- Специальный корреспондент
Владельцы компаний знают: перед тем как подписывать договор, контрагента хорошо бы проверить. Иначе рискуешь отдать деньги мошеннику или банкроту. Только времени на проверку часто не хватает.
Сложность в том, что информацию о партнере собирают из множества источников: , , , , и еще десятка справочников. Банки даже организуют для этого специальные отделы. А вот у малого бизнеса ресурсов на такую проверку часто не хватает.
Чтобы сэкономить время, можно использовать API-метод «Дадаты» « ». Компании посылают запрос на API, а в ответ получают 200 строк информации о партнере. Но чтобы быстро проверить организацию, достаточно обратить внимание на восемь реквизитов.
Код ОКВЭД обозначает вид деятельности, на которую организация имеет право. Юрлица вносят код в заявление о регистрации. А налоговая штрафует организации, если они занимаются видами деятельности, которые не указали в заявлении.
Некоторые компании регистрируют несколько видов деятельности — это нормально: у «Яндекса» их 17, а у РЖД — 126. Из них выделяют один основной, по которому организация получила бóльшую часть доходов за год, и дополнительные. Сколько видов деятельности, столько и кодов ОКВЭД.
«Дадата» забирает коды ОКВЭД из открытой выписки о компании в ЕГРЮЛ — едином государственном реестре юридических лиц. На минимальном тарифе сервис покажет только основной вид деятельности в поле okved.
72.19 — «Научные исследования и разработки в области естественных и технических наук прочие»
Важно, чтобы вид деятельности из ЕГРЮЛ совпадал с тем, которым фактически занимается контрагент.
Если у компании несколько видов деятельности, важно, чтобы они относились к одной сфере. Много несвязанных видов деятельности — норма для крупных юрлиц вроде РЖД. А вот для маленькой компании это подозрительно: возможно ее используют для перекачки денег. С таким контрагентом лучше не связываться.
Чем раньше зарегистрировали компанию, тем больше стоит ей доверять — при прочих равных. Организации, которые открыли неделю назад, могут оказаться однодневками.
«Дадата» забирает дату регистрации компании из ЕГРЮЛ и показывает в поле registration_date. Число в ответе — количество миллисекунд от 01.01.1970.
Компанию зарегистрировали 04.02.2015
[H3]Статус организации[/H3]
«Дадата» забирает статус организации из ЕГРЮЛ и Единого федерального реестра сведений о банкротстве. Это официальные государственные справочники, так что сервис отдаст тот же статус, которым оперируют госорганы.
Для статуса в API есть поле status, работает на всех тарифах. Возращается один из пяти вариантов:
BANKRUPT значит, что компания — банкрот или скоро им станет
На «Максимальном» тарифе вместе со статусом «Дадата» показывает специальный трехзначный код, например, 113. Для этого служит отдельное поле code.
По коду компании узнают подробности о статусе контрагента.
Расшифровка кодов лежит в отдельной таблице на GitHub:
[H3]Уставный капитал при работе с ООО[/H3]
В случае банкротства ООО отвечает перед кредиторами в рамках уставного капитала.
«Дадата» забирает размер уставного капитала из выписки ЕГРЮЛ и показывает в поле data.capital:
[H3]Дисквалифицированный директор[/H3]
За нарушение закона суд отстраняет директора компании от должности — дисквалифицирует. Обычно это происходит, если:
«Дадата» проверит директора по справочнику ФНС «Юридические лица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица». Ответ API передаст в поле management_disqualified на «Максимальном» тарифе.
Выдает true, значит, директор дисквалифицирован. А если выдаст null, то все в порядке
[H3]Массовость руководителя[/H3]
Бывает, специальному человеку платят за то, чтобы он был директором в десятке компаний. Налоговая считает это или компании, которая незаконно выводит деньги за границу.
Для проверки массовости учредителя у «Дадаты» есть отдельный API-метод — .
Вы вводите ИНН учредителя или руководителя контрагента, а сервис находит компании, в которых он также руководит. Данные забирает из справочника налоговой «Сведения о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями (участниками) нескольких юридических лиц».
