Новости Binance снова попала в скандал с отмыванием крипты: что не так с биржей

[MISTER X]

Новое журналистское расследование показывает, что торговая платформа не соблюдает AML-стандарты и участвует в отмывании грязной криптовалюты

Не успела Binance торжественно

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация

о снижении объема грязной криптовалюты на платформе, как вновь оказалась в эпицентре скандала. Оказалось, что биржа в последние годы систематически игнорировала AML-стандарты и помогала легализовывать преступные доходы. GetBlock AML Research публикует главное из нового

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация

Международного консорциума журналистов-расследователей (ICIJ).

Ранее Binance и другие криптовалютные биржи были неоднократно пойманы за нарушением AML-законодательства. Наиболее громкий скандал произошел в 2023 году, когда генеральный директор Binance Чанпэн Чжао ушел в отставку и был приговорен к тюремному заключению в США.

После признания вины в 2023 году Binance и OKX обязались строго следовать международным стандартам противодействия отмыванию денег. Однако расследование ICIJ показало, что крупнейшие криптобиржи продолжали играть ключевую роль в глобальных схемах отмывания средств — и делали это системно. Анализ блокчейн-транзакций, судебных документов и внутренних материалов указывает на целый перечень нарушений.

Продолжение обслуживания криминальных сетей​

Даже под наблюдением государственных надзорных команд Binance продолжала принимать средства от Huione Group — структуры, которую США связывают с китайскими криминальными сетями, торговлей людьми и многомиллионными мошенническими схемами в Юго-Восточной Азии.
По данным ICIJ, на Binance поступило не менее $408 млн USDT, связанных с Huione, уже после того, как власти назвали группу «фабрикой по отмыванию денег». Аналогично OKX, несмотря на собственное признание вины и обещание соблюдения AML-регуляций, получила более $161 млн, исходящих из тех же криминальных кластеров. Это говорит о том, что биржи не внедрили ограничения на прием средств из известных высокорисковых источников.

Непрекращающиеся связи с российскими и восточно-азиатскими криминальными сетями​

ICIJ зафиксировал, что Binance систематически обслуживала транзакции, связанные с:

• российской площадкой Hydra — крупнейшим darknet-рынком, чья инфраструктура использовалась для продажи наркотиков, эксплуатации детей и торговли украденными данными;
• российскими группами-обналичниками, действовавшими через P2P-обмены;
• адресами, связанными с картелем Синалоа — на один из таких адресов поступало более $700 тыс., в том числе с Coinbase.

HTX (бывшая Huobi) фигурировала в операциях, связанных с северокорейскими хакерами и российскими посредниками, обслуживавшими каналы вывода украденных активов.

Участие в «отмывочных» цепочках Северной Кореи​

Особое внимание ICIJ уделяет расследованию о

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация

на сумму $1,5 млрд — крупнейшей киберкраже, связанной с Lazarus Group. Во время последующего отмывания через THORChain часть средств попала на Binance, около $900 млн в ETH прошли через адреса, ведущие на биржу.

Несмотря на то что OFAC многократно включала связанные адреса в санкционные списки, биржа не предприняла своевременной блокировки.

Биржи утверждают, что “не могут блокировать входящие транзакции”, но могли​

Официальная позиция

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация

, OKX и HTX — биржа не может предотвратить получение средств, так как блокчейн открыт.
Однако расследование показало обратное:

• биржи регулярно замораживают входящие средства, если хотят — например, по запросу спецслужб;
• они могли бы блокировать использование депозитных адресов, которые неоднократно получали криминальные переводы;
• биржи могли автоматически переводить подозрительные депозиты на отдельные “холодные” счета для проверки, но вместо этого принимали их в оборот.

Таким образом, заявления о «технической невозможности» являются лишь оправданием отсутствия должного AML-контроля.

Недостатки внутреннего комплаенса: перегруженные команды и миллионы непросмотренных алертов​

ICIJ получил доступ к комментариям бывших сотрудников, которые утверждали:

• отделы комплаенса крупных бирж были перегружены десятками миллионов предупреждений о подозрительных операциях;
• система приоритизации рисков была слабой — многие транзакции попадали в backlog на месяцы;
• руководство зачастую игнорировало критические инциденты, если это касалось крупных волатильных потоков, приносящих существенные комиссионные.

Это прямо указывает на грубое нарушение международных AML-стандартов, где своевременный мониторинг является обязательным.

Поддержка P2P-криминала, подпольных OTC и теневых обменщиков​

Большая часть “самых грязных” потоков проходила через:

• русскоязычные P2P-обменные сети, где уже давно действуют группы обналичивания;
• китайские OTC-посредники, обслуживающие онлайн-мошенничество и схемы «romance scam»;
• трейдеров, которые маскировали переводы через USDT.

ICIJ отмечает: биржи прекрасно знали о существовании теневых маркетмейкеров, но не предпринимали меры, поскольку они обеспечивали ликвидность.

Биржи продолжают скрывать масштабы проблемы​

В ответ на запросы журналистов:

• Binance заявила, что “не может прокомментировать расследование”,
• OKX и HTX сослались на политику конфиденциальности,
• верифицирующие компании отказались раскрывать свои отчеты из-за соглашений о неразглашении.

То есть биржи фактически не опровергли ни одного факта, а лишь попытались уйти от обсуждения.

Итог​

Расследование ICIJ показывает, что крупнейшие криптобиржи мира не просто «не справлялись» с AML-контролем — они оставались ключевым элементом глобальной инфраструктуры отмывания денег, обслуживая:

• хакеров Северной Кореи,
• российские криминальные сети,
• наркотрафик (включая Синалоа),
• мошеннические структуры Юго-Восточной Азии,
• группы торговли людьми.

Причем делали это даже после официальных признаний вины, штрафов и установки внешнего надзора, что делает проблему не технической, а системной.

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация