Эксперт Мехтиев: некоторые реестры по учету клиентов являются «межбанковскими».
Многие считают, что банковские «черные списки» клиентов представляет собой внутренние базы данных для неблагонадежных людей. На самом деле так называют списки и реестры, которые ведутся для соблюдения интересов акционеров, требований законодателей и регуляторов.
«Некоторые такие «реестры» являются даже «межбанковскими», но каждый кредитор сам решает, насколько для него является стоп-фактором информация, хранящаяся в БКИ, если только она не помогает соблюдать требования регулятора всего рынка».
Финансовые институты при принятии решений действуют, проанализировав доступные данные. Зачастую отказывают клиентам, у которых есть долги по финансовым обязательствам, а также тем, кто есть в базе данных исполнительных производств.
Уточняется, что в последнее время в такие «списки» заносят участников мошеннических схем. Среди критериев эксперт назвал переводы на счета, связанные с обналичиванием или получением средств от злоумышленников, подозрительные операции в отмывании доходов и финансировании терроризма.
Еще финансовые институты могут вести внутренний учет «конфликтных клиентов», сокращать их обслуживание. Недавно было достаточно популярно оскорблять сотрудников, работающих в отделе взысканий. Но после того, как банки стали помогать им подавать в суд на таких людей, подобные случаи уменьшились.
Для того чтобы не попасть в такие «списки», необходимо вовремя погашать долги, вносить оплату за налоги. Эксперт также посоветовал следить за своей кредитной историей. Ее можно бесплатно проверить дважды в год в каждом Бюро кредитных историй (БКИ).
«При проблемах с качеством кредитной истории и уровнем долговой нагрузки закройте неиспользуемые кредитные карты, погасите самые «дорогие» долги и через некоторое время проверьте обновление данных в БКИ».
Многие считают, что банковские «черные списки» клиентов представляет собой внутренние базы данных для неблагонадежных людей. На самом деле так называют списки и реестры, которые ведутся для соблюдения интересов акционеров, требований законодателей и регуляторов.
«Некоторые такие «реестры» являются даже «межбанковскими», но каждый кредитор сам решает, насколько для него является стоп-фактором информация, хранящаяся в БКИ, если только она не помогает соблюдать требования регулятора всего рынка».
Финансовые институты при принятии решений действуют, проанализировав доступные данные. Зачастую отказывают клиентам, у которых есть долги по финансовым обязательствам, а также тем, кто есть в базе данных исполнительных производств.
Уточняется, что в последнее время в такие «списки» заносят участников мошеннических схем. Среди критериев эксперт назвал переводы на счета, связанные с обналичиванием или получением средств от злоумышленников, подозрительные операции в отмывании доходов и финансировании терроризма.
Еще финансовые институты могут вести внутренний учет «конфликтных клиентов», сокращать их обслуживание. Недавно было достаточно популярно оскорблять сотрудников, работающих в отделе взысканий. Но после того, как банки стали помогать им подавать в суд на таких людей, подобные случаи уменьшились.
Для того чтобы не попасть в такие «списки», необходимо вовремя погашать долги, вносить оплату за налоги. Эксперт также посоветовал следить за своей кредитной историей. Ее можно бесплатно проверить дважды в год в каждом Бюро кредитных историй (БКИ).
«При проблемах с качеством кредитной истории и уровнем долговой нагрузки закройте неиспользуемые кредитные карты, погасите самые «дорогие» долги и через некоторое время проверьте обновление данных в БКИ».