Человек — учредитель в 5 компаниях. Это подозрительно
[H3]Срок действия лицензии[/H3]
По российскому законодательству 57 видов деятельности требуют лицензий. Например, их получают перевозчики пассажиров водным транспортом и фармацевты.
Если у контрагента должна быть лицензия, проверьте, чтобы она действовала. Без лицензии партнер не имеет права заключать сделки.
Информация о лицензиях лежит в выписке о компании в ЕГРЮЛ. «Дадата» забирает ее и показывает в поле valid_to внутри поля licenses. Это доступно только на «Максимальном» тарифе.
Null в поле valid_to говорит о том, что лицензия действует
[H3]Среднесписочная численность сотрудников[/H3]
Полезно посмотреть на число сотрудников в компании. Чем их больше, тем надежнее контрагент при прочих равных. Фирма-однодневка вряд ли будет трудоустраивать сотню человек.
«Дадата» забирает среднесписочную численность сотрудников из справочника ФНС «Сведения о среднесписочной численности работников организации». Показывает в поле employee_count на «Максимальном» тарифе.
У компании 56 сотрудников. Выглядит надежно
[H3]Как раскусить мошенников-контрагентов[/H3]
Перед тем как подписывать договор, получите данные контрагента через API «Дадаты». Сервис не скажет наверняка, мошенник перед вами или нет, но поможет быстро заметить проблемы и сохранить деньги.
проверьте, чтобы:
Сложность в том, что информацию о партнере собирают из множества источников: , , , , и еще десятка справочников. Банки даже организуют для этого специальные отделы. А вот у малого бизнеса ресурсов на такую проверку часто не хватает.
Чтобы сэкономить время, можно использовать API-метод «Дадаты» « ». Компании посылают запрос на API, а в ответ получают 200 строк информации о партнере. Но чтобы быстро проверить организацию, достаточно обратить внимание на восемь реквизитов.
[H3]Код ОКВЭД[/H3]
Код ОКВЭД обозначает вид деятельности, на которую организация имеет право. Юрлица вносят код в заявление о регистрации. А налоговая штрафует организации, если они занимаются видами деятельности, которые не указали в заявлении.
Некоторые компании регистрируют несколько видов деятельности — это нормально: у «Яндекса» их 17, а у РЖД — 126. Из них выделяют один основной, по которому организация получила бóльшую часть доходов за год, и дополнительные. Сколько видов деятельности, столько и кодов ОКВЭД.
«Дадата» забирает коды ОКВЭД из открытой выписки о компании в ЕГРЮЛ — едином государственном реестре юридических лиц. На минимальном тарифе сервис покажет только основной вид деятельности в поле okved.
Важно, чтобы вид деятельности из ЕГРЮЛ совпадал с тем, которым фактически занимается контрагент.
На «Расширенном» и «Максимальном» тарифах «Дадата» показывает дополнительные виды деятельности организации в поле okveds:
Если у компании несколько видов деятельности, важно, чтобы они относились к одной сфере. Много несвязанных видов деятельности — норма для крупных юрлиц вроде РЖД. А вот для маленькой компании это подозрительно: возможно ее используют для перекачки денег. С таким контрагентом лучше не связываться.
[H3]Дата регистрации[/H3]
Чем раньше зарегистрировали компанию, тем больше стоит ей доверять — при прочих равных. Организации, которые открыли неделю назад, могут оказаться однодневками.
«Дадата» забирает дату регистрации компании из ЕГРЮЛ и показывает в поле registration_date. Число в ответе — количество миллисекунд от 01.01.1970.
[H3]Статус организации[/H3]
«Дадата» забирает статус организации из ЕГРЮЛ и Единого федерального реестра сведений о банкротстве. Это официальные государственные справочники, так что сервис отдаст тот же статус, которым оперируют госорганы.
Для статуса в API есть поле status, работает на всех тарифах. Возращается один из пяти вариантов:
- ACTIVE — действующая. С такой компанией можно работать.
- LIQUIDATING — ликвидируется. С таким контрагентом работать опасно. Как только организацию решили исключить из ЕГРЮЛ, она не имеет права заключать сделки.
- LIQUIDATED — ликвидирована. Компании нет, а значит, работать не с кем.
- REORGANIZING — в процессе присоединения к другому юрлицу с последующей ликвидацией. Нужно быть аккуратным, ведь ответственность за долги перейдет к другому юрлицу.
