🏦 12 длинных ОФЗ для получения стабильного пассивного дохода ежемесячно

[Собака]

ДКП забуксовала, ЦБ своей риторикой давит на длинные облигации, и это повод присмотреться к длинным ОФЗ с фиксированным купоном и посмотреть, в каких из них можно зафиксировать текущую доходность, а в идеале ещё и получать купоны ежемесячно — как зарплату.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 2,9+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке. В портфеле более 1200 длинных ОФЗ.

Купоны обеспечат стабильный пассивный доход, а рост цен при снижении ключа обеспечит повышенную доходность. Выбрал дюжину самых длинных фиксов, среди них один выпуск с амортизацией (ОФЗ 46020), остальные без. Помним, что чем выше дюрация, тем сильнее будет меняться цена облигации при изменении ключевой ставки.
Для удобства я разбил выпуски по месяцам, когда платится купон. Постепенно купоны сдвигаются к предшествующим месяцам, это тоже указал.

Январь/июль​

ОФЗ 26233

• ISIN: SU26233RMFS5
• Погашение: 18.07.2035
• Дюрация: 6,51 года
• Доходность: 15,11%
• ТКД: 10,8%
• Текущая цена: 56,48%
• Купон: 6,1%
• Январь/июль

Февраль/август​

ОФЗ 26240

• ISIN: SU26240RMFS0
• Погашение: 30.07.2036
• Дюрация: 6,64 года
• Доходность: 15,05%
• ТКД: 11,76%
• Текущая цена: 59,54%
• Купон: 7%
• Февраль/август с 2031 года январь/июль

ОФЗ 46020

• ISIN: SU46020RMFS2
• Погашение: 06.02.2036
• Дюрация: 6,38 года
• Доходность: 14,22%
• ТКД: 10,75%
• Текущая цена: 64,11%
• Купон: 6,9%
• Февраль/август
• Амортизация: да, в 2035

Март/сентябрь​

ОФЗ 26246

• ISIN: SU26246RMFS7
• Погашение: 12.03.2036
• Дюрация: 5,87 года
• Доходность: 15,12%
• ТКД: 13,9%
• Текущая цена: 86,32%
• Купон: 12%
• Март/сентябрь

Апрель/октябрь​

ОФЗ 26230

• ISIN: SU26230RMFS1
• Погашение: 16.03.2039
• Дюрация: 7,11 года
• Доходность: 15,12%
• ТКД: 12,86%
• Текущая цена: 59,88%
• Купон: 7,7%
• Апрель/октябрь с 2026 года март/сентябрь

ОФЗ 26245

• ISIN: SU26245RMFS9
• Погашение: 26.09.2035
• Дюрация: 5,41 года
• Доходность: 15,14%
• ТКД: 13,87%
• Текущая цена: 86,51%
• Купон: 12%
• Апрель/октябрь с 2031 года март/сентябрь

Май/ноябрь​

ОФЗ 26247

• ISIN: SU26247RMFS5
• Погашение: 11.05.2039
• Дюрация: 6,18 года
• Доходность: 15,12%
• ТКД: 14,19%
• Текущая цена: 86,29%
• Купон: 12,25%

ОФЗ 26225

• ISIN: SU26225RMFS1
• Погашение: 10.05.2034
• Дюрация: 5,74 года
• Доходность: 15,08%
• ТКД: 11,19%
• Текущая цена: 64,78%
• Купон: 7,25%
• Май/ноябрь

Июнь/декабрь​

ОФЗ 26248

• ISIN: SU26248RMFS3
• Погашение: 16.05.2040
• Дюрация: 6,34 года
• Доходность: 15,1%
• ТКД: 14,23%
• Текущая цена: 86,1%
• Купон: 12,25%
• Июнь/декабрь с 2028 года май/ноябрь

ОФЗ 26243

• ISIN: SU26243RMFS4
• Погашение: 19.05.2038
• Дюрация: 6,34 года
• Доходность: 15,12%
• ТКД: 13,48%
• Текущая цена: 72,68%
• Купон: 9,8%
• Июнь/декабрь с 2029 года май/ноябрь

ОФЗ 26238 — самая длинная

• ISIN: SU26238RMFS4
• Погашение: 15.05.2041
• Дюрация: 7,31 года — самая длинная
• Доходность: 14,7%
• ТКД: 12,71%
• Текущая цена: 55,86%
• Купон: 7,1%
• Июнь/декабрь с 2028 года май/ноябрь

ОФЗ 26250

• ISIN: SU26250RMFS9
• Погашение: 10.06.2037
• Дюрация: 5,94 года
• Доходность: 15,18%
• ТКД: 14,06%
• Текущая цена: 85,37%
• Купон: 12%
• Июнь/декабрь

Выбрав 6 выпусков, можно будет получать купоны как зарплату и ни в чём себе не отказывать. Но можно выбрать выпуски с самой длинной дюрацией под переоценку на снижении ключевой ставки или выпуски с самой высокой ТКД для фиксации доходности на долгие годы. Тут уж каждому своё.

Для просмотра ссылки необходимо нажать Вход или Регистрация