирует новый кризис. А может, усилит отток денег из России, потому что "обманутые вкладчики" в очередной раз будут сокрушаться о том, что нельзя в России хранить деньги иначе, чем на огороде в железной банке. Если правоохранительные органы не примут меры, то крушение "Гута-банка" может повлечь очень серьезные последствия вплоть до нового экономического кризиса. А пока мы тут будем в очередной раз выбираться из ямы и проклинать наше правительство и государственную систему, "Картавый" Гущин будет греть свои бока на Багамах, попивая коктейль через соломинку и хватая за выступающие места проходящих мимо официанток.
"И грянет буря (?)"
Когда знакомишься с документами о махинациях, совершаемых Петровым и Гущиным, возникает недоумение. Как же это все вышло, что рецидивист обул первого секретаря обкома? Как так получилось, что никто не заметил, как из страны было уворовано полмиллиарда долларов? Почему никто не обратил внимание на то, что "Гута-банк" создал в России новую финансовую пирамиду? Почему так долго все это не разоблачалось и не разоблачается до сих пор?
Возможно, все объясняется один простым словом - "блеф". И еще русской слабостью к вышестоящему начальству. Скорее всего, Петров утверждал, что все покрывает Ельцин. Он тонко намекал на высшую поддержку и свое положение, положение возле Ельцина. Под именем президента в стране творились самые ужасающие дела, совершались наглые хищения, проворачивались нахальные аферы. Сам Ельцин об этом, скорее всего, даже ничего не знал. Он создавал "Государственную инвестиционную корпорацию" в 1993 году с благими целями и чистыми намерениями. Наверняка, он даже и подумать не мог, что "Госинкор" станет системной корпорацией уголовной России.
Скорее всего, в реальности происходило все по примерно одному и тому же сценарию. Петров звонил в прокуратуру или в суд, или в другую, нужную ему инстанцию. Там он говорил: "Вы что, совсем там забылись? Вы не понимаете, что дедушка Ельцин и я - близкие друзья. Что все решено уже давно и без вас на самом высоком уровне". Вряд ли кто-то после этого решался перепроверять слова Петрова. Не будешь ведь звонить Ельцину и спрашивать: "А правда Вы с Петровым близкие друзья и он ворует деньги с Вашего разрешения?".
Но Петров понимал, что так долго тянуться не сможет. Ельцин - стар и скоро уйдет, а значит, и закончится весь их высокопоставленных блеф. Тогда Петров и Гущин поставили на Лужкова. Именно тогда они начали оказывать Лужкову безмерную и добровольную поддержку. Именно с Лужковым и связана последняя афера Петрова и Гущина. Они объединили все коммерческие структуры "Госинкора" и "Гуты" совместно с финансовой структурой, работающей на Лужкова, АФК "Система". Такое объединение имеет для Петрова и Гущина несколько выгод. С одной стороны - это возможность потихонечку качать деньги и из Лужковских структур, авось не заметит. С другой стороны, - если все же начнутся какие-то разоблачения, Лужков тоже окажется втянутым в эту грязную историю и, наверняка, приложит максимум усилий для того, чтобы не дать "пожару разгореться". Ну и, если Лужков станет Президентом, а объединением структур прошло еще до того, как начались и закончились выборы нового главы России, то Петрову и Гущину будет обеспечено прикрытие еще на четыре года, и еще четыре года они смогут блефовать и воровать.
В момент самого большого противостояния между Ельциным и Лужковым, Петров был на стороне Лужкова и поддерживал его, наверняка, не только морально. Это еще раз разоблачает миф о том, что Петров - друг и человек Ельцина. Просто он хорошо изучил тонкости системы и умело использовал их в свою пользу.
Однако с Лужковым у Петрова и Гущина вышла промашечка. Лужков не только не стал Президентом РФ, но даже и не баллотировался на этот пост. Политическое чутье подвело бывшего обкомовца, и "Гута-банк" остался без всякого лобби во власти и, фактически, без "крыши" над головой. Это, кстати, почувствовала и сама власть. Она начала вести себя по отношению к Гуте достаточно уверенно и неожиданно для привыкших ко всеобщему послушанию Гущина и Петрова.
На самом деле, сегодня положение Гута-банка как нельзя хуже. Деньги клиентов вывезены или потрачены на создание филиалов. Размах махинаций и афер превысил все возможные пределы, и информация вот-вот выплеснется наружу. Ни один порядочный человек сегодня не станет говорить добрые слова в адрес этого криминального банка. Только какие-нибудь глупые геращенки и центробанки время от времени выступают в защиту Гуты. То ли господин Геращенко мыслит старыми категориями и все еще в его сознании жива связь Петров-Ельцин, или же он просто-напросто куплен ими. Это, кстати, весьма вероятно, вспомним, к примеру, историю продажи "Госинкором" драгметаллов Центробанку и последующие перечисления денег в качестве оплаты за хорошо проведенную операцию. Или "комфортное письмо" Геращенко, которое позволило Гущину и Петрову вывести за рубеж 84 млн. долларов. А возможно, что Геращенко настолько глуп, что не боится того, что по всем СМИ прокатится информация о том, что "Геращенко поддерживает криминальный банк, который украл у страны полмиллиарда долларов". Может, Геращенко мазохист и это ему как-то понравится? Хотя, это уже вряд ли.