- BANKRUPT — организация собирается стать банкротом или находится в стадии конкурсного производства. Если перевести деньги такой фирме, наверняка их потеряешь.
На «Максимальном» тарифе вместе со статусом «Дадата» показывает специальный трехзначный код, например, 113. Для этого служит отдельное поле code.
По коду компании узнают подробности о статусе контрагента.
[H3]Уставный капитал при работе с ООО[/H3]
В случае банкротства ООО отвечает перед кредиторами в рамках уставного капитала.
Обычно ООО открывают с минимальным допустимым по закону уставным капиталом — 10 000 ₽. Так проще:
- уставный капитал разрешено тратить только на нужды компании. Учредителям не хочется замораживать слишком много собственных средств, поэтому они указывают минимум;
- в случае годовых убытков уставный капитал положено сокращать до размера чистых активов. Это долгая процедура, которой хочется избежать. Выход: сразу заявить минимальную сумму, которую не придется сокращать даже при убытках.
Сам по себе размер уставного капитал ничего не говорит о надежности компании: ООО с минимальным уставным капиталом вполне может быть порядочным, а с уставным капиталом 500 000 ₽ оказаться мошенником. Но если организация кажется подозрительной и по другим факторам, минимальный допустимый уставный капитал — повод напрячься.
«Дадата» забирает размер уставного капитала из выписки ЕГРЮЛ и показывает в поле data.capital:
[H3]Дисквалифицированный директор[/H3]
За нарушение закона суд отстраняет директора компании от должности — дисквалифицирует. Обычно это происходит, если:
- директор не платит зарплату,
- принимает на работу сотрудников без трудового договора,
- проводит преднамеренное банкротство, чтобы не платить по долгам,
- предоставляет в налоговую неверные сведения о регистрации компании,
- работает без лицензии на опасном производстве,
- продает некачественные товары или услуги,
- работает без кассы,
- неправильно ведет бухгалтерский учет,
- не выполняет вовремя требования госорганов,
- завышает цены на лекарства, детское питание, табак или алкоголь: цены на эти товары контролирует государство.
«Дадата» проверит директора по справочнику ФНС «Юридические лица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица». Ответ API передаст в поле management_disqualified на «Максимальном» тарифе.
[H3]Массовость руководителя[/H3]
Бывает, специальному человеку платят за то, чтобы он был директором в десятке компаний. Налоговая считает это или компании, которая незаконно выводит деньги за границу.
Для проверки массовости учредителя у «Дадаты» есть отдельный API-метод — .
Вы вводите ИНН учредителя или руководителя контрагента, а сервис находит компании, в которых он также руководит. Данные забирает из справочника налоговой «Сведения о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями (участниками) нескольких юридических лиц».
[H3]Срок действия лицензии[/H3]
По российскому законодательству 57 видов деятельности требуют лицензий. Например, их получают перевозчики пассажиров водным транспортом и фармацевты.
Если у контрагента должна быть лицензия, проверьте, чтобы она действовала. Без лицензии партнер не имеет права заключать сделки.
Информация о лицензиях лежит в выписке о компании в ЕГРЮЛ. «Дадата» забирает ее и показывает в поле valid_to внутри поля licenses. Это доступно только на «Максимальном» тарифе.
[H3]Среднесписочная численность сотрудников[/H3]
Полезно посмотреть на число сотрудников в компании. Чем их больше, тем надежнее контрагент при прочих равных. Фирма-однодневка вряд ли будет трудоустраивать сотню человек.
«Дадата» забирает среднесписочную численность сотрудников из справочника ФНС «Сведения о среднесписочной численности работников организации». Показывает в поле employee_count на «Максимальном» тарифе.
[H3]Как раскусить мошенников-контрагентов[/H3]
Перед тем как подписывать договор, получите данные контрагента через API «Дадаты». Сервис не скажет наверняка, мошенник перед вами или нет, но поможет быстро заметить проблемы и сохранить деньги.
проверьте, чтобы:
- Основной вид деятельности совпадал с фактическим.
- Компанию не зарегистрировали день или неделю назад.
- Компания не была банкротом или не находилась в стадии ликвидации.
