ЦБ рекомендует банкам блокировать операции клиентов по основаниям того самого 115-ФЗ, если они будут пытаться обходить запреты, введённые Указами Президента.
Банки должны следить:
1. За операциями, направленными на обход специальных экономических мер, в том числе, по выводу активов за границу.
2. За нестандартными поведениями клиентов. Например, нехарактерный для частного потребления рост объемов и однотипность операций, связанных с приобретением товаров, может свидетельствовать о приобретении товаров для последующей перепродажи, осуществление операций, направленных на вывод средств за рубеж, операций, связанных с цифровой валютой.
Если банк выявит такие операции, то должен уведомить об этом РосФинМониторинг, пометив сообщение специальным идентификатором.
Также банк имеет право отказать в подозрительной операции по основаниям того самого 115-ФЗ.
Банки должны следить:
1. За операциями, направленными на обход специальных экономических мер, в том числе, по выводу активов за границу.
2. За нестандартными поведениями клиентов. Например, нехарактерный для частного потребления рост объемов и однотипность операций, связанных с приобретением товаров, может свидетельствовать о приобретении товаров для последующей перепродажи, осуществление операций, направленных на вывод средств за рубеж, операций, связанных с цифровой валютой.
Если банк выявит такие операции, то должен уведомить об этом РосФинМониторинг, пометив сообщение специальным идентификатором.
Также банк имеет право отказать в подозрительной операции по основаниям того самого 115-ФЗ.