То же самое можно сказать о выступлениях Сергея Доренко. В конфликте с Громовым он занял позицию "мягкой защиты", выступая на стороне "Гута-банка". И только неосведомленностью телеведущего можно объяснить такое отношение к ситуации, потому что никто ни в одной стране мира, в том числе и в нашей стране, находясь в здравом уме и трезвой памяти, не рискнет заступаться за четырежды судимого человека, который 23 года провел в тюрьме, а теперь возглавил банк. Трудно поверить, что к пятидесяти годам он вдруг исправился и стал искупать свои прежние грехи в энтузиазмом и поражающей воображение активностью, что стал, наконец-то приносить стране пользу, заботится о ней, как о малом дитяте. А полмиллиарда долларов - это так. Это побочный эффект. Ведь так трудно бывшему (а бывшему ли?) вору сидеть на таких огромных деньгах и не украсть. Ну, не удержался: А ведь как хотелось
***
Явка ломщика Гущина с повинной. Копия документа
***
Справка. Госинкор
В 1994 году Государственной инвестиционной корпорации из государственного фонда были выделены драгоценные металлы и драгоценные камни на общую сумму 101 074 000 долларов США, в том числе: 5,5 т золота, 1,419 т платины, бриллианты общим весом 1000 каратов, 333,5 кг родия и 1,5 т палладия.
В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 24 июля 1993 года N 948 "Об обеспечении формирования уставного фонда Государственной инвестиционной корпорации", перечисленные валютные ценности предназначались для использования в качестве залога при предоставлении финансовых гарантий иностранным инвесторам.
В нарушение упомянутого Указа, корпорацией были заключены два договора с АО "Ювелирпром" о реализации бриллиантов на экспорт. До настоящего времени валютные средства за переданные на реализацию бриллианты в сумме 724 тысяч долларов США не поступили на счета корпорации. Акционерное общество "Ювелирпром" вскоре было признано банкротом, и решение арбитражного суда о взыскании в пользу корпорации всей суммы причиненного ущерба осталось невыполненным. При этом руководство корпорации проявило завидное хладнокровие и не предприняло никаких попыток вернуть утраченные средства с помощью прокуратуры и других правоохранительных органов.
В 1996 - 1997 годах Государственной инвестиционной корпорации в соответствии с распоряжениями Президента Российской Федерации от 19 марта 1996 года N 136-рп и от 15 апреля 1996 года N 189-рп были отпущены Роскомдрагметом 300 т серебра, 10 т родия и 30 т палладия. Указанные драгоценные металлы были переданы корпорации в целях решения ее уставных задач без права вывоза и реализации на внешнем и внутреннем рынках.
Несмотря на запрет, 300 т серебра были проданы корпорацией Центральному банку Российской Федерации (Банку России) за 255,3 миллиарда рублей.
При этом 5 миллиардов рублей были необоснованно перечислены Банку России и коммерческому банку "Гута - Банк" в качестве комиссионных за якобы оказанные ими посреднические услуги (по 2,5 миллиарда рублей каждому банку).
В июле 1996 года корпорации удалось получить разрешение Президента Российской Федерации на реализацию оставшихся 30 т палладия и 10 т родия на внешнем рынке. Общая стоимость указанных металлов составляла в то время 1 триллион 288,9 миллиарда рублей. Сделка по продаже металлов была проведена корпорацией крайне неумело. В результате единовременного выброса на внешний рынок большой партии драгоценных металлов, их цена заметно упала, и на счета Банка России поступили лишь 1 триллион 58,2 миллиарда рублей.
Свыше 180 миллиардов рублей были фактически потеряны для государства.
Приведенные примеры являются яркими образцами коррупции и мошенничества с государственными финансовыми ресурсами. Известны и их основные исполнители: Юрий Гущин, хозяин финансовой группы "Гута", Артем Кузнецов, председатель совета директоров "Гута - Банка", Александр Петров, председатель правления "Гута - Банка". Последний является сыном Юрия Петрова, председателя Государственной инвестиционной корпорации, благодаря влиянию и связям которого удавалось покрывать перечисленные выше аферы, прямо подпадающие под действие статей Уголовного кодекса о незаконных сделках с валютными ценностями и сокрытие средств в иностранной валюте.
Справка. Гущин
Краткая справка: Гущин Юрий Николаевич, 1944 года рождения, четыре раза привлекался к уголовной ответственности.
24 марта 1962 года был осужден народным судом Железнодорожного района города Новосибирска по статье 89 части 3 УК РСФСР (хищение государственного или общественного имущества, совершенное путем кражи с проникновением в помещение или иное хранилище) к трем годам лишения свободы.
12 января 1964 года был осужден Новосибирским областным судом по статье 144 части 3 УК РСФСР (кража с проникновением в жилище) к трем годам лишения свободы.
9 декабря 1976 года был осужден народным судом Фрунзенского района города Москвы по статье 147 части 3 (мошенничество, причинившее значительный ущерб потерпевшему, либо совершенное особо опасным рецидивистом) и по статье 218 части 2 УК РСФСР (ношение, изготовление или сбыт кинжалов, финских ножей или иного холодного Орудия без соответствующего разрешения) к восьми годам лишения свободы.
5 ноября 1980 года осужден народным судом Свердловского района города Москвы по статье 147 части 3 УК РСФСР (мошенничество, причинившее значительный ущерб потерпевшему либо совершенное особо опасным рецидивистом) и по статье 15 - 147 части 3 УК РСФСР (приготовление к мошенничеству) к девяти годам лишения свободы.
