Бывший аферист о том, как воровал деньги по дублям паспортов

red1532

Интересующийся
Регистрация
3/12/18
Сообщения
160
Репутация
20
Реакции
314
RUB
0
Прочитал данную статью на Ленте. Приведу с некоторыми сокращениями, выделив некоторые интересные моменты:
«Никто не хочет жить на одну зарплату»

«Лента.ру»: Почему вы решили похищать деньги из банков?

Гайдн-Прохоров: На преступления меня толкнула не нужда. Я родом из обеспеченной семьи: мои родители — успешные банковские и инвестиционные финансисты. По образованию я японист, окончил ВШЭ и с детства увлекался психологией.

С чего вы начали?

Для начала мне нужен был информатор, готовый сливать данные о VIP-клиентах с большими счетами. Свой человек внутри. Обычно в банках с такими клиентами работают девушки и молодые женщины. И вот я появлялся в банке под видом клиента, сообщал, что планирую положить на депозит 20 миллионов рублей и просил рассказать об условиях хранения средств на счету.

Параллельно с помощью особых приемов из психологии я старался сблизиться с банковскими сотрудницами, стать для них другом и продолжить общение за пределами банка. Конечно, это делается не за один раз — я приходил и общался с ними снова и снова.

Таким образом я одновременно вел работу в нескольких банковских отделениях. Самое главное — вовлечь объект вербовки в мою игру. Откуда у меня деньги, девушку из банка не интересует. Для нее важно, что, если я вложусь, она получит свой бонус.

Как выглядело ваше общение с сотрудницами вне банков?

Если мне удавалось заинтересовать кого-то из них, я начинал сокращать дистанцию. Например, мог арендовать Mercedes с личным водителем, чтобы соответствовать своему амплуа, и позвать девушку из банка в бар. А потом я начинал соблазнять ее, но не в плане секса, а в плане перспективы быстрого и легкого заработка.

По легенде, у меня был свой инвестиционный фонд, а от нее требовалось предоставить мне данные о VIP-клиентах, которых я мог бы переманить к себе

За нужную мне информацию я обещал ей свой бонус. И девушке, конечно, было это интересно: никто в России не хочет жить на одну зарплату. А в моей легенде ее ждала солидная прибавка к жалованью, при этом риски были минимальными. Такой слив данных считается должностным, но не уголовным преступлением.

«Банки опасаются, когда ты снимаешь деньги»

Как вы подбирали человека, со счета которого предстояло увести деньги?

У меня скопилась солидная картотека VIP-клиентов разных банков. Моей целью были люди, у которых на счету было не больше миллиона долларов — оптимально 500-700 тысяч. Если сумма выше, клиенты, как правило, находятся под особым вниманием банковского руководства. Грубо говоря, таких людей знают в лицо. Дальше мне был необходим дубликат паспорта человека, но с новой фотографией

Где вы их доставали?

В 2013 году я просто нашел нужную контору в сети и переслал ей данные клиента от моей знакомой в банке. Работу сделали без лишних вопросов — я заплатил за паспорт около трех тысяч долларов. Но учитывая, что на кону были 700 тысяч долларов, такие затраты я мог себе позволить.

Дальше мой человек с дубликатом паспорта жертвы, в который была вклеена его фотография, шел в банк и переводил деньги со счета клиента А на счет клиента Б, причем в том же самом банке. Это очень важно: больше всего в банках напрягаются, когда ты снимаешь деньги наличными, причем крупные суммы. Тогда могут возникнуть вопросы.

А так деньги оставались в том же банке — просто на счете другого номинала (соучастника — прим. «Ленты.ру»). Этот номинал до того несколько раз приходил в отделение, клал на счет небольшие суммы и успел примелькаться. А ко дню перевода предупредил банк, что ему должны прийти деньги, и заказал сумму для снятия.

Когда 700 тысяч долларов поступили на счет, он снял 500 и попросил остальные положить на его карты, которые, конечно, ранее были им сделаны в том же банке. Эти оставшиеся 200 тысяч долларов в течение дня потом были сняты в разных банкоматах.

А уведомления о переводе денег жертве ваших махинаций разве не приходили?

Вы забываете — у меня был паспорт жертвы, пусть и не совсем настоящий. А значит, уведомления я мог просто отключить. Я перед операцией проводил полный анализ человека. Знал, где он живет, на чем ездит, какой у него мобильный номер. Ведь ко всему прочему было важно не забрать деньги у какого-нибудь криминального авторитета.

Кем были ваши подельники?

Некоторые были непростыми людьми. Одним из помощников, скажем, стал вышедший на пенсию экс-сотрудник отдела собственной безопасности управления МВД по Новому Уренгою. Он много помогал мне — подбирал актеров, пару раз сам ходил в банк под видом клиента.

Я лично общался только с ним, но никогда не встречался с рядовыми номиналами. Потому, кстати, нам и не смогли вменить организованную преступную группировку: никто не знал друг друга. От всей добычи 20 процентов я платил моему особисту, 30 — другим людям, в том числе девушке из банка. Себе я оставлял половину — но никто не жаловался.

Для всех своих преступлений вы использовали одну и ту же схему?

Нет — каждый раз она менялась, ведь банковские службы не дремлют. Но они никогда не работают на опережение, как и полиция — они лишь реагируют на случившееся. Но реагируют быстро, закрывая лазейки, использованные ранее. Потому, собственно, сейчас я и не боюсь об этом рассказывать: сегодня повторить мои преступления уже невозможно.
Но в 2013-2014 годах они принесли мне восемь миллионов долларов
А вообще я использовал разные схемы. Скажем, в одном случае была поддельная доверенность от клиента на имя девушки, которая пришла забирать деньги. А последние три преступления были совершены по схеме со «своим» клиентом.
Я выяснил, что всем потерпевшим деньги от банков возвращаются, и подумал — а зачем мне вообще воровать средства клиентов, если можно сделать своего?

Кто стал «своим» клиентом?

Я попросил знакомого прийти в банк и положить на счет 700 тысяч долларов, а ему дал десять и отправил в Таиланд. При этом свой российский паспорт он оставил мне. Тогда я нашел человека, максимально похожего на фото в паспорте: это был парень, который раздавал листовки на улице. Мы договорились, он сходил и забрал деньги.
А потом мой подельник вернулся из Таиланда, пришел в банк и попросил выписку по счету. Увидев там ноль, он сделал удивленные глаза
Дальше все было просто: служба безопасности банка провела анализ, посмотрела по камерам и поняла, что средства получил не владелец. А значит, деньги нужно вернуть хозяину.



Кстати все актеры, которые работали на меня, были мужчинами, что создавало некоторые сложности: «подделать» женщину проще. Зато работать с мужчинами спокойнее. Некоторым актерам я рассказывал легенду: мол, нужно помочь хорошему мужику, у которого жена-стерва увела все деньги. А мужская солидарность — великая вещь. Особенно с хорошим гонораром.
 
Хорошая схема была
 
Видел это видео, но почему то оно мне не внушило доверие, уж очень расслабленно он рассказывал,я сделал вывод, что он просто рассказывал часть чьей то историии
 
Видел это видео, но почему то оно мне не внушило доверие, уж очень расслабленно он рассказывал,я сделал вывод, что он просто рассказывал часть чьей то историии
Согласен. Особенно как он легко и непринужденно повествовал об «особисте», который как раз и знал всех в лицо, судя из схемы в рассказе).
 
К тому же даже в крупных городах «в лицо» должны знать клиентов от 10м, тем более в те года.
 
Сверху Снизу