- Специальный корреспондент
Точнее говоря, шутить их заставляет ЦБ, который предписал банкам усилить контроль за клиентами, чтобы они не обходили требования антиотмывочного и санкционного законодательства.
В то время, как предприниматели лихорадочно ищут замену традиционным поставщикам, новым способам оплаты, пробуют новые ниши, да и просто пытаются выжить, а граждане пытаются сохранить нажитое и помочь родственникам, ЦБ рекомендует:
1. Обращать повышенное внимание на операции физических и юридических лиц, направленные на обход специальных экономических мер, в том числе ограничений по валютным операциям.
2. Обращать повышенное внимание на нестандартное поведение клиентов, аномалии в транзакционной активности, изменение характера потребительских расходов и расходов инвестиционного характера, которые ассоциируются с текущей социально-экономической обстановкой.
3. Примеры транзакционной аномалии — «нехарактерный для частного потребления рост объемов и однотипность операций, связанных с приобретением товаров, что может свидетельствовать о покупке товаров для последующей перепродажи», а также проведение операций, направленных на вывод средств за рубеж или на покупку и продажу криптовалюты.
4. При выявлении таких операций банки должны провести проверку в отношении клиента. Затем при необходимости в соответствии с антиотмывочным законодательством они имеют право отказать в проведении операции и направить информацию в Росфинмониторинг.
5. При отправке данных банки должны отдельно помечать заблокированные операции специальной маркировкой КОНТУР.
И в данном режиме банковские программы-аналитики работают уже две недели, наработав уйму статистики по клиентам и их активности.
На первом месте по запросам подтверждающих документов и блокировок счетов - Тинькофф.
На втором - ВТБ.
На третьем - ПСБ.
А вот к Сберу каких-либо особых претензий мы не услышали, что даже показалось странным - его активность в данном ракурсе вообще не несла признаков аномальности.
