- Специальный корреспондент
Расчеты в альтернативных валютах между российскими компаниями и иностранными контрагентами за последний год выросли кратно. Эксперты оценили накопленный опыт расчетов и спрогнозировали перспективы.
Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру
Например, турецкая лира, дирхам ОАЭ, киргизский сом, белорусский рубль, индийская рупия и продолжающий набирать обороты в международных расчетах китайский юань.
Основные причины перевода международных расчетов в национальные валюты сводятся к:
Практика 2022-2023 годов указывает на приоритет альтернативных валют при работе с иностранными покупателями и поставщиками: более 70% сделок с партнерами из стран ЕАЭС проходят в российских рублях, 16% от всего российского экспорта и 23% импорта — в китайских юанях.
Крупные государственные сделки уже проходят без участия доллара и евро, например, Индия готова вести расчеты за нефть в рупиях и рублях. Бизнес следует за трендом и тоже переводит контракты на альтернативные валюты.
Кроме того, многие российские банки прямо или косвенно подключены к китайской платежной системе CIPS, транзакции через которую проходят в юанях. Расчеты с использованием CIPS проходят быстрее и без риска, а благодаря отсутствию двойной конвертации, комиссии за проведение переводов в юань ниже.
Также эксперты считают возможным создание Единого клирингового центра, к которому подключатся дружественные России страны для конвертации национальных валют при проведении расчетов без привязки к доллару.
Использовать альтернативные валюты можно не только для расчетов по вновь заключенным контрактам, но и по тем, которые ранее исполнялись в мировых валютах и полностью не закрыты. Для этого необходимо заключить дополнительное соглашение об изменении валюты контракта или валюты платежа.
Какие валюты — альтернативные
Альтернативными называют национальные валюты, не относящиеся к числу мировых. Последние — это доллар США, японская йена, британский фунт, евро, соответственно все остальные — альтернативные.Например, турецкая лира, дирхам ОАЭ, киргизский сом, белорусский рубль, индийская рупия и продолжающий набирать обороты в международных расчетах китайский юань.
Основные причины перевода международных расчетов в национальные валюты сводятся к:
- Рискам и сложностям работы с мировыми валютами из-за отключения многих российских банков от SWIFT и отказа иностранных банков проводить платежи в долларах, евро, йенах и фунтах.
- Увеличению сроков обработки таких платежей иностранными банками-корреспондентами, а регламентированного срока нет. Из-за длительных задержек платежей срываются сделки, и бизнес несет потери, с альтернативными валютами риск таких проблем минимален.
Что дают расчеты в альтернативных валютах
Главный эффект от перевода внешнеторговых сделок на альтернативные валюты — это минимизация рисков срывов контрактов и расчетов из-за санкционного давления и отключения части российского банковского сектора от SWIFT.Практика 2022-2023 годов указывает на приоритет альтернативных валют при работе с иностранными покупателями и поставщиками: более 70% сделок с партнерами из стран ЕАЭС проходят в российских рублях, 16% от всего российского экспорта и 23% импорта — в китайских юанях.
Крупные государственные сделки уже проходят без участия доллара и евро, например, Индия готова вести расчеты за нефть в рупиях и рублях. Бизнес следует за трендом и тоже переводит контракты на альтернативные валюты.
Возможности и перспективы альтернативных валют
Эксперты дают позитивные оценки развития рынка альтернативных валют, считают его перспективным и выделяют денежные единицы, которые могут получить большее распространение в качестве замены токсичных валют:- Наибольший потенциал аналитики видят в китайском юане. По мнению экспертов использовать юань в расчетах могут государства Азии, Африки и Южной Америки.
Кроме того, многие российские банки прямо или косвенно подключены к китайской платежной системе CIPS, транзакции через которую проходят в юанях. Расчеты с использованием CIPS проходят быстрее и без риска, а благодаря отсутствию двойной конвертации, комиссии за проведение переводов в юань ниже.
- Использование дирхамов ОАЭ в международных расчетах, с одной стороны, проблематично из-за отсутствия филиалов российских банков в ОАЭ и взаимодействия платежных систем, с другой — перспективно, если рассматривать ОАЭ как промежуточную площадку для российского экспорта в страны третьего мира.
- Индийская рупия также имеет потенциал широкого распространения в расчетах. И причины тому следующие:
- В Индии есть филиалы российских банков.
- Правительства России и Индии договорились об изучении возможности интеграции национальных платежных систем.
- Использование в расчетах рупий позволит реинвестировать выручку в экономику Индии через подконтрольные российским компаниям предприятия, а также создание совместных производств.
Также эксперты считают возможным создание Единого клирингового центра, к которому подключатся дружественные России страны для конвертации национальных валют при проведении расчетов без привязки к доллару.
Использовать альтернативные валюты можно не только для расчетов по вновь заключенным контрактам, но и по тем, которые ранее исполнялись в мировых валютах и полностью не закрыты. Для этого необходимо заключить дополнительное соглашение об изменении валюты контракта или валюты платежа.
